Résumé
Le trading peer-to-peer (P2P) consiste à acheter et vendre des cryptomonnaies directement entre utilisateurs, sans intermédiaires. Les échanges P2P connectent les acheteurs et les vendeurs et fournissent des niveaux de protection via des services de dépôt fiduciaire, des systèmes de commentaires/évaluation et la résolution des litiges.
Les avantages du trading P2P incluent une accessibilité mondiale, de nombreuses options de paiement, des frais de transaction nuls et des offres personnalisées. Cependant, il existe également des inconvénients, tels qu'une vitesse de négociation et une liquidité inférieures à celles des bourses centralisées (CEX).
Introduction
Le trading de crypto-monnaie P2P est une méthode d’achat et de vente de crypto-monnaie directement entre utilisateurs sans avoir besoin d’un intermédiaire central. Les utilisateurs peuvent utiliser les échanges P2P pour accéder à un marché mondial, à un certain nombre d'options de paiement et à des offres personnalisées. Cependant, le trading P2P présente également des inconvénients, tels qu'une vitesse de trading et une liquidité inférieures. Dans cet article, nous discuterons des avantages et des inconvénients du trading P2P et des moyens d'en tirer profit.
Qu’est-ce que le trading P2P ?
Le trading de crypto P2P est une méthode d'achat et de vente de crypto-monnaies directement entre utilisateurs, sans tiers ni intermédiaires. Cette méthode est différente de l’achat et de la vente de crypto-monnaies via CEX qui ne permet pas d’effectuer des transactions directement avec les contreparties.
CEX utilisera des graphiques et des agrégateurs d'ordres de marché pour mesurer les prix actuels du marché et déterminer le moment optimal pour acheter, vendre ou conserver votre crypto. Lorsque vous êtes prêt à acheter ou à vendre, la bourse inscrira votre commande dans son carnet d'ordres et facilitera la transaction en votre nom.
Selon le type d'ordre utilisé, des effets tels que le slippage peuvent vous empêcher d'obtenir le prix souhaité. D'un autre côté, le trading P2P offre un contrôle complet sur les prix, les délais de règlement et les contreparties pour la vente et l'achat.
Comment fonctionnent les échanges P2P ?
Les échanges P2P sont similaires à Facebook Marketplace : ils connectent tous deux acheteurs et vendeurs. Cependant, acheter ou vendre quelque chose sur Facebook Marketplace peut être compliqué car les contreparties sont des étrangers et il est difficile d'instaurer la confiance.
Que se passe-t-il si le vendeur reçoit le paiement, puis bloque l'acheteur et n'envoie pas le produit qu'il a acheté ? Dans cet exemple, l’acheteur a perdu de l’argent à cause d’une fraude.
En plus de connecter acheteurs et vendeurs, les échanges P2P visent également à fournir un niveau de protection en sécurisant les transactions et en réduisant le risque de fraude. Les acheteurs et les vendeurs peuvent parcourir les publicités cryptographiques et publier leurs propres publicités tout en bénéficiant de cette protection rendue possible par un système de commentaires et de notation.
De plus, les échanges P2P utilisent le séquestre pour sécuriser les crypto-monnaies achetées et vendues jusqu'à ce que les deux parties confirment la transaction. Par exemple, si vous vendez du Bitcoin contre du fiat, Binance placera un séquestre sur votre Bitcoin (BTC). Une fois que vous recevez la monnaie fiduciaire, vous pouvez confirmer la transaction, puis le BTC sera libéré dans le portefeuille de l'acheteur.
Si l'une des parties n'est pas satisfaite de la transaction, elle peut faire appel pour résoudre le problème avec la contrepartie ou demander de l'aide au support client de Binance. Veuillez toutefois noter que le recours doit être introduit pendant le processus de commande, c'est-à-dire pendant que la commande est encore en cours.
Avantages du trading P2P
Marché mondial
L’un des avantages de l’utilisation d’un échange Bitcoin P2P local est l’accès à un marché mondial d’acheteurs et de vendeurs de cryptomonnaies. Par exemple, un certain nombre d’échanges P2P sont accessibles dans des centaines de pays, vous permettant d’acheter et de vendre des crypto-monnaies avec des personnes du monde entier en quelques minutes seulement.
Un certain nombre de méthodes de paiement
Les bourses traditionnelles n’offrent peut-être pas autant d’options de paiement que les bourses P2P. Par exemple, Binance P2P propose plus de 700 méthodes de paiement, y compris les paiements directs en espèces. Ceci est avantageux pour les utilisateurs qui préfèrent les transactions en face à face ou pour les utilisateurs qui n'ont pas accès à un compte bancaire.
Zéro frais de trading pour les preneurs
Alors que certaines bourses de crypto-monnaie facturent des frais fixes ou en pourcentage par transaction, d'autres permettent aux traders de se connecter et d'effectuer des transactions gratuitement – assurez-vous de vérifier les termes et conditions avant de choisir une bourse P2P.
Transactions sécurisées via séquestre
Comme mentionné, un certain nombre d’échanges de cryptomonnaies utilisent des services de dépôt fiduciaire pour protéger les acheteurs et les vendeurs. Lorsque vous choisissez de sécuriser une transaction avec séquestre, les fonds sont détenus par la bourse et ne seront libérés que lorsque les conditions de la transaction seront respectées par les deux parties.
Les transactions doivent être complétées dans un certain délai. Si l'acheteur n'effectue pas le paiement fiduciaire dans le délai imparti, la commande sera annulée et la cryptomonnaie sera restituée dans le portefeuille du vendeur.
Offres personnalisées
Les vendeurs ont un contrôle total sur les prix de vente, les taux de change, les méthodes de paiement et le montant des ventes souhaité par transaction. De même avec les acheteurs (prix d'achat, mode de paiement et montant de dépense souhaité par transaction). Tant que les conditions des deux parties sont alignées, un accord peut être conclu.
Inconvénients du trading P2P
Vitesse de négociation plus faible
Bien que les transactions P2P puissent être effectuées presque instantanément après que les deux parties ont confirmé la transaction, l'une des parties peut retarder la transaction pour diverses raisons. Dans le trading traditionnel, vous n'avez pas besoin d'attendre que l'acheteur ou le vendeur confirme la transaction avant de pouvoir continuer.
Faible liquidité
Les bourses P2P ont évidemment une liquidité inférieure à celle des CEX en raison des caractéristiques de leurs processus. Par conséquent, les grands traders qui doivent effectuer des transactions importantes peuvent préférer recourir au trading de gré à gré (OTC) ou acheter/vendre via des bourses standard.
Comment profiter du trading P2P ?
Le trading P2P est un moyen simple d’investir dans les cryptomonnaies. En plus de vous permettre d’acheter ou de vendre des cryptomonnaies directement avec d’autres personnes, le trading P2P vous permet également d’éviter certains frais de transaction associés aux échanges traditionnels. Voici trois façons dont les gens utilisent le trading P2P à leur avantage :
Arbitrage par décret
Le trading P2P offre des opportunités d’arbitrage avec de la monnaie fiduciaire. Par exemple, avec un choix de plus de 100 monnaies fiduciaires sur Binance, vous avez la possibilité de profiter des différences de prix entre elles.
Les arbitres commencent par calculer les différences de prix et le potentiel de profit avant de procéder à un achat. Ce qui suit est un exemple de la manière dont les arbitragistes exploitent les différences de prix.
Trading BTC/USD : Si le prix d'achat est de 21 000 $ ou 23 100 € (les marchés USD et EUR ont des prix différents) et que le prix de vente est de 20 800 $ ou 22 880 €, acheter du Bitcoin et le revendre immédiatement en USD entraînerait une perte de 200 $ ou €. 220 (prix de vente - prix d'achat).
Trading BTC/EUR : Si le prix d'achat était de 21 364 $ ou 23 500 € et le prix de vente de 21 182 $ ou 23 300 €, acheter du Bitcoin pour l'USD et le vendre pour l'EUR entraînerait un bénéfice de 182 $ ou 200 €.
L’exemple ci-dessus montre qu’acheter du BTC sur le marché américain et le vendre en EUR sera plus rentable que de l’acheter et de le vendre uniquement sur le marché intérieur.
Arbitrage entre différentes bourses
Le trading P2P offre un certain nombre d'opportunités aux arbitragistes, car il existe souvent des différences de prix significatives entre les bourses. La plupart des gens utilisent le trading P2P pour acheter et vendre des actifs cryptographiques afin de profiter de la différence.
Ils peuvent arbitrer entre différentes bourses, généralement en achetant et en vendant le même actif, afin de profiter de ses différences de prix sur différentes bourses.
Par exemple, si Bitcoin se vend à 21 000 $ sur l’échange A et à 21 100 $ sur l’échange B, alors l’acheter sur A et le vendre immédiatement sur B rapportera à l’acheteur 100 $ par Bitcoin.
Publier des annonces d'achat et de vente
Cette méthode vous permet de publier une annonce sur une plateforme de trading P2P affichant l'actif que vous souhaitez acheter ou vendre ainsi que le prix souhaité pour la transaction. Une fois qu'une annonce est publiée, les autres utilisateurs de la plateforme qui la voient décident alors d'échanger avec vous.
Si un autre utilisateur P2P décide d'échanger avec vous, il vous enverra une demande d'échange. Une fois que vous avez accepté la demande, les deux parties peuvent finaliser l'échange. Choisir de fixer des prix plus élevés que les prix du marché vous garantira de générer des revenus plus élevés.
Par exemple, vous pouvez publier une annonce pour acheter du Bitcoin pour 20 000 $ et une autre annonce pour vendre du Bitcoin pour 20 200 $. De cette façon, vous pouvez gagner 200 $ pour chaque Bitcoin échangé.
Quels sont les risques de l’arbitrage ?
Bien qu’il puisse être rentable pour les traders, l’arbitrage comporte ses propres risques et coûts. Par exemple, une variation des taux de change peut réduire la valeur d’une devise ou d’un actif. Dans cette situation, le trader peut subir des pertes financières si la valeur de l'actif baisse avant qu'il ne parvienne à le vendre sur un autre marché.
De plus, des frais bancaires sont associés au transfert d’actifs entre marchés et peuvent réduire les bénéfices. Il existe également d’autres coûts indirects, tels que le coût du financement de la transaction et le coût d’opportunité lié au fait de ne pas investir les fonds ailleurs.
Le trading P2P est-il sûr ?
Le trading P2P est généralement sûr, mais cela dépend généralement de la bourse et des mesures de sécurité mises en œuvre. Alors que les anciennes bourses P2P présentent un risque plus élevé de vol et de fraude, la plupart des plateformes de trading P2P plus récentes disposent de bien meilleures mesures de sécurité.
Les principales bourses P2P actuelles disposeront de services de dépôt fiduciaire, de mises à jour de sécurité régulières et de processus stricts de vérification d'identité (outre d'autres mesures) pour assurer la sécurité des utilisateurs. Cependant, toutes les activités de trading comportent des risques même si elles bénéficient d’une forte protection. Le trading P2P ne fait pas exception.
Fermeture
Le trading de crypto-monnaies P2P est un moyen d’acheter et de vendre des crypto-monnaies sans faire appel à des intermédiaires. Avec le trading P2P, vous contrôlez le prix, la contrepartie et le temps d'exécution de la transaction. Ces échanges sont similaires à Facebook Marketplace, mais avec des niveaux de sécurité supplémentaires grâce à des systèmes de commentaires, des évaluations et des services de dépôt.
Ce marché mondial donne accès à un certain nombre d’options de paiement, notamment les transactions directes en espèces. Bien que les transactions P2P puissent être plus lentes et moins liquides que sur CEX, les utilisateurs prêts à attendre et souhaitant une personnalisation de leurs échanges peuvent profiter de l'arbitrage et d'autres opportunités offertes par le trading P2P.
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