« Je t’ai envoyé par erreur un montant en trop. Peux-tu me rembourser la différence tout de suite ? » Ce message est arrivé quatre minutes après le début d’une transaction sur Binance P2P, et c’est l’une des tentatives d’escroquerie les plus ingénieuses auxquelles j’ai été confronté.
Le scénario fonctionne comme suit. Un acheteur envoie une notification de paiement en prétendant avoir payé un montant plus élevé que celui réellement requis par la commande, puis demande au vendeur de lui rembourser la partie en trop directement via un virement distinct, en le présentant comme urgent et gênant pour lui. La combine, c’est que le paiement initial n’arrive jamais du tout, ou arrive plus tard via un moyen réversible, tandis que le remboursement du vendeur part immédiatement avec de l’argent réel. Si le vendeur se dépêche d’être aimable à propos de l’erreur, il finit par envoyer de l’argent réel sans rien recevoir, ou en recevant un paiement qui sera ensuite annulé.
Binance P2P dispose en réalité d’un canal adapté pour cette situation exacte. Si un acheteur paie vraiment en trop, la bonne démarche est d’en discuter via le chat officiel et de régler tout montant supplémentaire via un appel/recours si nécessaire, jamais via un remboursement privé envoyé en dehors de la commande. Je l’ai dit clairement à l’acheteur, j’ai vérifié mon application bancaire et confirmé qu’aucun paiement n’était encore arrivé, puis j’ai refusé d’envoyer quoi que ce soit. Il est devenu impatient, puis s’est tu, et finalement la commande a simplement expiré.
Ce qui rend cette astuce particulière efficace, c’est qu’elle sonne tellement plausible. Personne ne veut passer pour quelqu’un de difficile pour quelque chose qui ressemble à une erreur honnête, et les escrocs misent sur cette tendance à la politesse plus que sur n’importe quelle astuce technique.
Ma règle depuis ce jour : toute demande impliquant un remboursement, un second paiement, ou le fait de déplacer de l’argent en dehors de la commande elle-même est automatiquement considérée comme un signal d’alarme, sans exception selon que le message soit poli ou qu’il s’excuse. Le système d’escrow et d’appel de Binance P2P existe précisément pour que les vendeurs n’aient jamais à trancher seuls, sous pression, et s’en servir vaut mieux que d’essayer d’être « sympa » face à une demande suspecte.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$ACE
Le scénario fonctionne comme suit. Un acheteur envoie une notification de paiement en prétendant avoir payé un montant plus élevé que celui réellement requis par la commande, puis demande au vendeur de lui rembourser la partie en trop directement via un virement distinct, en le présentant comme urgent et gênant pour lui. La combine, c’est que le paiement initial n’arrive jamais du tout, ou arrive plus tard via un moyen réversible, tandis que le remboursement du vendeur part immédiatement avec de l’argent réel. Si le vendeur se dépêche d’être aimable à propos de l’erreur, il finit par envoyer de l’argent réel sans rien recevoir, ou en recevant un paiement qui sera ensuite annulé.
Binance P2P dispose en réalité d’un canal adapté pour cette situation exacte. Si un acheteur paie vraiment en trop, la bonne démarche est d’en discuter via le chat officiel et de régler tout montant supplémentaire via un appel/recours si nécessaire, jamais via un remboursement privé envoyé en dehors de la commande. Je l’ai dit clairement à l’acheteur, j’ai vérifié mon application bancaire et confirmé qu’aucun paiement n’était encore arrivé, puis j’ai refusé d’envoyer quoi que ce soit. Il est devenu impatient, puis s’est tu, et finalement la commande a simplement expiré.
Ce qui rend cette astuce particulière efficace, c’est qu’elle sonne tellement plausible. Personne ne veut passer pour quelqu’un de difficile pour quelque chose qui ressemble à une erreur honnête, et les escrocs misent sur cette tendance à la politesse plus que sur n’importe quelle astuce technique.
Ma règle depuis ce jour : toute demande impliquant un remboursement, un second paiement, ou le fait de déplacer de l’argent en dehors de la commande elle-même est automatiquement considérée comme un signal d’alarme, sans exception selon que le message soit poli ou qu’il s’excuse. Le système d’escrow et d’appel de Binance P2P existe précisément pour que les vendeurs n’aient jamais à trancher seuls, sous pression, et s’en servir vaut mieux que d’essayer d’être « sympa » face à une demande suspecte.
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