Binance a récemment obtenu une licence d'opérateur d'actifs numériques en Thaïlande, qui est la première licence de Binance en Asie du Sud-Est. La licence a été attribuée à leur nouvelle coentreprise, Gulf Binance, qui fonctionnera en tant qu'échange d'actifs numériques et courtier d'actifs numériques, alimenté par la technologie de Binance. Le fait de disposer d'une licence de la Securities and Exchange Commission (SEC) thaïlandaise permettra à Gulf Binance d'exploiter des actifs numériques en Thaïlande, et la coentreprise entre Binance et Gulf Innova a également reçu une licence du ministère thaïlandais des Finances.

La SEC réglemente activement le marché thaïlandais des actifs numériques, notamment en édictant des réglementations sur les portefeuilles d’actifs numériques et en exigeant que les sociétés d’actifs numériques demandent des licences. En janvier 2023, la SEC thaïlandaise a publié une réglementation sur la gestion des portefeuilles d'actifs numériques, obligeant les fournisseurs de services de conservation d'actifs numériques à établir des systèmes de gestion de portefeuilles numériques pour leurs clients.

Les opérateurs commerciaux d’actifs numériques qui fournissent des services de conservation des actifs numériques des clients sont tenus d’établir des systèmes de gestion de portefeuille numérique pour prendre en charge les actifs numériques et les transactions privées. Stockez efficacement les clés pour assurer la sécurité des actifs des clients. La réglementation couvre les exigences suivantes :

1. Superviser la gestion des risques liés aux portefeuilles numériques et aux clés privées et gérer les politiques et directives ;

2. Politiques de conception, de développement et de gestion des portefeuilles numériques et création, maintenance et accès appropriés et sécurisés de clés privées ou d'autres informations et procédures connexes ;

3. Plans d'urgence pour tout événement susceptible d'affecter les portefeuilles numériques et les systèmes de gestion de clés privées. Cela comprend le développement et le test de procédures d'action, l'affectation de personnes responsables et le signalement des incidents. La sécurité du système doit également être auditée et des enquêtes médico-légales numériques menées en cas d'incident affectant la sécurité du système lié à la conservation des actifs numériques.

En outre, la Thaïlande prévoit également d'approuver le premier lot de banques virtuelles qui fourniront des services en 2025 afin de promouvoir la concurrence, d'élargir les canaux de prêt et de réduire les coûts pour les entreprises et les particuliers. La Banque de Thaïlande prévoit de délivrer trois licences en 2024 avant de démarrer ses opérations en 2025, a déclaré le gouverneur adjoint Tharith Panpiemras. Jusqu’à présent, 10 entreprises ont exprimé leur intérêt à postuler.

La SEC établit également des règles de gouvernance pour les entités impliquées dans des activités d'actifs numériques, y compris les bourses d'actifs numériques, les courtiers et d'autres activités connexes.

Quelles sont les sanctions en cas de non-respect de la réglementation thaïlandaise sur les actifs numériques ?

Le non-respect de la réglementation thaïlandaise sur les actifs numériques peut entraîner des sanctions telles qu'une amende administrative pouvant aller jusqu'à 5 000 000 bahts (environ 144 500 USD), une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à 1 an ou une amende ne dépassant pas 1 000 000 bahts (environ 28 900 USD), ou les deux. . Les opérateurs commerciaux d'actifs numériques doivent se conformer aux exigences en matière de licences et de réglementation, et la Securities and Exchange Commission de Thaïlande applique strictement les règles en poursuivant et en infligeant des amendes aux opérateurs commerciaux non conformes.

Voici quelques questions qui pourraient vous préoccuper concernant la licence d’actifs numériques de la Thaïlande :

1. Quelle est la définition des actifs numériques ?

En Thaïlande, les actifs numériques sont considérés comme toute forme d'actifs numériques pouvant être échangés ou utilisés à des fins commerciales. Par exemple, les crypto-monnaies, les jetons de sécurité, les jetons et les pièces stables.

2. La Thaïlande dispose-t-elle d'un cadre juridique pour les actifs numériques ?

La principale loi réglementant le domaine des actifs numériques en Thaïlande est le décret d'urgence sur les actifs numériques BE 2561 (2018), également connu sous le nom de « décret ». Le décret réglemente tous les aspects du secteur des actifs numériques, y compris les émetteurs, portails et produits d'actifs numériques, ainsi que les particuliers et les entreprises impliqués dans la vente, l'achat et l'échange d'actifs numériques, tels que les bourses, les courtiers, les négociants, les gestionnaires de fonds. , et des conseillers .

La loi modifiant la loi sur les revenus (n° 19) BE 2561 joue également un rôle clé dans la réglementation du secteur. Le Revenue Act prévoit la distribution des bénéfices ou des avantages découlant de la propriété de jetons numériques, des plus-values ​​sur le transfert de crypto-monnaies ou de jetons numériques et des obligations de retenue à la source.

3. Comment obtenir une licence d'actif numérique ?

Les licences d'actifs numériques sont délivrées par le ministère des Finances (MOF). Tous les candidats doivent obtenir une recommandation initiale de la SEC thaïlandaise avant d'être examinés et approuvés par le ministère des Finances.

4. Quels sont les critères pour obtenir la recommandation de la SEC ?

Les entreprises d'actifs numériques doivent répondre aux exigences suivantes pour obtenir l'approbation de la SEC thaïlandaise :

1. Créer une entreprise en Thaïlande ;

2. Les administrateurs, directeurs exécutifs et personnes ayant des droits et pouvoirs de gestion doivent répondre à toutes les qualifications requises par la SEC thaïlandaise ;

3. Préparer un plan d'affaires réalisable pouvant prouver que l'entreprise est prête à gérer un système pour les actifs numériques ;

4. Des états financiers audités conformes aux normes thaïlandaises d'information financière sont requis. De plus, les auditeurs qui préparent ces états doivent figurer sur la liste approuvée par la Securities and Exchange Commission (SEC) de Thaïlande.

Si le demandeur est une bourse d’actifs numériques, il ne peut pas également opérer en tant que négociant d’actifs numériques, et vice versa.

5. Quelles sont les exigences en matière de capital versé ?

Pour bénéficier d’une licence d’actifs numériques, une entreprise doit respecter les montants suivants de capital social versé :

1. Échange d'actifs numériques :

Échange d'actifs numériques ordinaire : au moins 50 millions de bahts

Échange non dépositaire : au moins 10 millions de bahts

Échanges qui nécessitent l'autorisation du client pour accéder aux actifs du client : au moins 10 millions de bahts

2. Courtier en actifs numériques :

Courtier d'actifs numériques ordinaire : au moins 25 millions de bahts

Courtier non-stockeur : au moins 1 million de bahts

Courtiers qui nécessitent l’autorisation du client pour accéder aux actifs des clients : au moins 5 millions de bahts

3. Négociants d’actifs numériques :

Au moins 5 millions de bahts

4. Gestionnaire de fonds d'actifs numériques :

Gestionnaires pouvant stocker les actifs des clients ou fournir des services à des clients non institutionnels : au moins 25 millions de bahts

Gestionnaires non-stockeurs au service uniquement des clients institutionnels : au moins 10 millions de bahts

5. Consultant en actifs numériques :

1 million de bahts.

De plus, les bourses, les courtiers, les gestionnaires de fonds et les conseillers doivent maintenir le capital net requis par les réglementations en vigueur.

Une fois la demande soumise, elle sera examinée par la SEC thaïlandaise et, le cas échéant, transmise au ministère des Finances dans les 90 jours suivant sa réception. Le Trésor examinera la demande dans les 60 jours suivant la recommandation de la SEC. Après 60 jours, le Trésor acceptera ou refusera la demande.

Comme nous le savons tous, les opérateurs d'actifs numériques doivent démarrer leurs opérations dans les 180 jours suivant l'obtention de l'approbation de la SEC et du MOF. Si les activités commerciales ne sont pas exercées dans le délai imparti, la licence commerciale peut être révoquée. De plus, les frais de licence initiaux de 30 000 Baht ne sont pas remboursables.

En vertu de la loi thaïlandaise, les entreprises autorisées à échanger, acheter et vendre des actifs numériques sont considérées comme des institutions financières. À ce titre, ils sont soumis aux lois pertinentes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cela inclut la diligence raisonnable envers la clientèle, la connaissance de vos clients et les réglementations en matière de déclaration des transactions.