原文：《Top 5 des solutions au problème KYC pour les projets Crypto ou NFT》byCrypto Adventure
Compilé par : ChinaDeFi
Alors que la technologie blockchain devient de plus en plus importante, de nombreuses personnes recherchent des moyens de participer au monde de la cryptographie. L’un des aspects les plus importants des projets de crypto-monnaie et de blockchain est le KYC/AML.
Sans procédures KYC/AML appropriées, les projets sont susceptibles d'être considérés comme des activités frauduleuses et illégales. Cet article abordera les types de solutions KYC disponibles et comment choisir la bonne solution pour votre projet. Des conseils sur la manière de mettre en œuvre correctement ces solutions seront également fournis. Enfin, nous discuterons de l’avenir du KYC/AML dans le monde de la cryptographie.
Qu'est-ce que KYC/AML et pourquoi les projets Crypto et NFT l'exigent-ils ?
Si vous avez déjà été impliqué dans les crypto-monnaies ou les NFT, vous connaissez bien le terme « KYC/AML ». mais qu'est ce que c'est exactement?
AML signifie « Anti-Money Laundering » et KYC signifie « Know Your Customer ». Ensemble, ils forment un ensemble de lignes directrices et de bonnes pratiques que les entreprises peuvent utiliser pour empêcher les activités illégales.
Pourquoi les projets crypto et NFT doivent prendre le KYC/AML au sérieux ? Premièrement, les lois et réglementations de nombreux pays exigent que les entreprises mettent en œuvre des mesures KYC/AML.
Deuxièmement, même si un projet n’est pas légalement tenu de le faire, il est toujours dans son intérêt de prendre des mesures KYC/AML. En effet, les projets qui ne prennent pas au sérieux KYC/AML ont le potentiel de devenir des véhicules de blanchiment d’argent ou d’autres activités illégales.
Différents types de solutions KYC
Quelles sont les meilleures solutions KYC/AML pour les projets crypto et NFT ? Voici 5 des choix les plus populaires.
SolideProof
SolidProof est un fournisseur KYC basé en Allemagne dont les processus sont simples, efficaces et fluides, répondant aux normes de sécurité les plus élevées. Les services de l'entreprise sont abordables, n'ont aucun coût caché et fournissent un audit gratuit pour chaque projet.
De plus, l’équipe expérimentée de SolidProof possède une compréhension approfondie du secteur de la blockchain et des exigences réglementaires associées. La société propose une large gamme de services, notamment la conformité KYC/AML, le conseil en blockchain et l'audit des contrats intelligents.
L'approche KYC de SolidProof utilise la vérification des documents, l'identification vidéo et la vérification des adresses. L'équipe fournit également un rapport qui classe les vulnérabilités identifiées en fonction de leur gravité et suggère d'éventuelles mesures correctives.
L'entreprise lancera bientôt un outil d'audit automatisé pour aider ceux qui n'ont pas le temps de réaliser des audits traditionnels. Le système accélère le processus de révision en validant automatiquement les bases de code, en identifiant les vulnérabilités potentielles et en fournissant des recommandations de correction.
Identité.com
Une autre solution KYC populaire est Identity.com. Le projet se concentre sur l'authentification décentralisée et fournit un protocole de marché et de passerelle. L'entreprise n'échange pas d'informations personnelles, ce qui augmente la sécurité et la confidentialité. Le projet se concentre également sur la décentralisation.
Identity.com relève des solutions KYC open source. Plus précisément, cela permet une authentification sécurisée à la demande, peu coûteuse et réutilisable via un accès au jeton CVC. Pour garantir le bon comportement des utilisateurs, des demandeurs et des validateurs, il utilise également un mécanisme de jalonnement.
Le processus commence lorsqu'un utilisateur demande un service ou demande un achat auprès du demandeur. Le demandeur interrogera le portefeuille pour obtenir les informations personnelles requises certifiées par un validateur fiable.
Une fois que l'utilisateur approuve les informations contenues dans le portefeuille, le système les transmet au demandeur. S'il n'y a aucune preuve valable, le processus de vérification a lieu. Les vérificateurs qui publient des épreuves sont rémunérés au passage.
Analyse de la chaîne
Chainanalysis est également bien connu dans l’industrie de la cryptographie, fournissant de nombreuses solutions de sécurité pour les projets crypto et NFT. Basée à New York, la société exerce de vastes activités à l'échelle mondiale et possède des bureaux dans d'autres pays.
Chainanalysis est une pure plateforme de données blockchain. Initialement, la société a renforcé ses services sur le marché de la cryptographie et propose désormais une variété de services liés à la sécurité, tels que :
Enquêtes cryptographiques et projets spéciaux : il s'agit d'une suite de services conçus pour aider à remédier aux failles de cybersécurité et à suivre les fonds volés. Il cible les bourses, les institutions financières et les sociétés de cybersécurité.
Réponse aux incidents cryptographiques : Il s'agit d'un service fourni par des professionnels pour récupérer les fonds perdus en cas de cyberincident.
Formation et certification : la société propose des cours sur les principes fondamentaux et les produits de la cryptographie.
De plus, Chainalysis propose plusieurs solutions pour les projets crypto et NFT. Par exemple, ses solutions de conformité aident les entreprises à garantir qu'elles se conforment aux réglementations locales et mondiales changeantes.
Les solutions d'enquête aident les entreprises à détecter et à enquêter sur les crimes cryptographiques. Les solutions DeFi permettent aux utilisateurs de participer en toute sécurité à la finance décentralisée. Enfin, les solutions NFT assurent un accès et un contrôle sécurisés des NFT.
Elliptique
Elliptic est une autre excellente solution qui répond aux besoins de KYC et de conformité des institutions financières traditionnelles ainsi que des projets crypto et NFT. Ils offrent une large gamme de services, notamment des services de contrôle de portefeuille, de surveillance des transactions, de contrôle VASP et d'enquête.
En outre, ils fournissent des services de conseil pour aider les utilisateurs à concevoir ou à revoir leurs propres politiques et procédures en matière de risques. Les utilisateurs peuvent également configurer des règles de risque et effectuer des évaluations des risques AML avec leur aide.
Un autre avantage d’Elliptic est qu’ils sont toujours à jour avec les dernières réglementations. Cela signifie que les utilisateurs peuvent être sûrs que leurs projets resteront conformes, même si l'environnement réglementaire évolue.
Elliptic possède un ensemble de fonctionnalités très diversifiées. Par exemple, l’entreprise peut nous aider à détecter les transactions cryptographiques à haut risque, à accélérer les contrôles de conformité et à réduire les interventions manuelles. Il possède également de nombreuses autres fonctionnalités telles que l'identification des clients à haut risque, le suivi de la source et de la destination des fonds, la simplification de la soumission SAR, etc.
Passe-bloc
Blockpass est connu pour son processus d'enregistrement rapide et simple et sa solution KYC automatisée.
Blockpass offre une solution complète et complète, comprenant la vérification de la liste de surveillance AML. Si vous recherchez une solution rapide, simple et facile à intégrer, Blockpass vaut la peine d'être envisagée. Ses utilisateurs peuvent créer des identités réutilisables, ce qui signifie que la livraison et la vérification des documents sont un processus rationalisé.
De plus, Blockpass est l'une des solutions KYC les plus abordables du marché. Il faut savoir qu’il s’agit d’un réseau décentralisé de plus d’un million de passionnés de crypto. Il s’agit d’une grande communauté, et l’histoire récente de la cryptographie a prouvé que la communauté peut jouer un rôle important dans le succès ou l’échec d’un projet.
Comment choisir la bonne solution KYC pour votre projet ?
Lors du choix d’un fournisseur KYC, les facteurs que nous devons prendre en compte sont :
Portée mondiale du fournisseur : il faut se demander si le fournisseur a une portée mondiale. Il ne sert à rien de choisir un fournisseur qui n’a pas une présence mondiale. Cette option limitera le nombre de personnes pouvant participer au projet.
Processus d'intégration du fournisseur : le fournisseur sélectionné doit disposer d'un processus d'intégration simple et facile à utiliser. Si un fournisseur a un processus compliqué, cela empêchera les gens de participer au projet.
Support client du fournisseur : Il est impératif de choisir un fournisseur qui offre un excellent support client. Ceci est important car s'il y a des problèmes avec le processus KYC, nous devrons contacter le fournisseur.
Prix du fournisseur : les fournisseurs proposant des prix compétitifs doivent être sélectionnés. Il ne sert à rien de choisir un fournisseur qui facture des frais exorbitants car cela dissuadera les gens de participer au projet.
Conseils de mise en œuvre pour les solutions KYC
Voici 5 conseils pour mettre en œuvre une solution KYC réussie pour votre projet crypto ou NFT :
Identifiez votre clientèle et votre marché cible. Cela nous aidera à déterminer quelle solution KYC nous convient le mieux. Faites vos recherches et comparez les différents fournisseurs KYC. Assurez-vous de lire les commentaires et de comparer les prix. Assurez-vous que la solution KYC que vous choisissez est conforme à toutes les réglementations en vigueur. Testez minutieusement votre solution KYC avant de la déployer auprès de l’ensemble de votre clientèle. Une fois le processus KYC terminé, élaborez un plan de gestion des données client. Assurez-vous que des mesures de sécurité appropriées sont en place pour protéger ces données.
Le respect de ces recommandations garantit qu'un projet crypto ou NFT peut être conforme à toutes les réglementations KYC.
Résumer
L’avenir du KYC/AML dans le monde de la cryptographie s’annonce prometteur. Alors que de plus en plus de projets mettent en œuvre des solutions KYC, nous constatons un secteur de plus en plus réglementé et conforme.
Il s’agit d’une évolution positive car elle contribuera à légitimer l’industrie et à attirer davantage d’investisseurs traditionnels.