Table des matières
Introduction
Arnaque aux cadeaux sur les réseaux sociaux
Schémas pyramidaux et Ponzi
fausse demande
Hameçonnage
intérêt direct
Résumer
Introduction
Dans le monde d’aujourd’hui, les monnaies numériques sont devenues des actifs précieux convoités par les criminels. Les monnaies numériques sont très liquides et faciles à transférer, ce qui rend presque impossible leur retrait une fois la transaction terminée. En conséquence, une vague d’escroqueries, notamment des escroqueries traditionnelles vieilles de plusieurs décennies ainsi que de nouvelles escroqueries ciblant spécifiquement les monnaies numériques, s’est répandue dans l’espace numérique.
Dans cet article, nous aborderons certaines des escroqueries les plus courantes en matière de crypto-monnaie.
1. Arnaque aux cadeaux sur les réseaux sociaux
Aujourd’hui, sur les réseaux sociaux comme Twitter et Facebook, c’est incroyable à quel point tout le monde semble être généreux. Si vous regardez les réponses aux tweets populaires, vous découvrirez sûrement qu'une société de crypto-monnaie ou une célébrité que vous aimez offre un cadeau. L'autre partie vous le promettra : tant que vous lui envoyez 1BNB/BTC/ETH, vous obtiendrez 10 fois le retour ! Cela ressemble à une bénédiction inespérée, n’est-ce pas ? Cependant, les histoires farfelues sont par nature incroyables. Beaucoup de ces escroqueries peuvent être détectées uniquement grâce au bon sens.
Il est peu probable qu’un cadeau légitime vous oblige à transférer d’abord une somme d’argent. Il faut se méfier de ce genre de messages sur les réseaux sociaux. Ces comptes peuvent ressembler à des comptes que vous connaissez, mais il ne s'agit en fait que d'une technique d'arnaque. Quant aux dizaines de réponses exprimant leur gratitude dans les commentaires, elles ont également été publiées via de faux comptes ou des robots, ce qui est une routine pour mettre en œuvre une arnaque aux cadeaux.
Il suffit de dire que vous devez ignorer complètement ces messages. Si vous pensez vraiment que ces messages sont vrais, vous pouvez vérifier attentivement l'introduction des informations et vous découvrirez les différences. Vous vous rendrez vite compte que le profil Twitter ou Facebook est faux.
Même si Binance ou toute autre organisation organise un cadeau, il ne vous sera jamais demandé d'envoyer de l'argent en premier.
2. Pyramides et schémas de Ponzi
Les systèmes pyramidaux et les systèmes de Ponzi sont légèrement différents, mais globalement très similaires, ils sont donc regroupés dans la même catégorie. Les deux types d’escroqueries ci-dessus obligent les participants à utiliser d’énormes profits comme appât pour inciter les membres en aval à continuer de les rejoindre.
Schéma de Ponzi
Dans une pyramide de Ponzi, vous entendrez peut-être dire qu’un investissement est un profit garanti (c’est le premier signal d’alarme !). Souvent, cette arnaque sera déguisée en service de gestion de portefeuille. Il n’y a pas vraiment de formule magique, et les « gains » que vous obtenez sont simplement l’argent des autres investisseurs.
L'organisateur ajoute les fonds des investisseurs nouvellement collectés au pool de trésorerie. Les seules entrées de trésorerie proviennent des nouveaux entrants, et les investisseurs précédents reçoivent des fonds des nouveaux entrants. Ce cycle se poursuivra avec l'arrivée de nouveaux entrants, et lorsqu'il n'y aura plus de liquidités pour maintenir les rendements des investisseurs, l'arnaque s'effondrera rapidement.
Par exemple, si une organisation promet un retour sur revenus de 10 % dans un délai d'un mois, après avoir investi 100 $, l'organisateur invite un autre client à investir également 100 $. Le manipulateur utilise ces nouveaux fonds pour vous payer 110 $ à la fin du mois. Ensuite, il doit attirer un autre client et payer le deuxième client en même temps. Ce cycle se poursuit jusqu’à ce que l’arnaque finisse par s’effondrer.
schéma pyramidal
Dans un système pyramidal, les personnes impliquées doivent faire beaucoup plus de travail. Les organisateurs sont au sommet de la pyramide. Ils recruteront un certain nombre de personnes pour travailler pour eux, ces personnes en recruteront ensuite d'autres pour travailler pour eux, et ils se développeront couche par couche, formant finalement une immense architecture qui apparaîtra comme telle. de nouveaux niveaux sont créés. La croissance exponentielle s'étend (d'où le nom de « pyramide »).
Ce que nous avons décrit jusqu’à présent n’est qu’un organigramme, mais les grandes entreprises (légitimes) peuvent également disposer d’une telle structure. Cependant, la différence avec un système pyramidal est qu’il promet de recevoir des bénéfices correspondants à chaque fois qu’il recrute de nouveaux membres. Par exemple : l'organisateur a promis qu'Alice et Bob auraient le droit de recruter de nouveaux membres au prix de 100 $ US chacun, et de recevoir ensuite 50 % des bénéfices des nouveaux membres. Alice et Bob peuvent également informer les personnes qu'ils recrutent des mêmes règles de profit (ils doivent recruter au moins deux nouveaux membres pour récupérer leur investissement initial).
Par exemple, si Alice réussit à recruter Carol et Dan comme membres (valant chacun 100 $), elle ne gagnera que 100 $ car la moitié de ses revenus ira à son parrain. Si Carol peut également vendre des adhésions, les revenus augmenteront les niveaux : Alice reçoit la moitié des revenus de Carol et l'organisateur reçoit la moitié des revenus d'Alice.
À mesure que le système pyramidal continue de croître et que les coûts de promotion passent de faibles à élevés, les membres seniors gagneront de plus en plus, mais le taux de croissance étant trop rapide, ce modèle ne peut pas être maintenu à long terme.
Parfois, les participants doivent également payer une somme d’argent pour pouvoir vendre un produit ou un service. Vous avez peut-être entendu parler de certaines sociétés de marketing multi-niveaux (MLM) accusées d'exploiter des systèmes pyramidaux de cette manière.
Dans le domaine de la blockchain et de la monnaie numérique, des projets controversés tels que OneCoin, Bitconnect et PlusToken ont fait l'objet de vives critiques. Ces projets ont même fait l'objet d'accusations juridiques de la part des utilisateurs en raison de leur suspicion de création de systèmes pyramidaux.
Voir aussi : Schémas pyramidaux et Ponzi.
3. Fausses applications
Si nous n’y prenons pas garde, il est facile d’ignorer les signes avant-coureurs des fausses applications. Ces escroqueries amènent souvent les utilisateurs à télécharger des applications malveillantes, dont certaines imitent des applications populaires du moment.
Une fois qu’un utilisateur installe une application malveillante, il peut sembler que tout va bien, mais en réalité, ces applications sont spécifiquement conçues pour voler votre crypto-monnaie. Dans le domaine de la cryptographie, il y a eu de nombreux cas où des utilisateurs ont téléchargé des applications malveillantes de développeurs se faisant passer pour de grandes sociétés de cryptographie.
Dans ce cas, si un utilisateur finance ou effectue un paiement sur un portefeuille donné, l’argent sera envoyé à l’adresse du fraudeur. Une fois les fonds transférés, il n’y a aucun bouton pour l’annuler.
La raison pour laquelle les gens sont trompés par ces escroqueries est également liée à leur classement APP. Bien que les applications soient malveillantes, certaines sont également très bien classées sur l’Apple Store ou Google Play, donnant aux utilisateurs l’illusion de leur légitimité. Pour éviter d’être infecté par eux, vous ne devez télécharger que des applications à partir de sites Web officiels ou des liens provenant de sources fiables. Lorsque vous utilisez l'Apple Store ou le Google Play Store, vous devrez également vérifier les informations d'identification de l'éditeur.
Voir aussi : Arnaques courantes sur les appareils mobiles.
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4. Phishing
Même ceux qui découvrent le monde de la monnaie numérique sont familiers avec le phishing. Le phishing fait généralement référence à des criminels se faisant passer pour des personnes ou des entreprises compétentes pour contacter les victimes et obtenir leurs informations et données personnelles. Le phishing se produit via divers médias, notamment les appels téléphoniques, les e-mails, les faux sites Web ou les applications de messagerie sociale. Dans le domaine de la monnaie numérique, la fraude aux applications de messagerie sociale est particulièrement courante.
Les fraudeurs ne suivent pas de formule établie lorsqu’ils tentent d’obtenir des informations personnelles. Vous pouvez recevoir un e-mail vous informant qu'il y a un problème avec votre compte de trading et vous devez cliquer sur un lien pour le résoudre. Ce lien redirigera vers un faux site Web qui ressemble beaucoup au site Web d'origine et vous invitera à vous connecter. Cela permet aux fraudeurs de voler vos identifiants et même vos mots de passe.
Il existe également une forme courante de fraude Telegram, dans laquelle certains criminels se cachent dans les groupes officiels de portefeuilles de monnaie numérique ou de plateformes de trading. Lorsque les utilisateurs signalent des problèmes au sein du groupe, les criminels se font passer pour le personnel du service client ou les membres de l'équipe pour contacter les utilisateurs en privé et les encourager à partager des informations personnelles et des phrases mnémoniques.
Une fois que vous connaissez votre phrase mnémonique, vous pouvez accéder à vos fonds. Ne divulguez en aucun cas ces informations à qui que ce soit, même à des entreprises légitimes. Votre phrase mnémonique n'est pas nécessaire pour résoudre les problèmes de portefeuille, donc toute personne qui demande votre phrase mnémonique peut être considérée comme un escroc.
Quant aux comptes de trading, Binance ne vous demandera jamais votre mot de passe, comme le sont la plupart des autres services. Si vous recevez des messages non sollicités, le plus prudent est de ne pas participer et de contacter l'entreprise via les méthodes publiées sur le site officiel.
D'autres conseils de sécurité incluent :
Vérifiez l'URL du site Web que vous visitez, les fraudeurs enregistreront souvent un nom de domaine qui ressemble beaucoup à celui d'une vraie entreprise (comme binnance.com).
Ajoutez à vos favoris les noms de domaine que vous visitez fréquemment, car les moteurs de recherche peuvent afficher par erreur du code malveillant.
Si vous avez des questions sur les informations que vous avez reçues, veuillez ignorer l'e-mail et contacter le commerçant ou le service client via les canaux officiels.
Personne n'a besoin d'avoir accès à votre clé privée ou à votre phrase mnémonique.
Voir aussi : Qu'est-ce que le phishing ? 》 Ou répondez au quiz sur les connaissances en matière de phishing.
5. Intérêts particuliers
L’acronyme DYOR (Do Your Own Research, faites vos propres recherches) est un concept souvent évoqué dans le domaine de la monnaie numérique, et il est très raisonnable.
Avant d’investir de l’argent réel dans des monnaies numériques ou des jetons, vous devez analyser et prendre des décisions de manière rationnelle, et ne pas faire aveuglément confiance aux conseils des autres. Vous ne pouvez jamais être sûr des véritables motivations de quelqu’un d’autre. La raison pour laquelle ils promeuvent vigoureusement un projet d’offre initiale de pièces (ICO) peut être parce qu’ils reçoivent une commission ou qu’ils ont eux-mêmes investi une grande somme d’argent. Qu’il s’agisse d’un inconnu ou d’une célébrité influente, ce problème existera. Aucun projet ne peut garantir un profit garanti sans perte. En fait, la plupart des projets échouent.
Afin d’évaluer objectivement un projet, vous devez prendre en compte divers facteurs. Chacun a sa propre façon de rechercher des investissements potentiels, mais voici quelques questions à poser avant de commencer :
Comment les devises/jetons sont-ils distribués ?
La majeure partie de l’offre est-elle concentrée entre les mains de quelques utilisateurs ?
Quel est l’argument de vente unique de ce projet ?
Quels autres projets font la même chose, et comment celui-ci se compare-t-il ?
Qui travaille sur le projet ? L'équipe a-t-elle un bon historique de crédit ?
Quelle est la communauté autour de ce projet ? Quel produit est en cours de construction ?
Le monde a-t-il vraiment besoin de cette monnaie/jeton ?
Résumer
Les acteurs malveillants ne manquent pas de techniques pour voler des fonds à des utilisateurs de crypto-monnaie sans méfiance. Pour éviter de tomber dans le piège de ces escroqueries courantes, vous devez être vigilant et connaître les techniques. Vérifiez si vous utilisez le bon site Web/application officiel. N'oubliez pas : si un investissement semble trop beau pour être vrai, ce n'est probablement pas le cas.