TL;DR
Le trading peer-to-peer (P2P) consiste en l’achat et la vente directs de crypto-monnaies entre utilisateurs, sans intermédiaires. Les courtiers P2P connectent les acheteurs et les vendeurs et fournissent une couche de protection via des services de dépôt fiduciaire, des systèmes de commentaires/évaluation et la résolution des litiges.
Les avantages du trading P2P incluent une accessibilité mondiale, de nombreuses options de paiement, l'absence de frais de transaction et des offres personnalisées. Cependant, il existe également des inconvénients tels qu'un trading plus lent et une liquidité moindre par rapport aux bourses centralisées (CEX).
Introduction
Le trading de crypto P2P est une méthode d’achat et de vente de crypto-monnaies directement entre utilisateurs, sans avoir besoin d’un intermédiaire. Les utilisateurs utilisent un courtier P2P pour accéder à un marché mondial proposant plusieurs options de paiement et des offres personnalisées. Cependant, le trading P2P présente également des inconvénients, tels qu'un trading plus lent et une liquidité moindre. Dans cet article, nous discuterons des avantages et des inconvénients du trading P2P et verrons comment les gens peuvent bénéficier de cette activité.
Qu’est-ce que le trading P2P ?
Le trading crypto P2P fait référence à l’achat et à la vente directs de crypto-monnaies entre utilisateurs, sans tiers ni intermédiaires. Il s’agit d’un processus différent de l’achat ou de la vente de crypto-monnaies via un CEX, dans lequel vous ne pouvez pas négocier directement avec des contreparties.
Un CEX utilise des graphiques et des systèmes qui regroupent les ordres de marché pour évaluer les prix actuels du marché et déterminer le moment idéal pour acheter, vendre ou conserver vos crypto-monnaies. Lorsque vous décidez d'acheter ou de vendre, le courtier inscrit votre ordre dans un carnet d'ordres et facilite la transaction pour vous.
Selon le type d'ordre que vous utilisez, des effets tels que le slippage peuvent signifier que vous ne parvenez pas à exécuter votre ordre au prix souhaité. Le trading P2P, en revanche, offre un contrôle total sur les prix et les délais de règlement. De plus, vous choisissez la contrepartie avec laquelle vous souhaitez négocier.
Comment fonctionne un courtier P2P ?
Le concept d'un courtage P2P est similaire à celui de Facebook Marketplace : les deux plateformes connectent les acheteurs et les vendeurs. Cependant, acheter ou vendre quelque chose sur Facebook Marketplace peut être compliqué, car lorsque les contreparties ne se connaissent pas, il est difficile d'établir un certain degré de confiance.
Que se passe-t-il si le vendeur reçoit le paiement, bloque l'acheteur et n'expédie pas le produit qu'il a vendu ? Dans ce cas, l’acheteur perd son argent à cause d’une fraude.
Les courtiers P2P visent non seulement à connecter les acheteurs et les vendeurs, mais également à fournir un niveau de protection, en sécurisant les transactions et en réduisant le risque de fraude. Les acheteurs et les vendeurs peuvent parcourir les listes de cryptomonnaies et publier leurs propres annonces tout en bénéficiant de cette protection, renforcée par les commentaires des utilisateurs et les systèmes d'évaluation.
De plus, pour protéger les crypto-monnaies négociées, le courtier P2P en conserve la garde jusqu'à ce que les deux parties confirment la transaction. Par exemple, si vous vendez du Bitcoin contre des monnaies fiduciaires, Binance prendra temporairement la garde de votre Bitcoin (BTC). Après avoir reçu l'argent (monnaie fiduciaire), vous devez confirmer la transaction et le BTC sera libéré dans le portefeuille de l'acheteur.
Si l'une des parties n'est pas satisfaite de la transaction, vous pouvez demander un appel pour résoudre le problème avec la contrepartie ou demander l'intervention du support client de Binance. Veuillez toutefois noter que la demande de ressources doit être soumise pendant le processus d'exécution de la commande, alors que la commande est toujours en attente.
Avantages du trading P2P
Marché mondial
L’un des avantages de l’utilisation d’un échange Bitcoin P2P local est qu’il vous donne accès à un marché mondial d’acheteurs et de vendeurs de cryptomonnaies. Par exemple, certains échanges P2P sont accessibles dans des centaines de pays, vous permettant d’échanger des crypto-monnaies avec des personnes du monde entier en quelques minutes.
Divers modes de paiement
Les courtiers traditionnels n’offrent peut-être pas autant d’options de paiement que les courtiers P2P. Binance P2P, par exemple, propose plus de 700 méthodes de paiement, y compris les paiements en espèces en personne. Cela peut être utile pour ceux qui préfèrent les transactions en personne ou pour les personnes qui n'ont pas accès à un compte bancaire.
Zéro frais de trading pour les preneurs
Alors que certains courtiers en cryptomonnaies facturent des frais fixes ou un pourcentage par transaction, d'autres permettent aux traders de se connecter et d'effectuer des transactions gratuitement. — vérifiez les termes et conditions avant de choisir un courtier P2P.
Transactions sécurisées via le service Escrow
Comme mentionné ci-dessus, certaines bourses de crypto-monnaie utilisent des services de dépôt fiduciaire pour protéger les acheteurs et les vendeurs. Avec la garantie d'une transaction de garde, les fonds sont détenus par le courtier et débloqués uniquement lorsque les termes de la transaction sont respectés par les deux parties.
Les transactions doivent être réalisées dans un délai précis ; Si un acheteur n’effectue pas le paiement dans le délai, sa commande sera annulée et les crypto-monnaies seront restituées dans le portefeuille du vendeur.
Offres personnalisées
Les vendeurs ont un contrôle total sur le prix de vente, le devis, le mode de paiement et le montant qu'ils sont prêts à vendre par transaction. Il en va de même pour les acheteurs (prix d’achat, mode de paiement et combien ils sont prêts à dépenser par transaction). Il suffit que les termes des deux parties soient alignés pour qu’une négociation aboutisse.
Inconvénients du trading P2P
Négociation lente
Bien qu'une transaction P2P puisse être effectuée presque instantanément lorsque les deux parties confirment la transaction, il peut arriver qu'une partie retarde la finalisation de la transaction pour diverses raisons. Dans les opérations de trading traditionnelles, vous n'avez pas besoin d'attendre que l'acheteur ou le vendeur confirme la transaction pour procéder.
Faible liquidité
En raison de la nature du processus, les courtiers P2P disposent naturellement de moins de liquidités que les CEX. Pour cette raison, les traders de montants plus importants qui ont besoin d'effectuer des transactions importantes préfèrent souvent utiliser le marché de gré à gré (OTC) ou acheter/vendre par l'intermédiaire d'un courtier standard.
Comment les gens bénéficient-ils du trading P2P ?
Le trading P2P est un moyen pratique d’investir dans les crypto-monnaies. Non seulement cela vous permet d’échanger des crypto-monnaies directement avec d’autres, mais cela évite également certains frais de transaction associés aux échanges traditionnels. Ci-dessous, nous énumérons trois façons d'utiliser le trading P2P à votre avantage :
Arbitrage avec monnaie fiduciaire
Le trading P2P offre des opportunités d’arbitrage avec les monnaies fiduciaires. Avec plus de 100 monnaies fiduciaires disponibles sur Binance par exemple, vous pouvez bénéficier des différences de prix entre ces monnaies fiduciaires.
Avant d'effectuer des achats, les traders d'arbitrage calculent les différences de prix et les bénéfices potentiels. Vous trouverez ci-dessous un exemple de la façon dont ils peuvent profiter des différences de prix.
Trading BTC/USD : Si le prix d'achat est de 21 000 $ ou 23 100 € (les marchés en USD et en EUR ont des prix différents) et que le prix de vente est de 20 800 $ ou 22 880 €, acheter du bitcoin et le revendre immédiatement en USD ou en EUR entraînerait une perte de 200$ ou 220€ (prix de vente - prix d'achat).
Trading BTC/EUR : Si le prix d'achat est de 21 364 $ ou 23 500 € et le prix de vente est de 21 182 $ ou 23 300 €, acheter du bitcoin avec des USD et le vendre en EUR générerait un bénéfice de 182 $ ou 200 €.
L'exemple ci-dessus montre comment acheter du BTC sur le marché américain et le vendre en EUR peut être plus avantageux que d'acheter et de vendre sur le même marché intérieur.
Arbitrage entre différents courtiers
Le trading P2P offre de nombreuses opportunités d’arbitrage, car il existe souvent des différences de prix importantes entre les courtiers. De nombreuses personnes utilisent le trading P2P pour acheter et vendre des actifs cryptographiques et tirer profit de ces différences.
Ils peuvent arbitrer entre différents courtiers, achetant et vendant généralement le même actif pour profiter de la différence de prix.
Par exemple, si le bitcoin se vend à 21 000 $ sur la bourse A et à 21 100 $ sur la bourse B, l’acheter sur la bourse A et le revendre immédiatement sur la bourse B entraînerait un bénéfice de 100 $ par bitcoin.
Publication d'annonces d'achat et de vente
Avec cette méthode, vous pouvez publier une annonce sur une plateforme de trading P2P, présentant l'actif que vous souhaitez acheter ou vendre et le prix auquel vous êtes prêt à négocier. Après publication, votre annonce sera visible pour les autres utilisateurs de la plateforme afin d'éventuellement négocier avec vous.
Si un autre utilisateur P2P décide d'échanger avec vous, il vous enverra une demande d'échange. Après avoir accepté la demande, les deux parties peuvent finaliser la négociation. Choisir de fixer un prix supérieur au prix du marché vous garantira de générer plus de revenus.
Par exemple, vous pouvez diffuser une annonce pour acheter du Bitcoin pour 20 000 $ et une autre pour vendre du Bitcoin pour 20 200 $. De cette façon, vous pouvez gagner 200 $ pour chaque bitcoin que vous échangez.
Quels sont les risques de l’arbitrage ?
Bien que l’arbitrage offre des avantages au trader, il comporte ses propres risques et coûts. Par exemple, les variations des taux de change peuvent réduire la valeur d’une devise ou d’un actif. Dans ce cas, le trader peut subir des pertes financières si la valeur de son actif diminue avant de pouvoir le revendre sur un autre marché.
De plus, des frais sont associés au transfert d’actifs entre marchés, ce qui peut nuire aux bénéfices. Il peut également y avoir d’autres coûts indirects, tels que le coût des transactions de financement et le coût d’opportunité lié au fait de ne pas investir les fonds ailleurs.
Le trading P2P est-il sûr ?
Le trading P2P est généralement sûr, mais cela dépend du courtier et des mesures de sécurité qu'il propose. Certains courtiers P2P plus anciens courent un plus grand risque de vol et d'escroquerie, mais de nombreuses plateformes de trading P2P plus récentes ont considérablement amélioré leurs mesures de sécurité.
Aujourd’hui, un bon échange P2P doit offrir des services de garde, des mises à jour de sécurité régulières et un processus rigoureux de vérification d’identité (entre autres mesures) pour assurer la sécurité des utilisateurs. Cependant, même avec de solides protections en place, toute activité de trading présente des risques – et le trading P2P ne fait pas exception.
Considérations finales
Le trading P2P offre un moyen d’acheter et de vendre des crypto-monnaies sans faire appel à des intermédiaires. Avec le trading P2P, vous contrôlez les prix, le timing de vos transactions et choisissez vos contreparties. C'est une activité qui peut être comparée à Facebook Marketplace, mais avec une couche de sécurité supplémentaire grâce à des systèmes de feedback, des avis et des services de dépôt fiduciaire.
Ce marché mondial donne accès à une variété d'options de paiement, y compris les transactions en espèces en personne. Bien que certaines transactions P2P puissent être plus lentes et moins liquides que sur les CEX, les utilisateurs qui sont prêts à attendre et souhaitent personnaliser leurs transactions peuvent bénéficier de l'arbitrage et d'autres opportunités offertes par le trading P2P.
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