Résumé

Dans le trading de cryptomonnaies, l’effet de levier fait référence à l’utilisation de capitaux empruntés pour effectuer des transactions. Le trading à effet de levier peut amplifier votre pouvoir d'achat ou de vente, vous permettant de négocier avec des montants plus importants. Par conséquent, même si votre capital initial est faible, vous pouvez l’utiliser comme garantie pour effectuer des transactions à effet de levier. Même si le trading à effet de levier peut doubler vos profits potentiels, il est également soumis à des risques élevés, en particulier sur le marché volatil des cryptomonnaies. Soyez prudent lorsque vous utilisez l’effet de levier pour échanger des devises numériques. Cela peut entraîner des pertes importantes si le marché évolue dans la direction opposée à vos transactions. 

l'introduction

Le trading avec effet de levier peut être déroutant, surtout pour les débutants. Mais avant de tenter l’effet de levier, il est nécessaire de comprendre ce que c’est et comment il fonctionne. Cet article se concentrera sur le trading à effet de levier sur les marchés des cryptomonnaies, mais la plupart des informations s'appliquent également aux marchés traditionnels.

Qu’est-ce que l’effet de levier dans le trading de cryptomonnaies ?

L’effet de levier fait référence à l’utilisation de capitaux empruntés pour échanger des crypto-monnaies ou d’autres actifs financiers. Il amplifie votre pouvoir d'achat ou de vente afin que vous puissiez négocier avec plus de capital que celui dont vous disposez actuellement dans votre portefeuille. Vous pouvez emprunter jusqu'à 100 fois le solde de votre compte, selon la plateforme de trading de devises numériques sur laquelle vous négociez.

Le montant de l'effet de levier est indiqué sous forme de ratio, par exemple 1:5 (5x), 1:10 (10x) ou 1:20 (20x). Cela montre combien de fois votre capital initial est doublé. Par exemple, imaginez que vous avez 100 $ sur votre compte sur votre plateforme de trading mais que vous souhaitez ouvrir une transaction de 1 000 $ en Bitcoin (BTC). Avec un effet de levier 10x, 100 $ auront le même pouvoir d’achat que 1 000 $.

Vous pouvez utiliser l’effet de levier pour négocier divers dérivés de devises numériques. Les types courants de trading à effet de levier incluent le trading à effet de levier, les jetons à effet de levier et les contrats à terme.

Comment fonctionne le trading à effet de levier ?

Avant de pouvoir emprunter de l'argent et commencer à trader avec effet de levier, vous devez déposer des fonds sur votre compte de trading. Le capital initial que vous fournirez est ce que nous appelons la « garantie ». La garantie requise dépend de l'effet de levier que vous utilisez et de la valeur totale de la position que vous souhaitez ouvrir (appelée trading avec effet de levier).

Disons que vous souhaitez investir 1 000 $ dans Ethereum (ETH) avec un effet de levier 10x. L'opération d'emprunt requise sera de 1/10 de 1 000 $, ce qui signifie que vous devez avoir 100 $ sur votre compte en garantie des fonds empruntés. Si vous utilisez un effet de levier 20x, l'opération de levier requise sera inférieure à cela (1/20 de 1 000 $ = 50 $). Mais gardez à l’esprit que plus l’effet de levier est élevé, plus le risque de liquidation est élevé.

Outre le dépôt initial avec effet de levier, vous devrez également maintenir une limite d’effet de levier pour vos transactions. Lorsque le marché évolue dans le sens inverse de votre transaction et que la marge tombe en dessous de la limite maintenue, vous devrez mettre plus de fonds sur votre compte pour éviter la liquidation. La limite est également appelée marge de couverture.

L’effet de levier peut être appliqué aux transactions d’achat et de vente. Ouvrir une position longue signifie que vous vous attendez à ce que le prix de l’actif augmente. En revanche, ouvrir une position de vente signifie que vous pensez que le prix de l’actif va baisser. Bien que cela puisse sembler être un trading au comptant normal, l'utilisation de l'effet de levier vous permet d'acheter ou de vendre des actifs en fonction uniquement de votre garantie et non de vos soldes. Ainsi, même si vous n’avez aucun actif, vous pouvez toujours emprunter et vendre (ouvrir une position de vente) si vous pensez que le marché va baisser.

Exemple d'opération d'achat avec effet de levier 

Imaginez que vous souhaitiez ouvrir une position d'achat d'une valeur de 10 000 $ de Bitcoin avec un effet de levier 10x. Cela signifie que vous utiliserez 1 000 $ comme garantie. Si le prix du BTC augmente de 20 %, vous réaliserez un bénéfice net de 2 000 $ (moins les frais), ce qui est bien supérieur aux 200 $ que vous auriez gagnés si vous aviez négocié votre capital de 1 000 $ sans utiliser de levier.

Cependant, si le prix du BTC baisse de 20 %, la valeur de votre transaction diminuera de 2 000 $. Puisque votre capital initial (séquestre) n'est que de 1 000 $, une baisse de 20 % pourrait entraîner une liquidation (votre solde devient nul). En fait, votre compte peut être liquidé même si le marché baisse de seulement 10 %. La valeur de liquidation exacte dépendra de la plateforme de trading que vous utilisez. 

Pour éviter la liquidation, vous devez ajouter plus de fonds à votre portefeuille pour augmenter votre garantie. Dans la plupart des cas, la plateforme de trading vous enverra une demande d'emprunt avant la liquidation (par exemple, un e-mail vous indiquant que des fonds supplémentaires doivent être ajoutés).

Exemple d'une transaction de vente à effet de levier 

Imaginez maintenant que vous souhaitiez ouvrir une transaction de vente d'une valeur de 10 000 $ de BTC avec un effet de levier 10x. Dans ce cas, vous emprunterez du BTC à quelqu’un d’autre et le vendrez au prix actuel du marché. Votre garantie sera de 1 000 $, mais comme vous négociez avec un effet de levier 10x, vous pouvez vendre pour 10 000 $ de Bitcoin.

En supposant que le prix actuel du BTC soit de 40 000 $, vous empruntez 0,25 BTC et le vendez. Si le prix du BTC baisse de 20 % (à 32 000 $), vous pouvez racheter 0,25 BTC pour seulement 8 000 $. Cela vous rapportera un bénéfice net de 2 000 $ (moins les frais). 

Cependant, si le BTC augmente de 20 % pour atteindre 48 000 $, vous aurez besoin de 2 000 $ supplémentaires pour racheter 0,25 BTC. Votre transaction sera liquidée car le solde de votre compte ne dépasse pas 1 000 $. Encore une fois, pour éviter la liquidation, vous devez ajouter davantage de fonds à votre portefeuille pour augmenter la garantie avant d'atteindre le prix de liquidation.

Pourquoi utiliser l’effet de levier pour trader les cryptomonnaies ?

Comme mentionné, les traders utilisent l’effet de levier pour augmenter la taille de leurs transactions et leurs bénéfices potentiels. Mais comme le montrent les exemples ci-dessus, le trading avec effet de levier peut également entraîner des pertes beaucoup plus élevées.

Une autre raison pour laquelle les traders utilisent l’effet de levier est d’améliorer la liquidité de leur capital. Par exemple, au lieu de détenir une position à effet de levier 2x sur une plateforme de trading, ils peuvent utiliser un effet de levier 4x pour maintenir la même taille de position avec moins de garanties. Cela leur permettra d'utiliser l'autre partie de leurs fonds ailleurs (par exemple, échanger un autre actif, stocker ou fournir des liquidités à des bourses décentralisées (DEX), investir dans des jetons non fongibles, etc.).

Comment gérer les risques du trading à effet de levier ?

Le trading à effet de levier élevé peut nécessiter moins de capital au départ, mais augmente les chances de liquidation. Si votre effet de levier est trop élevé, une variation de prix ne serait-ce que de 1 % pourrait entraîner d'énormes pertes. Plus l’effet de levier est élevé, moins la volatilité est susceptible de se produire. L’utilisation d’un faible effet de levier vous donne une plus grande marge d’erreur dans le trading. C'est pourquoi Binance et d'autres plateformes de trading de cryptomonnaies limitent l'effet de levier maximum disponible pour les nouveaux utilisateurs.

Les stratégies de gestion des risques telles que les ordres stop loss et les ordres take profit aident à réduire les pertes dans le trading à effet de levier. Vous pouvez utiliser des ordres stop loss pour clôturer automatiquement votre transaction à un certain prix, ce qui est très utile lorsque le marché évolue dans la direction opposée à votre transaction. Les ordres stop loss peuvent vous protéger de pertes importantes. Les ordres de take profit sont à l’opposé ; Il peut être utilisé pour clôturer automatiquement votre transaction lorsque vos bénéfices atteignent une certaine valeur. Cela vous permet de sécuriser vos bénéfices avant que la situation du marché ne change.

À ce stade, il devrait être clair pour vous que le trading avec effet de levier est une arme à double tranchant qui peut considérablement multiplier vos gains et vos pertes. Cela implique un niveau de risque élevé, en particulier sur le marché volatil des devises numériques. Chez Binance, nous vous encourageons à trader de manière responsable en assumant la responsabilité de vos actions. Nous proposons des outils tels que la notification anti-addiction et la fonction de récupération pour vous aider à prendre le contrôle de votre trading. Vous devez toujours être très prudent et n'oubliez pas de faire vos propres recherches pour comprendre comment utiliser correctement l'effet de levier et planifier vos stratégies de trading.

Comment utiliser le trading à effet de levier sur Binance ?

Vous pouvez utiliser l’effet de levier pour échanger des crypto-monnaies sur des plateformes de trading de crypto-monnaie telles que Binance. Nous allons vous montrer comment démarrer le trading avec effet de levier, mais le concept d'effet de levier peut également se retrouver dans d'autres types de trading. Avant de commencer, vous aurez besoin d’un compte de trading emprunteur. Suivez notre article FAQ pour ouvrir un compte de trading de prêt si vous ne l'avez pas déjà fait. 

1. Allez dans [Trading] - [Port Trading] dans la barre de navigation supérieure. 

2. Cliquez sur [BTC/USDT] pour rechercher la paire que vous souhaitez utiliser pour le trading. Nous utiliserons la paire de trading BNB/USDT.

3. Vous devrez également transférer des fonds vers votre portefeuille de trading emprunté. Cliquez sur [Transférer la garantie] sous le graphique d'évolution des prix.

4. Sélectionnez le portefeuille vers lequel vous souhaitez transférer des fonds, le compte de trading d'emprunt de destination et la devise à transférer. Saisissez le montant, puis cliquez sur [Confirmer]. Dans cet exemple, nous transférons 100 USDT sur un compte de trading d'emprunt mutuel.

5. Maintenant, allez dans la case à droite. Sélectionnez soit [3x Réciproque] ou [10x Isolé]. En mode cross-scaling, le scalping est partagé entre vos comptes de scalping, tandis qu'en mode isolé, le scalping est indépendant pour chaque paire de trading. Vous pouvez en savoir plus sur la différence entre les deux dans notre article FAQ. 

6. Sélectionnez [Acheter] (échange d'achat) ou [Vendre] (échange de vente) et le type d'ordre, tel que Ordre au marché. Cliquez sur [Emprunter] et vous remarquerez que les 100 USDT que nous avons transférés sur le compte de trading d'emprunt ont maintenant triplé pour atteindre 300 USDT.

7. Vous pouvez acheter du BNB avec effet de levier en saisissant le montant de l'USDT comme [Total], ou le montant de BNB à acheter comme [Quantité]. Vous pouvez également faire glisser la barre ci-dessous pour sélectionner le pourcentage du solde disponible. Vous verrez alors le montant que vous avez emprunté pour cette transaction. Cliquez sur [Acheter des BNB pour le scalp trading] pour ouvrir la transaction.

Notez que vous ne pourrez pas utiliser la totalité de votre solde disponible car vous devrez payer des frais de trading. Le système réservera automatiquement le montant des frais de négociation en fonction de votre niveau VIP.

Réflexions finales

L’effet de levier vous permet de démarrer facilement avec un investissement initial inférieur et la possibilité de réaliser des bénéfices plus élevés. Cependant, l'effet de levier combiné à la volatilité du marché peut entraîner des liquidations rapides, surtout si vous utilisez un effet de levier 100x pour négocier. Négociez toujours avec prudence et évaluez les risques avant de vous lancer dans une transaction à effet de levier. Vous ne devriez jamais échanger de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre, surtout lorsque vous utilisez l’effet de levier.