Coinbase a appelé le Département du Trésor américain à adopter des technologies modernes telles que l'analyse blockchain et l'intelligence artificielle pour lutter contre les activités illicites dans l'industrie des crypto-monnaies. La direction de l'échange a souligné que l'utilisation d'outils de pointe pourrait aider à moderniser le cadre de prévention de la criminalité financière du pays, l'alignant avec l'évolution du paysage des actifs numériques.
Coinbase a exhorté le Trésor américain à utiliser l'analyse blockchain et l'IA pour lutter contre la criminalité financière liée aux crypto-monnaies.
Paul Grewal a appelé à une clarté réglementaire pour soutenir l'innovation dans les outils de conformité AML comme les API et l'IA.
La bourse souhaite que les ID décentralisés et les preuves à divulgation nulle soient reconnus comme des mécanismes de conformité valides.
Coinbase estime que la modernisation des lois AML s'aligne sur les objectifs de la Loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent de 2020.
Les experts du groupe de réflexion ont proposé de créer un système de communication entre les entreprises de crypto et les forces de l'ordre.
Dans une lettre envoyée le 17 octobre par le directeur juridique Paul Grewal, Coinbase a répondu à la demande du Département du Trésor pour des commentaires publics sur de nouvelles méthodes pour dissuader l'activité crypto illicite. Grewal a noté que les opérations de blanchiment d'argent ont évolué avec la technologie, et les régulateurs doivent faire de même pour détecter et prévenir efficacement la criminalité financière.
« La blockchain et d'autres technologies innovantes peuvent contrer ces risques émergents. Le Trésor et d'autres décideurs devraient promouvoir leur utilisation pour identifier et dissuader l'activité illicite. »
Il a ajouté qu'embrasser l'innovation ferait avancer l'objectif principal de la Loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent de 2020, qui vise à moderniser la Loi sur le secret bancaire. Le directeur de la politique de Coinbase, Faryar Shirzad, a fait écho à ce message sur X, affirmant que les agences gouvernementales devraient adopter des outils numériques tels que l'IA, les API, les identités numériques et les analyses de blockchain pour renforcer les systèmes AML.
Clarté réglementaire pour l'IA et les API dans la lutte contre le blanchiment d'argent
Grewal a proposé que le Trésor introduise une exception réglementaire en vertu de la Loi sur le secret bancaire pour les entreprises utilisant l'IA et les interfaces de programmation d'applications (API) pour surveiller les transactions. Il a suggéré que toutes les règles de refuge sûr se concentrent sur la gouvernance et les résultats mesurables plutôt que sur des modèles rigides et uniformes.
Source : Paul Grewal
Selon Grewal, les entreprises ont hésité à déployer l'IA dans la conformité AML en raison de réglementations floues. De même, les API rencontrent des obstacles tels que des normes incohérentes et une supervision fragmentée. Des directives claires définissant les cas d'utilisation acceptables, les attentes en matière de confidentialité des données et les normes d'interopérabilité pourraient aider les entreprises à intégrer ces outils dans leurs programmes de conformité en toute confiance.
La blockchain et les ID décentralisés ont besoin de règles de conformité claires
Coinbase a également exhorté le Trésor à émettre des directives reconnaissant les identités décentralisées et les preuves à divulgation nulle comme des mécanismes valides pour la vérification des clients et la conformité basée sur la blockchain. L'entreprise a soutenu que la promotion des analyses de blockchain et des technologies préservant la vie privée pourrait améliorer la supervision sans accabler tous les participants avec des exigences de tenue de dossiers excessives.
La demande de commentaires publics du Trésor, publiée le 18 août et désormais close, a été émise en vertu de la Loi GENIUS, qui mandate l'exploration de méthodes innovantes pour détecter l'activité illicite impliquant des actifs numériques.
Un groupe de réflexion propose un cadre de communication direct
Pendant ce temps, Jim Harper, chercheur principal à l'American Enterprise Institute, a proposé d'établir un réseau de communication où les forces de l'ordre peuvent interroger directement les entreprises de crypto pour des données d'investigation. À son avis, un tel système pourrait maintenir les capacités des forces de l'ordre tout en réduisant la dépendance à une surveillance financière généralisée.
« Un tel système maintiendrait ou renforcerait les capacités des forces de l'ordre tout en évitant le régime de surveillance financière large et coûteux existant », a écrit Harper.
Cet article a été initialement publié sous le titre Coinbase appelle les États-Unis à exploiter l'IA et la blockchain contre la criminalité crypto sur Crypto Breaking News – votre source de confiance pour les nouvelles crypto, les nouvelles Bitcoin et les mises à jour blockchain.