Résumé
Le trading peer-to-peer (P2P) est le processus d'achat ou de vente de devises numériques directement entre utilisateurs, sans intermédiaires. Les plateformes de trading P2P connectent les acheteurs et les vendeurs et fournissent une couche de protection grâce à des services de dépôt fiduciaire, des systèmes de commentaires/notation et la résolution des litiges.
Les avantages du trading peer-to-peer incluent un accès mondial, plusieurs options de paiement et des offres personnalisées sans frais de transaction. Cependant, ce type de trading présente également des inconvénients, tels que des vitesses de trading lentes et une liquidité moindre par rapport aux plateformes de trading centralisées (CEX).
l'introduction
Le trading de crypto-monnaies peer-to-peer est un moyen d’acheter et de vendre des crypto-monnaies directement entre utilisateurs sans avoir besoin d’un intermédiaire central. Les utilisateurs peuvent utiliser la plateforme de trading peer-to-peer pour accéder à un marché mondial, à plusieurs options de paiement et à des offres personnalisées. Cependant, le trading peer-to-peer présente également des inconvénients, tels que des vitesses de trading lentes et une faible liquidité. Dans cet article, nous discuterons des avantages et des inconvénients du trading peer-to-peer, et de la manière dont les gens peuvent en bénéficier.
Qu’est-ce que le trading P2P ?
Le trading de crypto-monnaie peer-to-peer fait référence à l’achat et à la vente directs de devises numériques entre utilisateurs, sans tiers ni intermédiaire. Cela contraste avec l’achat et la vente de crypto-monnaies à l’aide d’une plateforme de trading centralisée, où vous ne pouvez pas traiter directement avec les contreparties.
La plateforme centrale de négociation utilise des graphiques et des agrégateurs d’ordres de marché pour mesurer les prix actuels du marché et déterminer le moment optimal pour acheter, vendre ou détenir des crypto-monnaies. Lorsque vous êtes prêt à acheter ou à vendre, la plateforme de trading inscrit votre ordre dans sa liste d'ordres et facilite la transaction en votre nom.
Selon le type d'ordre que vous utilisez, des effets tels que le glissement peuvent signifier que vous n'obtenez pas le prix exact souhaité. D'un autre côté, le trading peer-to-peer vous donne un contrôle total sur les prix, le délai de règlement et les personnes auprès desquelles vous choisissez d'acheter et de vendre.
Comment fonctionne une plateforme de trading peer-to-peer (P2P)
Vous pouvez penser à une plateforme de trading peer-to-peer comme une place de marché Facebook : elles sont similaires dans le sens où elles connectent les acheteurs et les vendeurs. Cependant, acheter ou vendre quelque chose sur Facebook Marketplace peut être difficile car la contrepartie est étrange et difficile à faire confiance.
Que se passe-t-il si le vendeur reçoit le paiement, puis bloque l'acheteur et ne lui envoie pas le produit qu'il a acheté ? Dans ce cas, l’acheteur perdra de l’argent à cause d’une fraude.
Les plateformes de trading P2P visent non seulement à connecter acheteurs et vendeurs, mais également à leur fournir un niveau de protection en sécurisant les transactions et en réduisant le risque de fraude. Les acheteurs et les vendeurs peuvent parcourir les publicités sur les cryptomonnaies, publier leurs propres publicités et profiter de cette protection rendue possible par les systèmes de commentaires et de notation.
De plus, la plateforme de trading peer-to-peer utilise le séquestre pour sécuriser les crypto-monnaies achetées et vendues jusqu'à ce que les deux parties confirment la transaction. Par exemple, si vous vendez du Bitcoin contre votre devise locale, Binance garantira votre BTC. Une fois que vous avez reçu les devises locales approuvées, vous pouvez confirmer la transaction et le BTC sera libéré dans le portefeuille de l'acheteur.
Si l'une des parties n'est pas satisfaite de la transaction, elle peut déposer une demande d'arbitrage pour résoudre le problème avec la contrepartie, ou demander l'intervention du support client de Binance. Veuillez toutefois noter qu'une demande d'arbitrage doit être soumise lors du processus de commande alors que la commande est toujours en cours.
Avantages du trading peer-to-peer
Marché mondial
L’un des avantages de l’utilisation d’une plateforme locale de trading Bitcoin peer-to-peer est qu’elle vous donne accès à un marché mondial d’acheteurs et de vendeurs de cryptomonnaies. Par exemple, certaines plateformes de trading peer-to-peer sont accessibles dans des centaines de pays, vous permettant d'acheter et de vendre des crypto-monnaies avec des personnes du monde entier en quelques minutes.
Plusieurs modes de paiement
Les plateformes de trading traditionnelles n’offrent peut-être pas autant d’options de paiement que les plateformes de trading peer-to-peer. La plateforme Binance P2P, par exemple, propose plus de 700 méthodes de paiement, y compris les paiements en espèces en personne. Cela peut être utile pour ceux qui préfèrent les transactions en face à face ou pour ceux qui n’ont pas accès à un compte bancaire.
Zéro frais de trading pour les bénéficiaires
Alors que certaines plateformes de trading de cryptomonnaies facturent des frais fixes ou un pourcentage sur chaque transaction, d'autres plateformes permettent aux traders de communiquer et d'effectuer des transactions gratuitement. Assurez-vous de consulter les termes et conditions avant de décider de négocier sur une plateforme de trading peer-to-peer.
Transactions sécurisées via Escrow
Comme mentionné précédemment, certaines bourses de crypto-monnaie utilisent des services de dépôt fiduciaire pour protéger à la fois les acheteurs et les vendeurs. Lorsque vous choisissez de sécuriser une transaction par séquestre, les fonds sont détenus par la plateforme de trading et ne sont libérés que lorsque les conditions de la transaction sont respectées par les deux parties.
Les transactions doivent être complétées dans un certain délai. Si l'acheteur ne paie pas dans la devise locale approuvée dans le délai imparti, sa commande sera annulée et les crypto-monnaies seront restituées dans le portefeuille du vendeur.
Offres personnalisées
Les vendeurs ont un contrôle total sur le prix de vente, le taux de change, le mode de paiement et le montant qu'ils souhaitent vendre pour chaque transaction. Il en va de même pour les acheteurs (prix d'achat, mode de paiement et montant qu'ils sont prêts à dépenser par transaction). Tant que les termes des deux parties sont compatibles, l'accord peut être conclu.
Inconvénients du trading peer-to-peer
Des vitesses de trading plus lentes
Même si une transaction de personne à personne peut avoir lieu presque instantanément une fois que les deux parties confirment la transaction, l'une des parties peut retarder la transaction pour diverses raisons. Dans le cas du trading traditionnel, vous n’aurez pas besoin d’attendre qu’un acheteur ou un vendeur confirme la transaction avant de pouvoir avancer.
Faible liquidité
Les plateformes de trading P2P ont naturellement moins de liquidité que les plateformes de trading centralisées en raison de la nature du processus. Pour cette raison, les grands traders qui doivent effectuer des transactions importantes peuvent préférer utiliser les transactions de gré à gré (OTC) ou acheter/vendre via la plateforme de trading standard.
Comment les gens bénéficient-ils du trading peer-to-peer ?
Le trading peer-to-peer est un moyen pratique d'investir dans les crypto-monnaies. Ce type de trading vous permet non seulement d'acheter ou de vendre des crypto-monnaies directement avec d'autres, mais vous permet également d'éviter de payer certains frais de transaction associés aux plateformes de trading traditionnelles. Voici trois façons dont les gens utilisent le trading peer-to-peer à leur avantage :
Arbitrage utilisant les devises locales approuvées
Le trading peer-to-peer offre des opportunités d'arbitrage dans les devises locales approuvées. Avec plus de 100 devises locales prises en charge parmi lesquelles choisir sur Binance, par exemple, vous avez la possibilité de profiter des différences de prix entre ces devises locales prises en charge.
Les arbitres commencent à calculer les spreads et les bénéfices potentiels avant d'effectuer un achat. Voici un exemple de la façon dont un arbitragiste peut profiter des spreads.
Trading BTC/USD : Si le prix d'achat est de 21 000 $ ou 23 100 € (les marchés de l'USD et de l'euro ont des taux différents) et que le prix de vente est de 20 800 $ ou 22 880 €, alors acheter du Bitcoin et le vendre immédiatement avec l'USD entraînera une perte de 200 $ ou 220 € (prix de vente - prix d'achat).
Trading BTC/EUR : Si le prix d'achat est de 21 364 $ ou 23 500 € et le prix de vente est de 21 182 $ ou 23 300 €, alors acheter du Bitcoin pour des USD et le vendre pour des euros entraînera un bénéfice de 182 $ ou 200 €.
L’exemple ci-dessus montre comment acheter du BTC sur le marché américain et le vendre en euros peut être plus bénéfique que simplement acheter et vendre sur le marché local.
Arbitrage entre différentes plateformes de trading
Le trading peer-to-peer offre de nombreuses opportunités aux arbitragistes car il existe souvent de grandes différences de prix entre les plateformes de trading. De nombreuses personnes utilisent le trading peer-to-peer pour acheter et vendre des actifs cryptographiques afin de profiter de ces différences.
Ils peuvent arbitrer entre différentes plateformes de trading, généralement en achetant et en vendant le même actif pour profiter de la différence de prix sur les différentes plateformes de trading.
Par exemple, si Bitcoin est vendu 21 000 $ sur la plateforme de trading A et 21 100 $ sur la plateforme de trading B, l'acheter sur A et le vendre immédiatement sur B permettra à l'acheteur de gagner 100 $ par Bitcoin.
Publier des annonces d'achat et de vente
Cette méthode vous permet de publier une annonce sur une plateforme de trading peer-to-peer, affichant l'actif que vous souhaitez acheter ou vendre et le prix auquel vous souhaitez négocier. Une fois que vous aurez publié votre annonce, les autres utilisateurs de la plateforme qui la verront décideront s'ils souhaitent ou non échanger avec vous.
Si un utilisateur de la plateforme de trading P2P décide de négocier avec vous, il vous enverra une demande d'échange. Une fois la commande acceptée, les deux parties peuvent finaliser la transaction. Choisir de fixer un prix supérieur au prix du marché vous garantira de générer plus de revenus.
Par exemple, vous pouvez publier une annonce pour acheter du Bitcoin à 20 000 $ et une autre annonce pour vendre du Bitcoin à 20 200 $. De cette façon, vous pouvez gagner 200 $ pour chaque Bitcoin que vous effectuez.
Quels sont les risques d’arbitrage ?
Si l’arbitrage peut être bénéfique pour le trader, il comporte également ses propres risques et coûts. Par exemple, les fluctuations des taux de change peuvent entraîner une baisse de la valeur d’une devise ou d’un actif. Dans ce cas, le commerçant peut subir une perte financière si la valeur de ses actifs diminue avant de pouvoir les vendre sur un autre marché.
De plus, des frais bancaires sont associés au transfert d’actifs entre marchés, ce qui peut avoir un impact sur les bénéfices. Il peut également y avoir d’autres coûts indirects, tels que le coût des transactions de financement et le coût d’opportunité lié au fait de ne pas investir l’argent ailleurs.
Le trading peer-to-peer est-il sûr ?
Le trading peer-to-peer est généralement considéré comme sûr, mais cela dépend aussi généralement de la plateforme de trading et des mesures de sécurité en place. Alors que les anciennes plates-formes P2P présentaient un risque plus élevé de vol et de fraude, plusieurs plates-formes P2P plus récentes ont considérablement amélioré leurs mesures de sécurité.
La principale plateforme de trading peer-to-peer actuelle dispose d'un service de dépôt fiduciaire, de mises à jour de sécurité régulières et d'un processus strict de vérification d'identité (entre autres mesures) pour assurer la sécurité des utilisateurs. Cependant, même avec de solides garanties, toutes les activités de trading comportent des risques – et le trading peer-to-peer ne fait pas exception.
Réflexions finales
Le trading de cryptomonnaies P2P n’est qu’un moyen d’acheter et de vendre des cryptomonnaies sans faire appel à des intermédiaires. Avec le trading peer-to-peer, vous contrôlez les prix, les contreparties et le calendrier de vos transactions. Ce type de trading peut être comparé à Facebook Marketplace mais avec une couche de sécurité supplémentaire grâce à des systèmes de commentaires, des évaluations et des services de dépôt.
Ce marché mondial donne accès à une variété d’options de paiement, y compris les transactions en espèces en personne. Même si les transactions peer-to-peer peuvent être plus lentes et moins liquides que celles effectuées sur les plateformes de trading centralisées, ceux qui sont prêts à attendre et qui souhaitent personnaliser leurs transactions peuvent profiter de l'arbitrage et d'autres opportunités offertes par le trading peer-to-peer.
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