La Travel Rule de la Commission des services financiers (FSC) entrera en vigueur en octobre : les virements dépassant 30 000 $ NT devront inclure la date de naissance et l’adresse
Les virements de crypto-actifs à Taïwan vont franchir un nouveau seuil de conformité. D’après un article de The Pointernet (鉅亨網), la Commission des services financiers (金管會) a annoncé, le 4 août 2026, un plan de mise en œuvre progressive des « règles de transfert » (Travel Rule) relatives aux crypto-actifs. La première phase devrait démarrer à partir d’octobre 2026 et concernera les transferts entre prestataires de services en crypto-actifs (VASP) situés à Taïwan. Mise en œuvre en deux étapes : d’abord à l’intérieur du pays, puis extension aux opérations transfrontalières d’ici fin 2027. La FSC prévoit une mise en œuvre en deux phases. La première phase, à partir d’octobre 2026, s’appliquera d’abord aux transferts de crypto-actifs entre VASP nationaux ; la deuxième phase devrait, d’ici fin 2027, étendre plus largement aux transferts transfrontaliers entre VASP situés à Taïwan et à l’étranger. La base juridique de cette règle est la « Loi sur la prévention du blanchiment de capitaux » (洗錢防制法), l’autorité compétente étant le Bureau des valeurs mobilières et des marchés financiers de la FSC. Il s’agit également d’une étape de déploiement progressif après l’entrée en vigueur de la loi spéciale régissant les services de crypto-actifs à Taïwan.
Par transaction au-delà de 30 000 $ : fournir la date de naissance et l’adresse
Conformément aux dispositions, lorsque les utilisateurs effectuent un transfert entrant ou sortant de crypto-actifs, la plateforme doit obtenir, transmettre et vérifier les informations nécessaires concernant l’expéditeur et le destinataire. Lorsque la valeur du transfert unitaire dépasse 30 000 dollars taïwanais (30 000 $ NT), des informations supplémentaires doivent également être obtenues selon le type de personne : les personnes physiques doivent fournir leur date de naissance et l’adresse du domicile, tandis que les personnes morales doivent fournir un identifiant officiel et l’adresse d’enregistrement de constitution ; le VASP du destinataire doit aussi vérifier ces informations avec les données clients qu’il détient.
En lien avec la FATF : l’objectif de la Travel Rule, avec une amende maximale de 10 millions de dollars, vise à faire en sorte que les crypto-actifs, qui présentent des caractéristiques d’anonymat et de dimension transfrontalière, transmettent simultanément les informations relatives aux deux parties à la transaction lors des transferts, afin de prévenir le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, conformément aux exigences de l’organisme international de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (FATF). Le vice-directeur du Bureau des valeurs mobilières et des marchés financiers de la FSC, Huang Zhonghao (黃仲豪), explique que l’autorité compétente est parvenue auparavant à un consensus avec l’association professionnelle de l’industrie des commerçants de monnaie virtuelle et les opérateurs sur les spécifications techniques et l’interconnexion via API. Les contrevenants s’exposent à une amende comprise entre 500 000 et 10 000 000 $ NT.
À l’heure actuelle, les services et les processus d’opération des bourses ne changent pas. Le calendrier de mise en ligne effectif, le périmètre d’application et les données requises seront annoncés ultérieurement par les opérateurs après confirmation.
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Les virements de crypto-actifs à Taïwan vont franchir un nouveau seuil de conformité. D’après un article de The Pointernet (鉅亨網), la Commission des services financiers (金管會) a annoncé, le 4 août 2026, un plan de mise en œuvre progressive des « règles de transfert » (Travel Rule) relatives aux crypto-actifs. La première phase devrait démarrer à partir d’octobre 2026 et concernera les transferts entre prestataires de services en crypto-actifs (VASP) situés à Taïwan. Mise en œuvre en deux étapes : d’abord à l’intérieur du pays, puis extension aux opérations transfrontalières d’ici fin 2027. La FSC prévoit une mise en œuvre en deux phases. La première phase, à partir d’octobre 2026, s’appliquera d’abord aux transferts de crypto-actifs entre VASP nationaux ; la deuxième phase devrait, d’ici fin 2027, étendre plus largement aux transferts transfrontaliers entre VASP situés à Taïwan et à l’étranger. La base juridique de cette règle est la « Loi sur la prévention du blanchiment de capitaux » (洗錢防制法), l’autorité compétente étant le Bureau des valeurs mobilières et des marchés financiers de la FSC. Il s’agit également d’une étape de déploiement progressif après l’entrée en vigueur de la loi spéciale régissant les services de crypto-actifs à Taïwan.
Par transaction au-delà de 30 000 $ : fournir la date de naissance et l’adresse
Conformément aux dispositions, lorsque les utilisateurs effectuent un transfert entrant ou sortant de crypto-actifs, la plateforme doit obtenir, transmettre et vérifier les informations nécessaires concernant l’expéditeur et le destinataire. Lorsque la valeur du transfert unitaire dépasse 30 000 dollars taïwanais (30 000 $ NT), des informations supplémentaires doivent également être obtenues selon le type de personne : les personnes physiques doivent fournir leur date de naissance et l’adresse du domicile, tandis que les personnes morales doivent fournir un identifiant officiel et l’adresse d’enregistrement de constitution ; le VASP du destinataire doit aussi vérifier ces informations avec les données clients qu’il détient.
En lien avec la FATF : l’objectif de la Travel Rule, avec une amende maximale de 10 millions de dollars, vise à faire en sorte que les crypto-actifs, qui présentent des caractéristiques d’anonymat et de dimension transfrontalière, transmettent simultanément les informations relatives aux deux parties à la transaction lors des transferts, afin de prévenir le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, conformément aux exigences de l’organisme international de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (FATF). Le vice-directeur du Bureau des valeurs mobilières et des marchés financiers de la FSC, Huang Zhonghao (黃仲豪), explique que l’autorité compétente est parvenue auparavant à un consensus avec l’association professionnelle de l’industrie des commerçants de monnaie virtuelle et les opérateurs sur les spécifications techniques et l’interconnexion via API. Les contrevenants s’exposent à une amende comprise entre 500 000 et 10 000 000 $ NT.
À l’heure actuelle, les services et les processus d’opération des bourses ne changent pas. Le calendrier de mise en ligne effectif, le périmètre d’application et les données requises seront annoncés ultérieurement par les opérateurs après confirmation.
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