Résumé

Équilibrer un portefeuille de crypto-monnaies est essentiellement la même chose qu’équilibrer un portefeuille traditionnel. Vous pouvez facilement réduire votre risque global en fonction de votre situation et de votre stratégie d’investissement. Pour faire le premier pas, diversifiez simplement vos investissements entre différentes cryptomonnaies.

Le degré de diversification est sujet à débat et les avantages et les inconvénients doivent être pleinement pris en compte. Cependant, il existe un consensus général sur le fait qu’un certain degré de diversification est bénéfique pour les investisseurs. Vous pouvez réduire le risque d’investissement en détenant différents actifs cryptographiques, y compris des pièces stables, et en vous assurant de rééquilibrer régulièrement votre allocation d’actifs.

Pour faciliter la gestion de portefeuille, vous pouvez utiliser un outil de suivi de portefeuille tiers ou enregistrer les transactions manuellement dans une feuille de calcul. Certains trackers peuvent être liés à des portefeuilles personnels et à des échanges de crypto-monnaie, simplifiant encore davantage le processus.

Introduction

Investir dans la crypto-monnaie est aussi simple que d’acheter du Bitcoin, de l’Ethereum ou une autre crypto-monnaie pour la première fois. Certains investisseurs préfèrent acheter et détenir les plus grandes crypto-monnaies, tandis que d’autres essaient d’investir dans les altcoins. Cependant, quelle est la meilleure approche ? Si vous analysez attentivement votre allocation d’actifs et équilibrez régulièrement votre portefeuille de cryptomonnaies, vos chances de succès seront bien plus grandes. Il existe de nombreuses façons d’y parvenir, en fonction de votre tolérance personnelle au risque. Équilibrer votre portefeuille de placements est facile, mais cela peut être très efficace.

Qu’est-ce qu’un portefeuille de cryptomonnaies ?

Un portefeuille de cryptomonnaies est un ensemble de cryptomonnaies détenues par un investisseur ou un trader. Les portefeuilles sont généralement constitués d’une variété d’actifs, notamment des altcoins et des produits financiers de crypto-monnaie. C'est très similaire à un portefeuille traditionnel, sauf que vous investissez dans le même type d'actifs. Vous pouvez suivre manuellement votre portefeuille de crypto-monnaies à l’aide de feuilles de calcul ou utiliser des outils et logiciels professionnels pour calculer les avoirs et les rendements. Un bon outil de suivi de portefeuille peut faire une énorme différence. Les trackers sont parfaits pour les day traders et autres traders à court terme, mais ils peuvent également créer de la valeur pour les investisseurs et les détenteurs à long terme.

Qu’est-ce que l’allocation et la diversification d’actifs ?

Lors de la création d’un portefeuille, vous devez maîtriser les concepts d’allocation d’actifs et de diversification. L'allocation d'actifs fait référence à l'investissement dans différentes classes d'actifs (par exemple : crypto-monnaies, actions, obligations, métaux précieux, liquidités, etc.). La diversification consiste à répartir les fonds d’investissement entre différents actifs ou secteurs. Par exemple, investissez dans différents secteurs tels que l’agriculture, la technologie, l’énergie et les soins médicaux pour obtenir des avoirs diversifiés. Les deux stratégies réduisent le risque global.

Techniquement parlant, les crypto-monnaies constituent une seule classe d’actifs. Cependant, dans un portefeuille de crypto-monnaies, vous pouvez vous diversifier entre des produits, des devises et des jetons qui représentent différents objectifs et cas d'utilisation. Par exemple, un portefeuille pourrait être alloué à 40 % de Bitcoin, 30 % de pièces stables, 15 % de NFT et 15 % d’altcoins. Pour un examen approfondi de ce sujet, lisez Explication de l’allocation d’actifs et de la diversification.

Comparaison des portefeuilles de crypto-monnaie concentrés et diversifiés

La plupart des conseils s’accordent sur le fait qu’il est indispensable de constituer un portefeuille diversifié de cryptomonnaies. Bien qu’il s’agisse d’une pratique courante chez les investisseurs, diversifier vos fonds dans différents actifs présente des avantages et des inconvénients. Comme mentionné précédemment, un portefeuille diversifié réduit le risque et la volatilité globaux. Les pertes peuvent être compensées par des gains, laissant les positions stables et donnant aux portefeuilles individuels davantage d'opportunités de profiter des devises qu'ils détiennent. Même si certains investissements ne sont pas rentables, avec une répartition et une diversification appropriées des actifs, vous serez probablement le bénéficiaire de vos investissements à long terme.

Cependant, plus un portefeuille est diversifié, plus il se rapproche du marché global. La plupart des traders et des investisseurs espèrent obtenir des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché. Les portefeuilles hautement diversifiés génèrent des rendements médiocres par rapport aux portefeuilles concentrés performants, les actifs sous-performants compensant les gains des actifs très rentables.

La gestion d’un portefeuille diversifié implique également plus de temps et de recherche. Afin d’investir de manière raisonnable et judicieuse, vous devez comprendre les actifs que vous achetez. Si la taille du portefeuille est importante, la possibilité d'acquérir une connaissance approfondie de chaque actif est réduite. Si le portefeuille s'étend sur différentes blockchains, vous devrez peut-être également utiliser plusieurs portefeuilles et plateformes de trading pour déposer et retirer des actifs. La décision d’adopter ou non une stratégie de diversification appartient à l’investisseur, mais nous recommandons toujours de mettre en œuvre un certain niveau de diversification.

Différents types de crypto-monnaies

Le Bitcoin est la crypto-monnaie la plus connue et possède la plus grande capitalisation boursière. Cependant, un portefeuille équilibré absorbera une gamme de devises différentes, réduisant ainsi le risque global. Jetons un coup d’œil à certains de ces types.

pièces de paiement

Aujourd’hui, il existe très peu de tokens émergents dont la finalité principale est le paiement. Si l’on remonte aux débuts des cryptomonnaies, la plupart des projets étaient des systèmes de transfert de valeur. Bitcoin est sans doute l’exemple le plus célèbre, mais Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) et Litecoin (LTC) en sont également des représentants typiques. Il s’agissait de la première génération de crypto-monnaies, bien avant l’avènement d’Ethereum et l’introduction des contrats intelligents.

Coin stable

Les Stablecoins tentent d'être ancrés à un actif sous-jacent (tel qu'une monnaie fiduciaire ou des métaux précieux). Par exemple, le BUSD est lié aux réserves en dollars américains selon un ratio de 1:1. PAX Gold (PAXG) utilise le même système, mais est lié au prix de l'once d'or détenue dans les réserves d'or. Bien que les pièces stables n’apportent pas nécessairement d’énormes rendements, leurs prix sont forts et on peut les qualifier de véritables monnaies « stables ».

Le marché des cryptomonnaies est volatil et l’inclusion d’actifs protégeant la valeur dans votre portefeuille peut réduire les risques. Si un stablecoin est lié à quelque chose en dehors de l’écosystème des cryptomonnaies, il ne sera pas affecté par le déclin du marché des cryptomonnaies. Si vous devez retirer des fonds d'une certaine devise ou d'un projet, vous pouvez rapidement convertir les jetons en pièces stables adossées à l'USD (telles que le BUSD) pour protéger vos bénéfices. Le processus d’échange de monnaie fiduciaire est beaucoup plus compliqué que le trading de pièces stables.

Jetons de sécurité

Comme les titres traditionnels, les jetons de sécurité peuvent représenter beaucoup de choses. Il peut représenter des capitaux propres de l'entreprise, des obligations émises par le projet, ou encore des droits de vote. Les titres sont effectivement numérisés et placés sur la blockchain, ce qui signifie qu’ils sont essentiellement soumis aux mêmes réglementations. Les jetons de sécurité sont donc soumis à la juridiction des régulateurs locaux et doivent faire l'objet d'un examen juridique avant leur émission.

jeton utilitaire

Les jetons utilitaires sont la clé d’un service ou d’un produit. Binance Coin et Ethereum sont tous deux des jetons utilitaires. De plus, vous pouvez utiliser des jetons utilitaires pour payer les frais de transaction lorsque vous interagissez avec des applications décentralisées (DApps). De nombreux projets émettent des jetons utilitaires propriétaires et collectent des fonds grâce à l'émission de jetons. En théorie, la valeur d’un token devrait être directement liée à sa valeur utilitaire.

Jeton de gouvernance

Les détenteurs de jetons de gouvernance peuvent obtenir des droits de vote sur les projets et même une part des revenus. Vous trouverez très probablement ces tokens sur les plateformes de finance décentralisée (DeFi) telles que PancakeSwap, Uniswap ou SushiSwap. Comme les jetons utilitaires, la valeur des jetons de gouvernance est étroitement liée au succès ou à l’échec du projet sous-jacent.

Produits financiers en crypto-monnaie

Un portefeuille ne signifie pas nécessairement détenir différents jetons. Les produits financiers en crypto-monnaie peuvent également approfondir la diversification du portefeuille. Considérez-le comme un investissement dans des obligations d’État, des fonds négociés en bourse (FNB) ou des fonds communs de placement, plutôt que de simplement détenir des actions. Vous pouvez investir dans de nombreux produits sur différentes blockchains et DApps.

Binance propose une variété de produits financiers pour les débutants dans cette classe d'actifs. Veuillez vous connecter à votre compte Binance personnel et accéder à la section [Financial Business] pour plus de détails. Tous les produits comportent différents niveaux de risque et il est important de comprendre leur fonctionnement avant de se lancer.

Comment créer un portefeuille équilibré de crypto-monnaies

Ce sujet est une question d’opinion, et chaque investisseur ou commerçant a sa propre opinion. Cependant, les règles de base suivantes méritent réflexion :

1. Divisez le portefeuille d'investissement en investissements à risque élevé, moyen et faible et attribuez des pondérations appropriées. Un portefeuille comportant une forte proportion d’investissements à haut risque est certainement déséquilibré. Cela peut créer de gros gains ou entraîner de grosses pertes. Votre tolérance personnelle au risque déterminera laquelle est la plus appropriée, mais quoi qu’il en soit, les avoirs doivent être mélangés.

2. Pensez à détenir des pièces stables pour apporter des liquidités à votre portefeuille d'investissement. Les Stablecoins sont la clé de nombreuses plateformes financières décentralisées, aidant à verrouiller les bénéfices ou à clôturer des positions facilement et rapidement.

3. Rééquilibrez le portefeuille si nécessaire. Le marché des cryptomonnaies est extrêmement volatil et vous devez ajuster vos décisions en fonction des conditions actuelles.

4. Allouez les nouveaux fonds de manière stratégique pour éviter de recouvrir un domaine de votre portefeuille. Si vous avez récemment gagné beaucoup d’argent avec une certaine devise, vous pourriez être tenté d’investir davantage. Ne vous laissez pas distraire par la cupidité et trouvez un endroit plus idéal pour vos fonds.

5. Faites vos propres recherches. Ce conseil classique est en effet une vérité irréfutable. Vous investissez votre propre argent et ne pouvez pas vous fier entièrement aux conseils des autres. Pour obtenir des conseils sur l’identification des escroqueries potentielles, lisez Cinq escroqueries courantes liées aux cryptomonnaies et stratégies pour les prévenir.

6. Investissez de manière rationnelle et agissez selon vos capacités. Si vous vous sentez stressé, votre portefeuille n'est certainement pas bien équilibré. Votre position ne devrait pas entraîner de conséquences graves même si elle se heurte à des circonstances extrêmes.

Suivi de portefeuille de crypto-monnaie

Un outil de suivi de portefeuille est un programme ou un service qui permet aux utilisateurs de suivre les modifications apportées à leurs avoirs. Vous pouvez voir comment votre configuration actuelle s'aligne sur vos objectifs à long terme et suivre les progrès au fil du temps. Voici quelques trackers qui valent la peine d’être essayés :

CoinMarketCap

CoinMarketCap est un outil de suivi des prix populaire doté de sa propre fonctionnalité de portefeuille qui peut être utilisée gratuitement sur les appareils de bureau et mobiles. Le tracker de portefeuille ne peut pas être lié à un portefeuille personnel ou à une plateforme de trading, et les utilisateurs doivent ajouter manuellement des actifs avant utilisation. De plus, vous pouvez ajouter des prix d’achat pour suivre avec précision les gains personnels.

CoinGecko

CoinGecko est principalement connu pour ses capacités de suivi des prix des crypto-monnaies, mais il propose également des options de portefeuille. Vous pouvez utiliser ce tracker gratuitement via votre navigateur ou sur votre appareil mobile. Même si vous êtes déjà un utilisateur de longue date de CoinGecko, ce tracker vaut toujours la peine d'être essayé.

Bloquer le folio

Blockfolio est un choix idéal si vous souhaitez pouvoir négocier tout en gérant votre portefeuille. Cette société a été fondée en 2014 et jouit d’une solide réputation dans le domaine des crypto-monnaies. Cependant, il n’est disponible que sur mobile et n’offre pas la même expérience de trading de cryptomonnaies que sur ordinateur.

Delta

Delta est une application mobile qui prend en charge la visualisation simultanée des portefeuilles de crypto-monnaie et des investissements traditionnels. Il se connecte à 20 plateformes de trading et à divers portefeuilles dont Binance. L'application propose des versions gratuites et payantes, mais les utilisateurs ne peuvent pas effectuer de transactions au sein de l'application.

Résumer

De nombreux marchés de cryptomonnaies sont étroitement liés au développement du Bitcoin, mais ce n’est pas une raison pour rejeter un portefeuille d’investissement équilibré. La diversification de vos investissements en cryptomonnaies peut compenser une partie des pertes dues au krach du Bitcoin, et un certain degré de diversification est toujours une sage décision. N’oubliez pas qu’un portefeuille équilibré ne se résume pas à la simple détention de plusieurs devises. Lorsqu’il s’agit de constituer le bon portefeuille en fonction de votre tolérance au risque, une petite stratégie peut être très utile.