L’abordabilité du logement a été discrètement détruite au cours de la dernière décennie.
Il y a 10 ans :
• Taux de crédit immobilier sur 30 ans : 3,4 %
• Prix médian d’une maison : 243 k$
• Mensualité : 862 $
Aujourd’hui :
• Taux de crédit immobilier sur 30 ans : 6,7 %
• Prix médian d’une maison : 434 k$
• Mensualité : 2 240 $
Soit une hausse de 160 % des mensualités. L’apport personnel a aussi augmenté de 38 k$ (en supposant 20 % d’apport).
La même maison. Le même rêve. Des calculs complètement différents.
C’est pourquoi les acheteurs plus jeunes se sentent exclus. Ce n’est pas seulement une question d’économiser davantage ou d’être discipliné — les règles ont changé pendant qu’ils couraient. Les taux ont doublé, les prix ont presque doublé, et les salaires n’ont pas suivi.
Si vous avez acheté il y a une décennie, vous avez gagné au loto sans le savoir. Si vous achetez maintenant, vous jouez à un tout autre jeu.
Il y a 10 ans :
• Taux de crédit immobilier sur 30 ans : 3,4 %
• Prix médian d’une maison : 243 k$
• Mensualité : 862 $
Aujourd’hui :
• Taux de crédit immobilier sur 30 ans : 6,7 %
• Prix médian d’une maison : 434 k$
• Mensualité : 2 240 $
Soit une hausse de 160 % des mensualités. L’apport personnel a aussi augmenté de 38 k$ (en supposant 20 % d’apport).
La même maison. Le même rêve. Des calculs complètement différents.
C’est pourquoi les acheteurs plus jeunes se sentent exclus. Ce n’est pas seulement une question d’économiser davantage ou d’être discipliné — les règles ont changé pendant qu’ils couraient. Les taux ont doublé, les prix ont presque doublé, et les salaires n’ont pas suivi.
Si vous avez acheté il y a une décennie, vous avez gagné au loto sans le savoir. Si vous achetez maintenant, vous jouez à un tout autre jeu.
