La plupart des investisseurs qui décident d’investir dans Bitcoin ou toute autre crypto-monnaie pour la première fois, ou qui décident d’investir dans une offre initiale de pièces (ICO), se concentrent généralement sur deux choses. Premièrement, le retour sur investissement (ROI) représente le bénéfice final qu’ils tirent de leur investissement initial. Deuxièmement, les risques liés à l’investissement. Lorsque le risque est trop élevé, l’investisseur risque de perdre (partiellement ou totalement) le capital initial investi, ce qui entraîne un retour sur investissement négatif.

Bien entendu, tout investissement comporte un certain degré de risque. Toutefois, si les investisseurs tombent accidentellement dans des escroqueries informelles en matière d’investissement, telles que les systèmes de Ponzi ou les systèmes pyramidaux, le risque sera considérablement accru. Il est donc très important que les investisseurs soient capables d’identifier et de comprendre le fonctionnement de ces escroqueries.


Qu'est-ce qu'une combine à la Ponzi ?

Schéma de Ponzi - du nom de Charles Ponzi. Charles Ponzi était un célèbre fraudeur italien qui a ensuite immigré en Amérique du Nord et est devenu célèbre pour ses tactiques trompeuses.

Au début des années 1920, Ponzi a escroqué des centaines de victimes et sa tromperie a fonctionné avec succès pendant plus d'un an. Fondamentalement, un stratagème de Ponzi est un stratagème d’investissement frauduleux qui consiste à collecter des fonds auprès de nouveaux investisseurs pour rembourser les investisseurs précédents. Le résultat de cette arnaque est que les investisseurs ne recevront aucune compensation.


Voici des exemples du fonctionnement d’un système de Ponzi :

  1. Le fraudeur recevra 1 000 $ de l'investisseur. Il a promis de rembourser l'investissement initial majoré de 10 % d'intérêts après une période prédéterminée de 90 jours.

  2. Durant cette période promise de 90 jours, les fraudeurs rechercheraient deux investisseurs supplémentaires. Ensuite, en collectant des fonds auprès de chacun des deux investisseurs, le fraudeur paierait au premier investisseur le montant promis de 1 100 $ sur les 2 000 $ reçus des deux nouveaux investisseurs. Dans le même temps, le fraudeur peut inciter le premier investisseur à réinvestir les 1 000 $.

  3. Dans ce cas, en obtenant continuellement des fonds de nouveaux investisseurs, ils peuvent être utilisés pour payer les rendements promis aux premiers investisseurs, les persuader d'investir à nouveau en toute confiance et inviter davantage de personnes à participer à l'investissement.

  4. À mesure que le système se développe, le fraudeur doit trouver davantage de nouveaux investisseurs pour rejoindre le système, sinon il ne sera pas en mesure de verser les retours promis sur ses investissements.

  5. Finalement, le stratagème devient intenable et les fraudeurs soit s'enfuient avec les énormes sommes d'argent et disparaissent sans laisser de trace, soit ils sont arrêtés.



Qu'est-ce qu'un système pyramidal ?

Les systèmes pyramidaux (ou systèmes pyramidaux) sont des opérations commerciales courantes qui visent à recruter de nouveaux membres dans un système avec la promesse de payer des frais ou des primes.


Par exemple:

Le sponsor frauduleux propose à Alice et Bob d'acheter la distribution de l'entreprise pour 1 000 $. Après l'achat, Alice et Bob ont également le droit de vendre eux-mêmes la concession et de réaliser un profit. Une part des ventes pour chaque membre supplémentaire qu'ils parviennent à recruter doit être partagée avec le sponsor. Partagez les bénéfices 50/50 sur les 1 000 $ collectés.

Dans le scénario ci-dessus, Alice et Bob devraient tripler leurs ventes pour atteindre le seuil de rentabilité. Grâce au système de répartition des bénéfices, ils réalisent un bénéfice total de 500 USD au lieu de 1 000 USD sur une vente. Si tel est le cas, leurs prochains clients subiront également une plus grande pression commerciale pour équilibrer l’investissement initial car ils souhaitent ce système. Il faut également plus de membres pour y parvenir, et le plan finit par s'effondrer et perdre sa viabilité. La vente pyramidale est également devenue illégale en raison de son développement non durable.

La plupart des systèmes pyramidaux n'offrent pas de produit ou de service et sont entretenus uniquement grâce aux fonds collectés lors du recrutement de nouveaux membres. Cependant, il existe également des systèmes pyramidaux considérés comme légaux pour vendre des services ou des produits. Par exemple, une société de marketing multi-niveaux est appelée (MLM). Mais souvent, cela sert simplement à dissimuler une activité potentiellement frauduleuse. Par conséquent, de nombreuses sociétés MLM ayant des pratiques de vente éthiques potentiellement douteuses utilisent le modèle pyramidal, mais toutes les sociétés MLM ne sont pas frauduleuses.


Schéma de Ponzi versus vente pyramidale :

Similarité:

  • Il s’agit dans les deux cas de formes de fraude financière qui convainquent les victimes d’investir en leur promettant de bons rendements.

  • Les deux nécessitent des afflux réguliers de capitaux de la part de nouveaux investisseurs pour rester actifs et réussir.

  • En règle générale, ces escroqueries n’offrent pas de vrais produits ou services.

différence:

  • Les systèmes de Ponzi sont souvent commercialisés comme des services de gestion de placements, les investisseurs pensant que les rendements qu'ils reçoivent sont le résultat d'investissements légitimes. Mais en gros, voler une partie pour payer l’autre.

  • Les systèmes pyramidaux sont davantage de nature marketing de réseau et obligent les investisseurs à recruter de nouveaux membres afin de réaliser des bénéfices. Ainsi, chaque participant reçoit une commission avant de débourser de l'argent jusqu'au sommet de la pyramide.


Comment se protéger

  • Soyez sceptique. Les opportunités d’investissement qui offrent des rendements rapides et élevés sur de petits investissements peuvent être malhonnêtes. Surtout investir dans des choses qui ne vous sont pas familières ou difficiles à comprendre. Si cela semble trop beau pour être vrai, il s’agit probablement d’une arnaque.

  • Méfiez-vous des invitations non sollicitées mais inattendues à des opportunités d’investissement à long terme, qui sont généralement un signal d’alarme.

  • Le vendeur et le contexte de l’investissement doivent faire l’objet d’une enquête. Trouvez un conseiller financier, un courtier ou une société de courtage réputé. Trouvez un organisme directeur enregistré fiable ou une enquête de surveillance pertinente.

  • Ne le croyez pas facilement. Une vérification est requise. N'investissez que dans des institutions légalement enregistrées. La première action consiste à demander des informations d’inscription. S'il s'agit d'une opportunité d'investissement non enregistrée, vous devez l'interroger et demander une explication raisonnable.

  • Assurez-vous de savoir dans quoi vous souhaitez investir dès maintenant. Vous ne devriez pas investir dans quelque chose que vous ne comprenez pas parfaitement. Assurez-vous de tirer le meilleur parti des ressources disponibles et soyez prudent quant aux opportunités d’investissement confidentielles.

  • Chaque fois que les investisseurs sont confrontés à un système pyramidal ou à une chaîne de Ponzi, ils doivent le signaler aux autorités compétentes. Cela contribuera à protéger les futurs investisseurs contre les escroqueries.


Le Bitcoin est-il un système pyramidal ?

Certaines personnes peuvent penser que Bitcoin est un vaste système pyramidal, mais ce n’est pas le cas. Bitcoin, c'est de l'argent. Il s’agit d’une monnaie numérique décentralisée protégée par une technologie de sécurité informatique et cryptographique qui peut être utilisée pour acheter des biens et des services. Tout comme les monnaies fiduciaires, les cryptomonnaies peuvent être utilisées dans des systèmes pyramidaux (ou d’autres activités illégales), mais cela ne signifie pas que les cryptomonnaies ou les monnaies fiduciaires constituent un système pyramidal.