Le 18 septembre, un tribunal de Hong Kong a condamné l’ancien directeur de la China Construction Bank (Asia), Lâm Chun-ying, à quatre ans de prison. Il a reçu plus de 470 000 $ en USDT pour avoir certifié des documents bancaires falsifiés, a annoncé la Commission indépendante contre la corruption (ICAC).
Âgé de 32 ans, Lâm travaillait avec des clients particuliers au sein d’une agence à Causeway Bay. Les prêts aux entreprises et les lettres de crédit ne faisaient pas partie de ses fonctions, et l’organisme ne lui avait pas donné les pouvoirs de traiter de tels documents.
Des documents d’une valeur de 1,6 Md $
D’avril à juin 2022, Lâm a agi de concert avec un employé de l’entreprise fintech Vesttoo et d’autres participants au montage. Il se faisait passer pour un représentant de la China Construction Bank, responsable de l’émission des lettres de crédit de réserve destinées à Yu Po Holdings.
Contre rémunération, le banquier a confirmé l’existence de lettres de crédit de réserve falsifiées, prétendument émises par la CCB, ainsi que deux lettres de garantie au nom de Yu Po. La valeur nominale totale des documents dépassait 1,6 Md $.
Dans les documents de l’ICAC de juin 2025, il est question de 88 lettres de crédit de réserve fictives. L’autorité a aussi indiqué que les paiements à Lâm provenaient d’un employé de Vesttoo, Udi Ginati, d’un intermédiaire, Wan Chuk-lun, et d’autres personnes.
Vesttoo gérait une plateforme dédiée aux transactions dans le secteur de l’assurance. Les investisseurs fournissaient des lettres de crédit bancaires en guise de garantie : si eux-mêmes ne pouvaient pas honorer leurs obligations, la responsabilité du paiement passait à la banque émettrice. À présent, l’entreprise ne fonctionne plus.
Le schéma a été mis au jour au cours d’une enquête interne menée par la CCB (Asia). La banque a saisi l’ICAC et a aidé les enquêteurs.
L’examen a montré que ni la CCB, ni les structures qui lui sont liées, n’ont émis les documents indiqués.
Le juge Ernest Lam Kam-hung a déclaré que des documents bancaires falsifiés « ont créé un risque potentiel significatif pour l’organisation et ont porté atteinte à la réputation de Hong Kong en tant que centre financier international ». À l’origine, il avait fixé une peine de six ans, mais l’a réduite d’un tiers après la reconnaissance de culpabilité.
Le tribunal a également ordonné à Lâm de rembourser à la CCB (Asia) environ 3,7 M HKD (environ 472 000 $). L’ICAC a demandé des mandats d’arrêt visant les autres personnes impliquées dans l’affaire.
Rappelons qu’en juin 2024, deux banquiers chinois de Bank of Huludao ont été accusés d’avoir blanchi 250 M $ via la cryptomonnaie.