Résumé
Le trading peer-to-peer (P2P) consiste en l’achat et la vente directs de cryptomonnaies entre utilisateurs, sans intermédiaires. Les échanges P2P connectent les acheteurs et les vendeurs et fournissent une couche de protection via des services de dépôt fiduciaire, des systèmes de commentaires/évaluation et la résolution des litiges.
Les avantages du trading P2P incluent une accessibilité mondiale, plusieurs options de paiement, aucun frais de transaction et des offres personnalisées. Cependant, le P2P présente également des inconvénients, tels qu'une vitesse de transaction lente et une liquidité moindre par rapport aux échanges centralisés (CEX).
Introduire
Le trading de crypto-monnaies P2P est une méthode d’achat et de vente de crypto-monnaies directement entre utilisateurs sans avoir besoin d’un intermédiaire central. Les utilisateurs peuvent utiliser un échange P2P pour accéder aux marchés mondiaux, à plusieurs options de paiement et à des offres personnalisées. Cependant, le trading P2P présente également des inconvénients, tels qu'une vitesse de transaction lente et une liquidité moindre. Dans cet article, nous discuterons des avantages et des inconvénients du trading P2P et de la manière dont les gens peuvent en bénéficier.
Qu’est-ce que le trading P2P ?
Le trading de crypto-monnaie P2P fait référence à l’achat et à la vente de crypto-monnaie directement entre utilisateurs, sans tiers ni intermédiaire. Ceci est différent de l’achat et de la vente de cryptomonnaies avec CEX, où vous ne pouvez pas négocier directement avec des contreparties.
CEX utilisera des graphiques et des agrégateurs d'ordres de marché pour évaluer les prix actuels du marché et déterminer le moment optimal pour acheter, vendre ou conserver votre crypto-monnaie. Lorsque vous êtes prêt à acheter ou à vendre, la bourse ajoutera votre commande au carnet de commandes et facilitera la transaction en votre nom.
Selon le type de commande que vous utilisez, des effets tels qu'un glissement de prix peuvent vous empêcher d'obtenir le prix exact souhaité. D'un autre côté, le trading P2P vous donne un contrôle total sur le prix, le délai de règlement et sur les personnes auprès desquelles vous choisissez de vendre et d'acheter.
Comment fonctionne un échange P2P ?
Pensez à un échange P2P de la même manière que sur Facebook Marketplace : ils sont similaires dans le sens où ils connectent tous deux acheteurs et vendeurs. Cependant, acheter ou vendre quelque chose sur Facebook Marketplace peut être compliqué car les partenaires sont des inconnus et il est difficile d'établir la confiance.
Que se passe-t-il si le vendeur reçoit le paiement, puis bloque l'acheteur et ne lui envoie pas le produit qu'il a acheté ? Dans ce cas, l’acheteur a perdu de l’argent à cause d’une fraude.
Les échanges P2P connectent non seulement les acheteurs et les vendeurs, mais leur fournissent également un niveau de protection en sécurisant les transactions et en réduisant le risque de fraude. Les acheteurs et les vendeurs peuvent parcourir les annonces de crypto-monnaie et publier leurs propres annonces tout en bénéficiant de cette protection, rendue possible par un système de notation et de commentaires.
De plus, les échanges P2P utilisent le séquestre pour garantir que les crypto-monnaies sont achetées et vendues jusqu'à ce que les deux parties confirment la transaction. Par exemple, si vous vendez du Bitcoin contre du fiat, Binance déposera votre Bitcoin (BTC). Une fois que vous recevez le fiat, vous pouvez confirmer la transaction et le BTC sera libéré dans le portefeuille de l'acheteur.
Si l'une des parties n'est pas satisfaite de la transaction, elle peut déposer une plainte pour résoudre le problème auprès de la contrepartie ou demander au support client de Binance d'intervenir. Veuillez toutefois noter que le recours doit être déposé pendant le processus de commande, alors que la commande est encore en cours.
Avantages des échanges P2P
Marché mondial
L’un des avantages de l’utilisation d’un échange Bitcoin P2P est la possibilité d’accéder à un marché mondial d’acheteurs et de vendeurs de cryptomonnaies. Par exemple, certains échanges P2P sont accessibles depuis des centaines de pays, ce qui vous permet d'acheter et de vendre des cryptomonnaies avec des personnes du monde entier en quelques minutes seulement.
De nombreux moyens de paiement
Les bourses traditionnelles n’offrent peut-être pas autant d’options de paiement que les bourses P2P. Par exemple, Binance P2P propose plus de 700 méthodes de paiement, y compris les paiements directs en espèces. Cela peut être utile pour ceux qui préfèrent les transactions en personne ou pour ceux qui n’ont pas de compte bancaire.
Zéro frais de transaction pour les acheteurs
Alors que certaines bourses de crypto-monnaie facturent des frais fixes ou un pourcentage par transaction, d'autres permettent aux traders de se connecter et d'effectuer des transactions gratuitement – assurez-vous de consulter ces termes et conditions avant de décider d'échanger en P2P.
Négociez en toute sécurité via marge
Comme mentionné ci-dessus, certaines bourses de crypto-monnaie utilisent des services de dépôt fiduciaire pour protéger à la fois les acheteurs et les vendeurs. Lors du dépôt d'une transaction, Binance conservera les fonds/actifs en garde et ne libérera les fonds que lorsque les conditions requises par la transaction seront entièrement remplies pour les deux parties impliquées.
Les transactions doivent être réalisées dans un certain délai ; Si l'acheteur n'effectue pas le paiement fiduciaire dans le délai imparti, sa commande sera annulée et la crypto-monnaie renvoyée dans le portefeuille du vendeur.
Offres personnalisées
Les vendeurs ont un contrôle total sur le prix de vente, le taux de change, les méthodes de paiement et le montant qu'ils sont prêts à vendre pour chaque transaction. Il en va de même pour les acheteurs (prix d’achat, mode de paiement et combien ils sont prêts à dépenser pour chaque transaction). Tant que les conditions des deux parties correspondent, un accord peut être conclu.
Inconvénients du trading P2P
La vitesse de transaction est plus lente
Bien que les transactions P2P puissent être effectuées en un clin d'œil lorsque l'acheteur et le vendeur confirment la transaction, il existe également des cas où l'une des deux parties retarde la transaction pour diverses raisons. Avec le trading traditionnel, vous n'avez pas besoin d'attendre que l'acheteur ou le vendeur confirme la transaction avant de pouvoir continuer.
Faible liquidité
Les échanges P2P ont naturellement moins de liquidité que les CEX en raison de la nature du processus. Pour cette raison, les grands traders peuvent préférer utiliser les transactions de gré à gré (OTC) ou acheter/vendre via une bourse standard.
Comment les gens bénéficient-ils du trading P2P ?
Le trading P2P est un moyen pratique d’investir dans les cryptomonnaies. Non seulement cela vous permet d’acheter ou de vendre des cryptomonnaies directement avec d’autres, mais cela vous permet également d’éviter certains frais de transaction souvent facturés par les bourses traditionnelles. Voici trois façons dont les gens utilisent le trading P2P à leur avantage :
Arbitrage avec les monnaies fiduciaires
Le trading P2P offre des opportunités d’arbitrage de devises fiduciaires. Par exemple, avec plus de 100 monnaies fiduciaires parmi lesquelles choisir sur Binance, vous avez la possibilité de bénéficier des différences de prix entre ces monnaies fiduciaires.
Les arbitres commencent par calculer la différence de prix et les bénéfices potentiels avant de procéder à tout achat. Vous trouverez ci-dessous un exemple de la façon dont un arbitragiste peut profiter des différences de prix.
Trading BTC/USD : Si le prix d'achat est de 21 000 USD ou 23 100 EUR (les marchés USD et EUR ont des prix différents) et que le prix de vente est de 20 800 USD ou 22 880 EUR, acheter du Bitcoin et le revendre immédiatement en USD entraînera une perte de 200. USD ou 220 EUR (prix de vente - prix d'achat).
Trading BTC/EUR : Si le prix d'achat est de 21 364 USD ou 23 500 EUR et le prix de vente est de 21 182 USD ou 23 300 EUR, alors acheter du Bitcoin avec de l'USD et le vendre pour de l'EUR rapportera un bénéfice de 182 USD ou 200 EUR.
L’exemple ci-dessus montre qu’acheter du BTC sur le marché américain et le vendre en EUR peut être plus avantageux que simplement acheter et vendre sur le marché intérieur.
Négociation d’arbitrage entre différentes bourses
Le trading P2P offre de nombreuses opportunités aux arbitragistes, car il existe souvent des différences de prix importantes entre les bourses. De nombreuses personnes utilisent le trading P2P pour acheter et vendre des actifs cryptographiques afin de bénéficier de ces différences.
Ils peuvent arbitrer entre différentes bourses, souvent en achetant et en vendant le même actif pour profiter de ses différences de prix sur différentes bourses.
Par exemple, si Bitcoin se vend 21 000 USD sur la bourse A et 21 100 USD sur la bourse B, alors l'acheter sur A et le vendre immédiatement sur B permettra à l'acheteur de gagner 100 USD pour chaque Bitcoin.
Publier des annonces d'achat et de vente
Cette méthode vous permet de publier une annonce sur une plateforme de trading P2P, mettant en évidence l'actif que vous souhaitez acheter ou vendre et le prix auquel vous êtes prêt à négocier. Une fois votre annonce publiée, les autres utilisateurs de la plateforme qui la voient décident s'ils souhaitent ou non effectuer une transaction avec vous.
Si un autre utilisateur P2P décide d'échanger avec vous, il vous enverra une demande d'échange. Une fois que vous acceptez la demande, les deux parties peuvent finaliser la transaction. Choisir de fixer un prix supérieur au prix du marché vous garantira de générer plus de revenus.
Par exemple, vous pouvez publier une annonce pour acheter du Bitcoin pour 20 000 USD et une autre annonce pour vendre du Bitcoin pour 20 200 USD. De cette façon, vous pouvez gagner 200 USD pour chaque Bitcoin que vous échangez.
Quels sont les risques d’un arbitrage ?
Même si l’arbitrage peut profiter aux traders, il comporte ses propres risques et coûts. Par exemple, les variations des taux de change peuvent réduire la valeur d’une devise ou d’un actif. Dans ce cas, un trader peut subir une perte financière si la valeur de son actif chute avant de pouvoir le vendre sur un autre marché.
Il existe également des frais bancaires liés au transfert d’actifs entre marchés, qui peuvent gruger les bénéfices. Il peut également y avoir d’autres coûts indirects, tels que les coûts de transaction financière et le coût d’opportunité lié au fait de ne pas investir d’argent ailleurs.
Le trading P2P est-il sûr ?
Le trading P2P est généralement sûr, mais cela dépend souvent de la bourse et des mesures de sécurité mises en place. Alors que les anciens échanges P2P présentent un risque plus élevé de vol et de fraude, de nombreux échanges P2P plus récents ont considérablement amélioré leurs mesures de sécurité.
Aujourd’hui, un échange P2P de premier plan disposera de services de dépôt, de mises à jour de sécurité régulières et de processus stricts de vérification d’identité (entre autres mesures) pour assurer la sécurité des utilisateurs. Cependant, même avec de solides protections en place, toutes les activités de trading comportent des risques – et le trading P2P ne fait pas exception.
Résumé
Le trading P2P est un moyen d’acheter et de vendre des cryptomonnaies sans avoir besoin d’un intermédiaire. Avec le trading P2P, vous contrôlez le prix, les partenaires et le calendrier de vos transactions. Les échanges P2P peuvent être comparés à Facebook Marketplace mais avec une couche de sécurité supplémentaire grâce à des systèmes de commentaires, des évaluations et des services de dépôt.
Ce marché mondial offre l'accès à une variété d'options de paiement, y compris les transactions en espèces en personne. Bien que les transactions P2P puissent être plus lentes et moins liquides que celles sur CEX, certains sont toujours prêts à attendre et souhaitent personnaliser les transactions qui peuvent bénéficier des opportunités d'arbitrage et de trading qu'offre le trading P2P.
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