Le Credit Suisse aurait demandé à la banque centrale suisse de rassurer les marchés sur la solidité de sa situation financière.
Les actions du Credit Suisse ont plongé mercredi à un plus bas historique de 1,65 franc suisse (1,79 $) après que son principal actionnaire, la Banque nationale saoudienne (BNS), ait déclaré qu'il ne pouvait pas acheter davantage d'actions de la société.
La baisse de 30% intervient dans un contexte de craintes généralisées selon lesquelles le Credit Suisse pourrait être au bord d'un défaut de paiement.
Une autre panique bancaire ?
Le président de la Banque nationale suisse, Ammar Al Khudairy, a déclaré mercredi à Reuters que la Banque nationale saoudienne n'avait pas le droit d'investir davantage dans des banques en difficulté en raison de restrictions réglementaires. Elle détient actuellement 9,88 % de la société, soit seulement 12 points de base en dessous de sa limite de participation de 10 %.
Cette nouvelle n'a fait qu'ajouter aux inquiétudes généralisées du secteur suite à l'effondrement de la Silicon Valley Bank (SVB) vendredi dernier, faisant baisser les actions bancaires cette semaine. Plusieurs banques européennes ont subi des pertes mercredi, notamment Société Générale (-11%) et Commerzbank (-8,5%), après que les valeurs bancaires américaines aient été battues lundi.
Le Credit Suisse est frappé depuis l'année dernière par des manquements et des scandales en matière de conformité réglementaire, des refontes stratégiques, de faibles publications de résultats et des pressions macroéconomiques. En octobre, les swaps sur défaut de crédit à cinq ans de la banque ont commencé à se négocier à leur plus haut niveau depuis dix ans, ce qui signifie que les investisseurs cherchaient à se protéger contre un éventuel défaut de paiement.
Les swaps de CDS ont de nouveau atteint de nouveaux sommets mercredi, les marchés évaluant une probabilité de 47 % que la société fasse défaut.
Les actions de la banque avaient déjà atteint de nouveaux plus bas mardi, lorsque le Crédit Suisse a publié son rapport annuel citant des « faiblesses importantes » dans ses contrôles en matière d'information financière et de divulgation, quelques jours seulement après avoir dévoilé sa pire crise financière depuis la crise financière de 2008. c'était seulement un mois.
Al Khudairy, de la BNS, a néanmoins déclaré à Reuters qu'il était satisfait du plan de redressement du Crédit Suisse.
"Je ne pense pas qu'ils aient besoin d'argent supplémentaire ; si vous regardez leurs ratios, ils vont bien", a-t-il déclaré. "Et ils opèrent sous des régimes réglementaires stricts en Suisse et dans d'autres pays."
Le directeur général du Credit Suisse, Ulrich Koerner, a déclaré mercredi au CAN que la banque disposait d'une base de capital et de liquidités "très, très solide". Le directeur général de SVB a publié une déclaration similaire la semaine dernière, invitant ses clients à "rester calmes" avant que la banque ne s'effondre le lendemain.
Taille du Crédit Suisse
Lorsque les discussions sur un éventuel effondrement du Crédit Suisse ont commencé l'année dernière, les analystes ont comparé cette idée à une répétition des retombées de Lehman Brothers en 2008.
Greg Foss, passionné de Bitcoin et négociant en crédits à haut rendement, gestionnaire de risques et analyste depuis 30 ans, a déclaré que le Crédit Suisse est une « institution financière d’importance systémique » actuellement en faillite.
"Il y a une ruée sur la banque", a-t-il déclaré mardi dans une interview. "Le secteur de la richesse perd des actifs de manière alarmante... Je ne dis pas qu'ils sont insolvables, mais j'ai vu suffisamment de banques en situation d'insolvabilité."
Lorsque la SVB s'est effondrée lors d'une panique bancaire la semaine dernière, la Fed est intervenue dimanche pour renflouer tous les déposants de la banque afin d'endiguer la contagion. Mercredi, le Financial Times a rapporté que le Crédit Suisse avait demandé à la Banque centrale suisse de lui apporter un soutien verbal concernant sa situation financière.
Caitlin Long, directrice générale de Custodia Bank, a déclaré que le Crédit Suisse "dépasse la Suisse en taille" et que si la banque faisait faillite, ce serait "un problème pour la Fed".