Résumé
Alors que le public accorde de plus en plus d’attention à l’innovation financière DeFi, de plus en plus prospère, les criminels étudient également comment utiliser cette technologie pour commettre des escroqueries.
DeFi, de par sa nature même, est un domaine ouvert, gratuit et non réglementé, et il n’existe souvent aucun bon moyen de récupérer des fonds ou de demander des comptes aux criminels. Cependant, si vous savez comment repérer une arnaque, vous pourrez peut-être réduire votre risque de tomber dans le piège.
Introduction
La finance décentralisée (DeFi) est extrêmement innovante. Il semble que de nouveaux projets DeFi aient été lancés à un rythme rapide, et il est difficile pour les participants de suivre le rythme, et il est encore plus impossible de pratiquer le DYOR (faire ses propres recherches).
Nous parlons souvent de la nature sans autorisation de la blockchain, qui est en fait une autre expression particulière de la « publicité » de la blockchain. Aucune autorisation n'est requise pour utiliser, développer ou lancer le projet. Bien que ce soit la valeur inhérente des monnaies numériques telles que Bitcoin, cela entraînera certains effets négatifs.
N’importe qui peut lancer des projets frauduleux ou trompeurs sans aucune restriction ni réglementation. Cependant, il n’est pas totalement impossible de lutter contre les escroqueries. Les membres de la communauté peuvent s'entraider en s'appuyant sur le pouvoir du groupe pour identifier les dénominateurs communs des escroqueries et distinguer les projets innovants légitimes des projets trompeurs.
Alors, quelles sont les choses importantes auxquelles nous devons prêter attention ?
Quels sont les objectifs du projet ?
Cette question semble simple, surtout pour les débutants dans le domaine DeFi.
Cependant, la grande majorité des actifs en monnaie numérique n’apporteront aucune innovation. Bien qu’il existe effectivement des projets innovants passionnants qui valent la peine d’être essayés, la plupart des nouveaux projets se contentent de se faire passer pour DeFi pour attirer l’attention, sans aucune innovation en soi.
Par conséquent, lors de l'évaluation d'un projet, vous pouvez réfléchir à une question : ce projet est-il innovant et innovant ? L’équipe du projet peut-elle contribuer à l’économie numérique ? Comment se comparent-ils à leurs concurrents ? Le projet a-t-il une proposition de valeur unique ?
Ces questions courantes sont simples mais aideront à éviter la plupart des escroqueries.
activités de développement
Les événements destinés aux développeurs méritent également l’attention. DeFi est étroitement lié à la philosophie open source.
Si vous avez des connaissances en codage, vous pouvez vérifier le code vous-même et l'examiner attentivement. L’avantage de l’open source est l’ouverture et l’honnêteté. Si d’autres personnes sont intéressées par le projet, elles peuvent examiner elles-mêmes le code pour déterminer s’il existe des intentions malveillantes.
De plus, des activités de recherche et développement peuvent être menées. Les développeurs mettent-ils constamment à jour le code ? Bien que le code puisse être falsifié, il peut néanmoins être utilisé comme un baromètre pour refléter les motivations des développeurs, en jugeant s'ils effectuent sincèrement des travaux de recherche et développement ou s'ils souhaitent simplement gagner de l'argent rapidement.
Audit de contrat intelligent
Les contrats intelligents et DeFi doivent être fréquemment audités pour garantir la sécurité du code. Bien que l'audit tiers soit une partie importante du développement de contrats intelligents, de nombreux développeurs peuvent toujours déployer du code sans aucun audit, ce qui entraîne une augmentation significative du risque pour les utilisateurs utilisant des contrats intelligents.
Il convient de noter que les honoraires d'audit sont relativement élevés. Les projets légitimes peuvent généralement se permettre des frais d’audit, mais les projets frauduleux ne couvriront naturellement pas ces dépenses.
Alors, le fait que le projet passe l’audit signifie-t-il qu’il est absolument sûr ? La réponse est non. Même si l’audit est un moyen nécessaire, il ne constitue pas une solution unique. Il faut toujours être conscient des risques liés au dépôt de fonds dans des contrats intelligents.
Les fondateurs du projet sont-ils anonymes ?
La nature d’Internet qui favorise le libre usage de l’anonymat (et des pseudonymes) est profondément ancrée dans le monde des monnaies numériques. La véritable identité de Satoshi Nakamoto, la personne ou l’organisation qui a créé la première monnaie numérique, pourrait rester à jamais un mystère.
Par conséquent, les risques liés aux équipes de projet anonymes ne peuvent être sous-estimés. Même s’il s’avère qu’il s’agit d’une bande d’escrocs, il sera difficile de leur demander des comptes. Les outils d'analyse en chaîne de plus en plus matures permettent certes d'éviter les escroqueries, mais si la réputation du fondateur est étroitement liée à l'identité réelle, la fiabilité du projet peut être efficacement garantie.
Veuillez noter que tous les projets menés par des équipes anonymes ne sont pas des escroqueries ; de nombreux projets légitimes sont l'œuvre d'équipes anonymes. Cependant, l’impact important des équipes anonymes doit être pris en compte lors de l’évaluation des risques du projet.
Dans l’ensemble, faut-il se tenir à l’écart de tous les projets avec des fondateurs anonymes ? Même si l’on ne peut pas généraliser, il sera beaucoup plus difficile de tenir les fondateurs anonymes responsables de leurs actes répréhensibles.
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Comment les jetons sont-ils distribués ?
L’économie des jetons est un facteur clé à prendre en compte lors de la recherche de projets DeFi. L’un des moyens illégaux de réaliser des bénéfices consiste à manipuler le prix pour augmenter tout en détenant un grand nombre de jetons, puis à les vendre sur le marché.
Que se passerait-il si 40, 50 ou même 60 % de l’offre en circulation était vendue sur le marché libre ? Le prix du token chutera inévitablement rapidement jusqu’à atteindre complètement zéro. Bien que certains ne voient aucun risque à ce qu’une équipe fondatrice prenne une grande part des jetons, cela pourrait poser de nombreux problèmes.
Outre la distribution, il convient également de prendre en compte la méthode d’émission des jetons. Ce projet lancera-t-il une prévente exclusive, permettant aux traders initiés d'accumuler de grandes quantités de pièces à l'avance, puis d'en faire la promotion sur les réseaux sociaux ? Menez-vous une offre initiale de pièces de monnaie (ICO) ? Une plateforme de trading de devises numériques garantit-elle la réalisation d'une offre initiale de plateforme de trading (IEO) ? Libèrent-ils des jetons via des parachutages, susceptibles de générer une pression de vente extrême ?
Le modèle d’émission de jetons doit prendre en compte de nombreux détails. Dans de nombreux cas, nous avons même du mal à comprendre diverses informations, ce qui en soi est un signal d’alarme. Il s’agit d’une information cruciale si vous souhaitez bien comprendre le projet.
Quelles sont les chances d’une escroquerie lors d’une escapade ?
Le minage de liquidités est une nouvelle méthode de lancement de jetons DeFi. De nombreux nouveaux projets DeFi utilisent cette méthode de distribution pour créer des indicateurs de distribution rentables pour le projet. L'idée principale est que les utilisateurs bloquent leurs fonds dans des contrats intelligents et reçoivent en retour une partie des jetons nouvellement extraits.
Les risques qui en découlent ne peuvent pas non plus être ignorés : certains projets injectent directement des fonds bloqués dans des pools de liquidités. D’autres utilisent des méthodes d’exploitation minière plus complexes ou effectuent une pré-exploitation minière à grande échelle.
De plus, les nouveaux altcoins sont généralement d'abord répertoriés sur un système de teneur de marché automatisé (AMM), tel que Uniswap ou Sushiswap. Dans les premiers stades du projet, même si l'équipe du projet injecte des liquidités extrêmement fortes dans les paires de négociation du marché dans le système AMM, les jetons peuvent être retirés et vendus sur le marché à tout moment. Cela entraînera l’effondrement du prix du jeton, tombant presque à zéro. Les investisseurs particuliers sont piégés et il n'y a presque pas de place pour vendre les jetons entre leurs mains. Cette situation est souvent appelée « couper les poireaux ».
Résumer
Que vous participiez à l'extraction de liquidité en plein essor ou que vous échangeiez ou négociiez simplement avec des protocoles décentralisés, vous rencontrerez diverses escroqueries DeFi. J'espère que ces directives pourront aider chacun à développer un œil aiguisé et à identifier avec précision les projets malveillants et les criminels.
Vous avez encore des questions sur le marché DeFi et les arnaques ? Veuillez visiter notre plateforme de questions-réponses Ask Academy, où les membres de la communauté Binance répondront patiemment à chaque question.