Qu'est-ce que le Bitcoin emballé [WBTC] ?
Wrapped Bitcoin est une version tokenisée de Bitcoin (BTC) qui fonctionne sur la blockchain Ethereum (ETH).
WBTC est conforme à ERC-20 - la norme de compatibilité de base de la blockchain Ethereum - lui permettant d'être pleinement intégré dans l'écosystème d'échanges décentralisés, de services de prêt cryptographique, de marchés de prédiction et d'autres applications de finance décentralisée (DeFi) compatibles ERC-20. .
WBTC est également soutenu par Bitcoin dans un rapport de 1:1 via un réseau de commerçants et de dépositaires surveillés automatiquement, garantissant que son prix est lié à Bitcoin à tout moment et permet aux utilisateurs de transférer des liquidités entre les réseaux BTC et ETH de manière décentralisée et de manière autonome.
Wrapped Bitcoin a été annoncé pour la première fois le 26 octobre 2018 et officiellement lancé le 31 janvier 2019.
Comment sont créés les Bitcoins enveloppés ?
La création de Wrapped Bitcoin amène la première crypto-monnaie au monde Bitcoin dans le monde de l'écosystème DeFi d'Ethereum. Le jeton WBTC adhère à la norme de jeton ERC-20, avec des jetons créés pour ceux qui souhaitent convertir BTC en WBTC.
Tous les BTC à convertir sont détenus par un dépositaire, qui participe à la frappe et à la gravure des jetons basés sur Ethereum. Lorsque les WBTC sont brûlés, l'utilisateur peut récupérer son solde BTC auprès du dépositaire. Pendant le minage, les utilisateurs envoient du BTC au dépositaire pour le stockage et reçoivent un équivalent en jetons WBTC. BitGo est le plus grand dépositaire de Wrapped Bitcoin, et ils extrairont un certain nombre de WBTC et les enverront à l'adresse Ethereum du commerçant.
L'utilisateur qui souhaite échanger entre wBTC et BTC effectue une transaction – via un échange centralisé ou un échange atomique sur un échange décentralisé – pour transférer des fonds vers le commerçant. Une fois finalisé, l’utilisateur peut utiliser son BTC/wBTC comme bon lui semble. Si le WBTC est converti en BTC, le solde Wrapped Bitcoin associé sera détruit via une transaction de gravure.
Le WBTC DAO se compose de membres dirigeants qui décident des mises à niveau et des modifications importantes du protocole. De plus, ces membres peuvent servir de commerçants ou de dépositaires gérant les actifs BTC.
Que pouvez-vous faire avec WBTC ?
Comme les jetons Wrapped Bitcoin adhèrent à la norme de jeton ERC-20, on peut les utiliser dans l’écosystème Ethereum plus large. Cela inclut de les échanger sur des bourses décentralisées, comme Uniswap, 1Inch, Sushiswap – et d'explorer les opportunités de financement décentralisé via des protocoles et des plates-formes prenant en charge le WBTC.
Les opportunités DeFi pour le WBTC vont des prêts et emprunts à l'agriculture de rendement, en passant par l'échange de jetons et les pools de liquidités. Divers protocoles et plates-formes prennent en charge Wrapped Bitcoin, notamment Aave, Balancer, Compound, MakerDAO. Certains de ces fournisseurs peuvent émettre des jetons de gouvernance natifs de plateforme comme incitation supplémentaire.
L’utilisation du WBTC comme garantie pour un prêt adossé à des cryptomonnaies peut être une option importante pour les entreprises. De plus, les détenteurs de WBTC peuvent gagner des intérêts en fournissant des liquidités, même si l'APY sera relativement faible.
Une autre option pour le WBTC consiste à s'engager dans le trading sur marge, où le Wrapped Bitcoin est utilisé pour négocier sur marge l'Ethereum, les pièces stables et d'autres jetons ERC-20. Les utilisateurs déploient WBTC pour améliorer la sécurité des fonds lors des transactions. Ce processus est entièrement non dépositaire et alimenté par la technologie des contrats intelligents.
Qui sont les fondateurs du Wrapped Bitcoin ?
Le projet Wrapped Tokens, dont WBTC fait partie, n'a pas été fondé par des individus mais est plutôt un projet conjoint de trois organisations : BitGo, Kyber Network et Ren.
BitGo, cofondée en 2013 par l'informaticien et entrepreneur américain Mike Belshe, est une société institutionnelle de conservation, de négociation et de services financiers d'actifs numériques. En plus d'être l'un des développeurs du WBTC, BitGo en est également le dépositaire d'origine : l'entité qui détient les jetons WBTC et les clés nécessaires pour en créer davantage.
Kyber Network est un protocole de liquidité sur blockchain qui permet l'intégration de différents jetons de crypto-monnaie et applications DeFi. Elle a été fondée en 2017 par Loi Luu, Victor Tran et Yaron Velner et est basée à Singapour. Aux côtés de Ren, Kyber Network a contribué à la création du WBTC et sert toujours de commerçant sur son réseau – l'institution qui frappe et brûle les jetons WBTC pour maintenir le ratio 1:1 entre les jetons et les réserves BTC.
À l’instar de Kyber, Ren est une société axée sur l’intégration cross-blockchain d’actifs de crypto-monnaie et d’applications DeFi via des solutions telles que RenBridge, RenVM et autres. Elle a été fondée en 2017 par Taiyang Zhang et Loong Wang.