$TRUMP
🇺🇸 La Fed vient de faire exactement ce que Trump ne voulait pas.
Les taux d’intérêt vont MONTER pour la première fois en 3 ans : des responsables ont voté à l’unanimité pour une hausse d’un quart de point, entre 3,75 % et 4 %.
Trump a passé plus d’un an à exiger des taux nettement plus bas et, dans les heures suivant la décision, il est de retour sur Truth Social pour réclamer des taux de « 1 %, ou moins ».
« BAISSEZ LES TAUX D’INTÉRÊT POUR LES ÉTATS-UNIS D’AMÉRIQUE, ET VITE ! »
Au lieu de cela, le président de la Fed, Kevin Warsh — l’homme que Trump avait choisi en s’attendant à des taux plus bas — a déclaré que la Fed avait « retiré une dose de soutien ».
Le problème, c’est que l’inflation ne veut toujours pas se comporter comme prévu.
Les droits de douane, la guerre en Iran qui fait grimper les prix de l’énergie et l’énorme boom d’investissements dans l’IA ont tous mis davantage de pression. La Fed s’attend désormais à ce que l’inflation reste au-dessus de sa cible de 2 % jusqu’en 2029.
Et ce n’est probablement pas un « une fois et c’est fini ».
16 des 18 responsables de la Fed voient au moins une hausse supplémentaire d’ici la fin de l’année. 4 responsables s’attendent même à 2 hausses.
Qu’est-ce que cela signifie pour votre portefeuille ?
Cartes de crédit : plus chères presque immédiatement. Le fait de conserver un solde devient encore plus désagréable.
Prêts hypothécaires : les propriétaires à taux fixe sont à l’abri. Les nouveaux acheteurs et toute personne avec un taux variable, en revanche, beaucoup moins, les taux des prêts hypothécaires étant déjà proches de 7 %.
Épargne : enfin, de bonnes nouvelles. Les comptes à haut rendement, les certificats de dépôt (CD) et les fonds du marché monétaire devraient en profiter, à condition que votre banque répercute réellement les taux plus élevés.
WalletHub estime que cette seule hausse d’un quart de point pourrait coûter aux emprunteurs de cartes de crédit environ 2 milliards de dollars d’intérêts supplémentaires sur les 12 prochains mois.
Ainsi, pendant que Washington se dispute pour savoir si les taux doivent être à 1 % ou à 4 %, quiconque a une dette devra payer la facture du débat.
Sources : Reuters, Bloomberg, Réserve fédérale,
#FedRateWatch
🇺🇸 La Fed vient de faire exactement ce que Trump ne voulait pas.
Les taux d’intérêt vont MONTER pour la première fois en 3 ans : des responsables ont voté à l’unanimité pour une hausse d’un quart de point, entre 3,75 % et 4 %.
Trump a passé plus d’un an à exiger des taux nettement plus bas et, dans les heures suivant la décision, il est de retour sur Truth Social pour réclamer des taux de « 1 %, ou moins ».
« BAISSEZ LES TAUX D’INTÉRÊT POUR LES ÉTATS-UNIS D’AMÉRIQUE, ET VITE ! »
Au lieu de cela, le président de la Fed, Kevin Warsh — l’homme que Trump avait choisi en s’attendant à des taux plus bas — a déclaré que la Fed avait « retiré une dose de soutien ».
Le problème, c’est que l’inflation ne veut toujours pas se comporter comme prévu.
Les droits de douane, la guerre en Iran qui fait grimper les prix de l’énergie et l’énorme boom d’investissements dans l’IA ont tous mis davantage de pression. La Fed s’attend désormais à ce que l’inflation reste au-dessus de sa cible de 2 % jusqu’en 2029.
Et ce n’est probablement pas un « une fois et c’est fini ».
16 des 18 responsables de la Fed voient au moins une hausse supplémentaire d’ici la fin de l’année. 4 responsables s’attendent même à 2 hausses.
Qu’est-ce que cela signifie pour votre portefeuille ?
Cartes de crédit : plus chères presque immédiatement. Le fait de conserver un solde devient encore plus désagréable.
Prêts hypothécaires : les propriétaires à taux fixe sont à l’abri. Les nouveaux acheteurs et toute personne avec un taux variable, en revanche, beaucoup moins, les taux des prêts hypothécaires étant déjà proches de 7 %.
Épargne : enfin, de bonnes nouvelles. Les comptes à haut rendement, les certificats de dépôt (CD) et les fonds du marché monétaire devraient en profiter, à condition que votre banque répercute réellement les taux plus élevés.
WalletHub estime que cette seule hausse d’un quart de point pourrait coûter aux emprunteurs de cartes de crédit environ 2 milliards de dollars d’intérêts supplémentaires sur les 12 prochains mois.
Ainsi, pendant que Washington se dispute pour savoir si les taux doivent être à 1 % ou à 4 %, quiconque a une dette devra payer la facture du débat.
Sources : Reuters, Bloomberg, Réserve fédérale,
#FedRateWatch
