Prêter attention à quelques points peut empêcher plus efficacement le gel de votre carte après avoir reçu de l'argent noir.

(1) Pour les transactions OTC, essayez de choisir de grandes plateformes comme Binance et Ouyi. Ces plateformes disposent de meilleurs canaux de communication et de meilleures méthodes de contrôle des risques avec les agences de régulation et les forces de l'ordre du continent.

(2) Essayez de choisir une plateforme OTC qui prend en charge la stratégie de retrait T+1/T+2. Bien que vous ne puissiez pas retirer d’argent immédiatement après avoir vendu les pièces, cela réduit le risque de blanchiment d’argent via les transactions OTC. Par exemple, Binance T+1 et Huobi Select Trading (par rapport au trading gratuit, retrait T+2).

(3) Évitez d'utiliser directement des transactions OTC en monnaie stable telles que l'USDT. Essayez d'utiliser des devises traditionnelles telles que BTC et ETH pour les transactions OTC.

(4) La carte bancaire utilisée pour les transactions OTC doit être une carte distincte qui n'est pas utilisée normalement et séparée de la carte de salaire. De cette manière, même si elle est gelée, cela n'affectera pas l'utilisation d'autres fonds. l'enquête, il est facile de clarifier le flux des fonds.

(5) Les cartes bancaires pour les transactions de gré à gré devraient essayer d'utiliser des cartes de banques locales, telles que les banques commerciales municipales et les banques commerciales rurales de divers endroits. Les grandes et moyennes banques par actions et les banques commerciales telles que la Banque de construction industrielle et paysanne de Chine ont des succursales dans tout le pays, de sorte que les forces de l'ordre peuvent les geler directement.

(6) N'effectuez pas de transactions fréquentes avec des commerçants fixes et n'effectuez pas de transactions fréquentes avec des utilisateurs fixes. Il est très dangereux pour un même utilisateur de réaliser plus de 3 achats indirects dans une journée, ou de revendre quelques heures plus tard, et est fortement suspecté de blanchiment d'argent.

(7) Trouvez des commerçants OTC fiables pour les transactions. Essayez de prendre l'initiative de prendre les commandes des grands commerçants et des teneurs de marché, de passer moins de commandes et de toucher moins de commerçants dans les zones à problèmes. En fait, en tant qu’utilisateur ordinaire, il est difficile de dire quels commerçants sont fiables. Par exemple, un grand nombre d'amis ayant effectué des transactions avec les marchands de services Huobi Blue Shield ont également vu leurs cartes gelées.

(8) Réduire la fréquence des retraits d'espèces et augmenter le montant des espèces.

(9) Après les transactions OTC, ne le transférez pas sur vos autres cartes bancaires pour éviter de contaminer d'autres fonds et de rendre difficile la coopération à l'enquête. Si vous avez un besoin urgent d’argent, vous pouvez retirer de l’argent via un distributeur automatique ou le dépenser en ligne.

(10) Essayez de choisir des jours ouvrables pour le retrait. Il est préférable de négocier pendant les heures normales de travail, comme les jours ouvrables, par exemple pour encaisser entre 9h et 21h.

(11) Ne transférez pas d’argent immédiatement après l’avoir reçu. Après avoir vendu l'USDT et l'avoir converti en RMB, ne le transférez pas immédiatement, conservez-le sur le compte pendant un certain temps.

Comment expliquer le gel de notre carte afin de pouvoir prouver que nous ne sommes pas impliqués dans des activités de blanchiment d'argent ?

(1) L'individu est une transaction normale d'achat et de vente de Bitcoin et n'implique pas de blanchiment d'argent ou d'autres transactions ;

(2) Il ne savait pas que la dette résultant de la vente de pièces de monnaie était soupçonnée d'être un crime ;

(3) Coopérer pour fournir tous les enregistrements de transactions, enregistrements de chat, enregistrements de transfert en chaîne, etc. ;

(4) Vous devez être très clair sur le fait que les transactions personnelles sur des actifs numériques ne violent pas la loi.

Dans les transactions de gré à gré, le retrait de la carte bancaire est gelé par les autorités de sécurité publique et judiciaires. Quels documents l'autre partie devra-t-elle fournir au particulier pour lever le gel ?

Les informations communes à fournir comprennent principalement : les enregistrements complets des transactions, tels que les transactions par carte bancaire, les enregistrements des transactions en chaîne, les enregistrements des commandes sur la plateforme de trading, les enregistrements de chat WeChat (y compris le contenu communiquant le processus de transaction) et d'autres preuves pouvant prouver le légitimité des actifs, voire preuve de revenus, etc.

Alors, une fois que vous recevez malheureusement de l’argent noir et que votre carte est gelée, comment devez-vous résoudre le problème ?

Tout d’abord, rendez-vous à la banque où vous avez ouvert votre compte pour connaître la raison du gel de la carte et quelle est l’autorité habilitée à geler la carte.

Les raisons du gel des cartes peuvent être résumées en deux types : le contrôle des risques bancaires et le gel de la sécurité publique.

1. Contrôle des risques bancaires. Le contrôle des risques bancaires peut être dû à de récents transferts fréquents par carte de grande valeur, à des transferts dispersés entrants et sortants, à des transferts centralisés entrants et sortants, à des entrées et sorties rapides, à des transactions fréquentes la nuit, à l'absence de solde sur le compte, etc., collectivement désignés comme des anomalies de transaction. Cela a déclenché le système de contrôle des risques de lutte contre le blanchiment d'argent de la banque.

2. Gelé par la police. Habituellement, le compte a reçu de l'argent volé auprès d'autres personnes impliquées dans l'affaire, directement ou indirectement. La sécurité publique cessera de payer et gèlera tous les comptes liés par lesquels coule l'eau impliquée dans l'affaire, afin d'empêcher le transfert de fonds et de faciliter l'enquête sur l'affaire.

Comment résoudre les deux raisons du gel des cartes ?

1. Gel du contrôle des risques bancaires

Apportez votre carte d'identité et votre carte bancaire à la banque où vous avez ouvert votre compte et soumettez les certificats de rapprochement pertinents. S'il existe des politiques et des instructions liées au service de sécurité publique, vous devez vous rendre au service de sécurité publique local pour coopérer à l'enquête. Si le contrôle du modèle du centre antifraude est déclenché, vous devez remplir le formulaire de demande antifraude exigé par la lutte antifraude et réussir l'examen avant de pouvoir le débloquer.

2. Faire face à la sécurité publique et au gel judiciaire.

Observez d'abord pendant 3 jours. Vérifiez si l’arrêt temporaire des paiements s’est transformé en un gel formel (prolongé de six mois). Si la carte est officiellement gelée, rendez-vous dès que possible à la banque d'ouverture du compte pour vérifier le nom de l'unité de sécurité publique qui a gelé la carte, le numéro du dossier et le nom du policier responsable du dossier. Prenez ensuite contact avec le policier responsable pour connaître la raison du gel de la carte et coopérez à l'enquête policière. Après avoir vérifié que vous n'avez commis aucune violation illégale ou disciplinaire, votre compte sera dégelé.