Résumé
Il existe de nombreuses escroqueries liées aux monnaies numériques dans l’espace blockchain. Les escroqueries les plus courantes comprennent : l'extorsion, les fausses plateformes de trading, les escroqueries aux cadeaux, le phishing sur les réseaux sociaux, les logiciels malveillants « piratage de presse-papiers », les e-mails de phishing, les systèmes de Ponzi et pyramidaux et les ransomwares.
Dans cet article, nous présenterons brièvement chaque arnaque afin que vous puissiez apprendre et maîtriser des mesures efficaces pour faire face aux escroqueries courantes au Bitcoin et prendre bien soin de vos actifs en monnaie numérique.
Introduction
Chaque fois qu’une nouvelle technologie apparaît, les criminels en ont vent et recherchent des opportunités de fraude. Malheureusement, en tant que monnaie numérique sans frontières, Bitcoin crée des opportunités idéales pour les mauvais acteurs de concevoir des escroqueries liées aux monnaies numériques.
La nature décentralisée du Bitcoin permet aux utilisateurs d’avoir un contrôle total sur leurs investissements. Cependant, l’inconvénient de cette caractéristique réside dans la difficulté d’élaborer un cadre réglementaire et d’application approprié. Les criminels conçoivent des pièges pour inciter les utilisateurs à commettre des erreurs lorsqu’ils utilisent Bitcoin et réussissent finalement à voler Bitcoin, laissant les victimes sans aucun moyen de récupérer leurs pertes.
Il est donc crucial de comprendre le fonctionnement des criminels et de reconnaître les signaux d’alarme potentiels. Il existe de nombreux types d’escroqueries Bitcoin dont il faut se méfier, et certaines d’entre elles apparaissent plus fréquemment. Par conséquent, nous discuterons de 8 escroqueries Bitcoin courantes et des stratégies de prévention associées.
Escroqueries Bitcoin courantes et stratégies de prévention
extorsion
L'extorsion est une méthode couramment utilisée par les criminels. Ils utilisent les informations sensibles en leur possession comme monnaie d'échange pour menacer les autres et demander illégalement de l'argent. Ils exigent généralement que les compensations soient payées en monnaies numériques, le Bitcoin étant la monnaie la plus couramment choisie.
Les criminels collectent ou fabriquent des informations personnelles sensibles et font pression sur les victimes pour qu'elles paient en Bitcoin ou dans d'autres devises.
La meilleure stratégie pour vous protéger contre l’extorsion de Bitcoin est de choisir soigneusement vos identifiants de connexion et de porter une attention particulière aux sites Web que vous visitez et à l’endroit où vous enregistrez vos informations personnelles. L’utilisation de l’authentification à deux facteurs est également une précaution intelligente. Même si les criminels utilisent de fausses informations pour extorquer de l’argent, vous pourrez le savoir immédiatement et prendre des contre-mesures.
Fausse plateforme de trading
Comme leur nom l'indique, les fausses plateformes de trading sont des contrefaçons de plateformes de trading de devises numériques légitimes, incitant les utilisateurs à négocier ici. Ce type d’arnaque se présente généralement sous la forme d’une application mobile, mais il peut également s’agir d’une application de bureau ou d’un faux site Web. Par rapport aux « vraies personnes », certaines fausses plateformes de trading peuvent presque être confondues avec les vraies. Il faut soigneusement distinguer l'authenticité. Ces fausses plateformes de trading semblent conformes et légales, mais leur objectif est de voler de la monnaie numérique.
Ils attirent souvent les traders et les investisseurs en devises numériques avec de la monnaie numérique gratuite, des prix attractifs, des frais de transaction faibles et même des cadeaux.
Afin d'éviter ce type de fraude, nous devons mettre en favoris la véritable URL de la plateforme de trading légitime et la vérifier attentivement avant chaque connexion. Nous pouvons également utiliser Binance Verification pour vérifier la légitimité des URL, des groupes Telegram et des comptes Twitter.
En ce qui concerne les applications mobiles, nous devons examiner les informations sur les développeurs, les numéros de téléchargement et les avis des utilisateurs. Pour plus de détails, lisez Escroqueries courantes sur les appareils mobiles.
arnaque aux cadeaux
Une tactique courante utilisée par les escroqueries pour voler de la monnaie numérique consiste à offrir un cadeau gratuit en échange d'un petit paiement. Les criminels exigent généralement que leurs victimes transfèrent d’abord de l’argent à une adresse Bitcoin spécifique, promettant plus de Bitcoins en retour (par exemple, transférer 0,1 Bitcoin pour obtenir 0,5 Bitcoin). Cependant, les victimes ne recevront aucun cadeau après le transfert de fonds et ne pourront pas récupérer les fonds.
Il existe de nombreux types d’escroqueries aux cadeaux. En plus du Bitcoin, les criminels frauderont également d’autres monnaies numériques (telles que l’Ethereum, Binance Coin, XRP, etc.). Dans certains cas, ils peuvent demander des clés privées ou d’autres informations sensibles.
Twitter et d'autres plateformes sociales sont un foyer d'arnaques aux cadeaux publicitaires. Les criminels recherchent souvent des opportunités dans les tweets populaires, les actualités importantes et les annonces sur les plateformes sociales (telles que les annonces de mise à niveau de protocole ou les aperçus ICO).
La meilleure façon de prévenir les escroqueries liées aux cadeaux est d’éviter les petits profits et de refuser toutes les activités de cadeaux qui nécessitent un pré-transfert de fonds. Les cadeaux légitimes ne nécessitent jamais de fonds de la part des participants.
pêche sur les réseaux sociaux
Le phishing sur les réseaux sociaux est une arnaque Bitcoin courante. Tout comme les escroqueries aux cadeaux publicitaires, ces escroqueries sont courantes sur les réseaux sociaux. Les criminels créent souvent des comptes sur les réseaux sociaux pour se faire passer pour des experts faisant autorité dans le domaine des monnaies numériques (également appelé « usurpation d'identité »). Par la suite, ils envoient de faux cadeaux via des tweets ou des messages de chat.
La meilleure stratégie pour prévenir le phishing sur les réseaux sociaux est de revérifier pour vérifier que la personne est bien celle à qui vous parlez. Certaines plateformes de médias sociaux ajoutent des logos exclusifs pour les utilisateurs authentifiés. Par exemple, Twitter et Facebook utilisent des coches bleues.
Logiciel malveillant « Pirate de presse-papiers »
Le malware « clipboard hijacker » vole de l'argent de manière très subtile. Ils détournent les données de votre presse-papiers et si vous ne faites pas attention, les fonds seront transférés directement sur le compte du criminel.
Disons que vous souhaitez transférer Bitcoin à votre ami Bob. La façon normale dont cela fonctionne est que Bob fournit son adresse Bitcoin et que vous la copiez et collez dans votre propre portefeuille Bitcoin. Cependant, si votre appareil a été compromis par le logiciel malveillant « pirate de l'air du presse-papiers », après avoir collé l'adresse en un instant, le logiciel. remplace automatiquement l'adresse par l'adresse Bitcoin du criminel. Tant que la transaction est envoyée et confirmée, tous vos Bitcoins tomberont entre de mauvaises mains et Bob ne recevra aucun argent.
Afin d'éviter ce type d'arnaque, vous devez toujours faire attention à la sécurité de votre ordinateur et vous méfier de toutes sortes de messages ou d'e-mails suspects, qui peuvent contenir des pièces jointes infectées ou des liens dangereux. Faites attention aux sites Web que vous parcourez et aux logiciels que vous installez sur votre appareil. Vous pouvez également envisager d'installer un logiciel antivirus et d'analyser régulièrement votre appareil pour détecter les risques potentiels. En outre, il est également très important de mettre à jour le système d'exploitation (OS) de l'appareil en temps opportun.
E-mail de phishing
Le phishing peut prendre de nombreuses formes, la plus courante étant l'utilisation d'e-mails de phishing. Les criminels incitent les destinataires des e-mails à télécharger des fichiers infectés par des virus ou à cliquer sur des liens pour visiter des sites Web malveillants qui semblent légitimes. Ce type d'e-mail imite les produits ou services que les utilisateurs utilisent couramment et leur envoie des informations, ce qui est extrêmement dangereux.
Les criminels exhortent souvent les destinataires des e-mails à prendre des mesures immédiates pour garantir la sécurité de leurs comptes et de leurs fonds. Ils peuvent demander à l'autre partie de mettre à jour les informations de compte, de réinitialiser les mots de passe ou de télécharger des documents, souvent dans le but de collecter des informations de connexion et de voler des informations de compte.
La première étape pour se protéger contre les e-mails de phishing consiste à vérifier si l'e-mail a été envoyé à partir de la source d'origine. Si vous avez des questions, vous pouvez contacter directement l'entreprise concernée pour confirmer si un e-mail a été envoyé. Deuxièmement, vous pouvez également passer la souris sur le lien (sans cliquer) pour vérifier s'il y a des fautes d'orthographe, des caractères inhabituels ou d'autres anomalies dans l'URL.
Même si vous ne voyez aucun signe de danger, ne cliquez pas sur le lien. Pour vous connecter à votre compte, il est recommandé de saisir l'URL manuellement ou d'ouvrir la page Web à partir de vos favoris.
Ponzi et systèmes pyramidaux
Les systèmes de Ponzi et pyramidaux sont les escroqueries financières les plus anciennes. La stratégie trompeuse d’un système de Ponzi consiste à absorber continuellement les fonds des nouveaux investisseurs et à les utiliser pour verser des retours sur investissement aux premiers membres. Une fois que les criminels ne parviendront pas à attirer de nouveaux investisseurs, la chaîne du capital sera brisée. OneCoin est un cas classique de système de Ponzi en monnaie numérique.
Un système pyramidal est un modèle économique qui rémunère les membres en fonction du nombre de nouveaux membres qu'ils recrutent. Une fois qu’aucun nouveau membre ne l’aura rejoint, la chaîne de financement sera également rompue.
La meilleure façon de se protéger contre ces deux escroqueries est de rechercher soigneusement la monnaie numérique que vous achetez, qu’il s’agisse d’altcoins ou de Bitcoin. Si la valeur de votre monnaie numérique ou de vos fonds Bitcoin provient entièrement de nouveaux investisseurs ou membres, il s’agit très probablement d’un système de Ponzi ou pyramidal.
rançongiciel
Un ransomware est un type de malware qui verrouille l'appareil mobile ou l'ordinateur d'un utilisateur, rendant impossible l'accès à des données importantes. Il ne peut être déverrouillé que si une rançon (généralement Bitcoin) est payée. Ce type de logiciel est extrêmement destructeur et pourrait avoir de graves conséquences si un hôpital, un aéroport ou une agence gouvernementale venait à être infecté.
Les ransomwares empêchent généralement les utilisateurs d’accéder à des fichiers ou bases de données importants, menaçant de supprimer complètement les données s’ils paient une rançon avant une date limite spécifiée. Malheureusement, même si une rançon est payée, rien ne garantit que les mauvais acteurs tiendront parole.
Nous pouvons prendre les mesures suivantes pour nous protéger contre les attaques de ransomwares :
Installez un logiciel antivirus et maintenez votre système d'exploitation et vos applications à jour.
Évitez de cliquer sur des publicités et des liens suspects.
Manipulez les pièces jointes des e-mails avec prudence, en accordant une attention particulière aux fichiers portant le suffixe « .exe », « .vbs » et « .scr ».
Sauvegardez régulièrement vos fichiers afin que votre appareil puisse être récupéré s'il est infecté.
Visitez NoMoreRansom.org pour obtenir des conseils sur la prévention des ransomwares et des outils gratuits de récupération du système.
Résumer
Il existe de nombreux types d’escroqueries Bitcoin dont il faut se méfier. Cependant, la première étape pour éviter d’être victime d’une arnaque consiste à comprendre comment ces escroqueries fonctionnent. Ce n’est qu’en apprenant à vous prémunir contre ces escroqueries Bitcoin les plus courantes que vous pourrez protéger vos actifs en monnaie numérique.
Vous avez d’autres questions sur les escroqueries Bitcoin courantes et les stratégies de prévention ? Veuillez visiter notre plateforme de questions-réponses Ask Academy, où les membres de la communauté Binance répondront patiemment à vos questions.
