Liste des matières

• Qu’est-ce qu’un revenu passif ?

• Quels sont les moyens de générer des revenus passifs avec la crypto ?

  • Exploitation minière

  • Jalonnement

  • Prêt

  • Exécuter un nœud Lightning

  • Programme d'affiliation

  • Masternodes

  • Fourches et parachutages

  • Plateforme de création de contenu basée sur la blockchain

• Quels sont les risques liés à la génération de revenus passifs avec la cryptographie ?

• Couverture

Qu’est-ce qu’un revenu passif ?

Trader ou investir dans des projets est un moyen de gagner de l’argent dans l’industrie de la blockchain. Cependant, cela nécessite généralement des recherches approfondies et un investissement de temps important – mais cela ne garantit toujours pas une source de revenus fiable. 

Même les meilleurs investisseurs peuvent connaître des périodes de pertes longues ou soutenues, et une façon de survivre à ces pertes est d’avoir d’autres sources de revenus.

Il existe plusieurs méthodes autres que le trading ou l’investissement qui peuvent vous aider à augmenter vos actifs en cryptomonnaies. Cela peut fournir le même revenu continu que gagner des intérêts, mais ne nécessite que quelques efforts pour démarrer et peu ou pas d’efforts pour continuer.

Ainsi, vous pouvez disposer de plusieurs sources de revenus qui, combinées à d’autres, peuvent représenter un montant assez modeste.

Cet article vous présentera plusieurs façons d’essayer de gagner un revenu passif avec la cryptographie.

Quels sont les moyens de générer des revenus passifs avec la crypto ?

Exploitation minière

L’exploitation minière consiste essentiellement à utiliser la puissance de calcul pour sécuriser un réseau afin de recevoir des salaires. Bien qu’elle ne nécessite pas la possession de crypto-monnaie, il s’agit de la méthode la plus ancienne de génération de revenus passifs dans le monde des crypto-monnaies.

Au début de Bitcoin, le minage à l'aide d'unités centrales de traitement (CPU) quotidiennes était une solution viable. Depuis que le taux de hachage du réseau a augmenté, la plupart des mineurs ont opté pour des unités de traitement graphique (GPU) plus puissantes. À mesure que la concurrence s'intensifie encore, c'est presque devenu un champ de bataille pour les circuits intégrés spécifiques à une application (ASIC) - des composants électroniques qui utilisent des puces minières spécialement conçues à cet effet.

Le secteur des ASIC est hautement compétitif et dominé par des entreprises disposant des ressources nécessaires pour entreprendre des recherches et du développement. Même si ces puces finissent par atteindre le marché de détail, elles seront probablement obsolètes et nécessiteront une longue période d'extraction pour atteindre le seuil de rentabilité.

Ainsi, le minage de Bitcoin est devenu principalement une entreprise commerciale, et non plus une source viable de revenus passifs pour les particuliers.

D’un autre côté, l’extraction de pièces de preuve de travail ayant un faible taux de hachage peut être une entreprise rentable pour certaines personnes. Sur ce réseau, utiliser un GPU a toujours du sens. L’extraction de pièces moins connues offre un potentiel de récompenses plus élevées, mais comporte également des risques plus élevés. Les pièces extraites peuvent perdre toute valeur en quelques jours, avoir une faible liquidité, rencontrer des bugs ou d'autres facteurs défavorables.

Il est à noter que la mise en place et l’entretien des équipements miniers nécessitent un investissement initial et une certaine expertise technique. 

Jalonnement

Le jalonnement est essentiellement une alternative à l'exploitation minière avec des ressources plus petites. Cela nécessite généralement de stocker des fonds dans un portefeuille spécifique et d'exécuter diverses fonctions réseau (telles que la validation des transactions) pour recevoir des récompenses de mise. La mise (jetons stockés) encourage le maintien de la sécurité du réseau grâce à la propriété.

Le réseau de jalonnement utilise Proof of Stake comme algorithme de consensus. Il existe d'autres versions, telles que la preuve de participation déléguée ou la preuve de participation louée.

En règle générale, le jalonnement consiste à créer un portefeuille de jalonnement et à simplement déposer des pièces. Dans certains cas, le processus implique l'ajout ou la délégation de fonds à un pool de jalonnement. Certains échanges le font pour vous. Tout ce que vous avez à faire est de déposer simplement vos jetons sur l'échange et toutes les exigences techniques seront résolues.

Le jalonnement peut être un excellent moyen d’augmenter votre quantité de crypto-monnaie avec un minimum d’effort. Cependant, certains projets de jalonnement emploient la tactique consistant à gonfler artificiellement les rendements de jalonnement projetés. Il est donc essentiel que vous étudiiez le modèle économique symbolique afin d’atténuer efficacement les récompenses de mise prometteuses projetées. 

Binance Staking prend en charge de nombreux types de pièces que vous pouvez gagner grâce aux récompenses de mise. Déposez simplement des pièces sur Binance et suivez le guide pour commencer.

Prêt

Le prêt est un moyen totalement passif de gagner des intérêts sur vos avoirs en cryptomonnaies. Il existe de nombreuses plateformes de prêt peer-to-peer (P2P) qui vous permettent de bloquer vos fonds pendant une certaine période, puis de recevoir des paiements d'intérêts. Le taux d'intérêt est fixe (fixé par la plateforme) ou également fixé par vous en fonction de l'état actuel du marché.

Certaines bourses avec trading sur marge disposent de cette fonctionnalité sur leurs plateformes.

Cette méthode est idéale pour les détenteurs de longue date qui souhaitent accroître leur patrimoine avec peu d'effort. Il convient de noter que bloquer des fonds dans un contrat intelligent comporte toujours un risque de bugs.

Binance Lending propose une variété d'options qui vous permettent de gagner des intérêts sur vos avoirs.

Exécuter un nœud Lightning

 Le Lightning Network est un protocole de deuxième couche qui s’exécute au-dessus d’une blockchain, comme Bitcoin. Il s’agit d’un réseau de micropaiement hors chaîne, ce qui signifie qu’il peut être utilisé pour des transactions rapides qui ne sont pas directement transférées vers la blockchain sous-jacente.

Les transactions sur le réseau Bitcoin sont généralement à sens unique, ce qui signifie que si Alice envoie des bitcoins à Bob, Bob ne peut pas utiliser le même canal de paiement pour renvoyer ces pièces à Alice. Cependant, le Lightning Network utilise un canal bidirectionnel qui nécessite que deux participants acceptent au préalable les termes d'une transaction.

Les nœuds Lightning fournissent des liquidités et augmentent la capacité du réseau Lightning en verrouillant le Bitcoin dans les canaux de paiement. Il collecte ensuite des frais sur les paiements effectués sur leurs canaux.

L’exécution d’un nœud Lightning peut s’avérer difficile pour les propriétaires de Bitcoin qui ne sont pas techniquement avertis, et les résultats dépendent en grande partie de l’adoption globale du réseau Lightning.

Programme d'affiliation

Certaines entreprises de cryptographie vous récompenseront pour avoir invité d’autres utilisateurs sur leur plateforme. Cela inclut les liens d’affiliation, les références ou les réductions offertes aux nouveaux utilisateurs que vous présentez à la plateforme.

Si vous êtes largement suivi sur les réseaux sociaux, les programmes d’affiliation peuvent être un excellent moyen de générer des revenus supplémentaires. Cependant, pour éviter les projets de mauvaise qualité, il est toujours conseillé de rechercher les services au préalable.

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Masternodes

En termes simples, un masternode est similaire à un serveur, mais fonctionne sur un réseau décentralisé et possède des fonctions qui ne sont pas exécutées par d'autres nœuds du réseau.

Les projets de jetons ont tendance à accorder des privilèges uniquement aux parties fortement incitées à maintenir la stabilité du réseau. Les masternodes nécessitent généralement d’importants investissements initiaux et une expertise technique considérable pour démarrer.

Cependant, pour certains masternodes, les exigences en matière de propriété de jetons peuvent être très élevées, rendant le staking illiquide. Les projets comportant des masternodes ont également tendance à gonfler leurs rendements projetés, il est donc toujours important que vous fassiez vos propres recherches (DYOR) avant d'investir.

Fourches et parachutages

Profiter d'un hard fork est une tactique relativement simple pour les investisseurs. Tenez simplement les pièces qui seront fourchues lorsque le hard fork se produira (généralement déterminé par la hauteur du bloc). S'il y a deux chaînes concurrentes ou plus après le fork, les détenteurs auront un solde symbolique sur chaque chaîne.

Les airdrops sont similaires aux forks, il suffit de posséder l'adresse du portefeuille au moment où le largage a lieu. Certaines bourses organisent des parachutages pour leurs utilisateurs. Veuillez noter que la réception d'un airdrop ne vous oblige jamais à partager vos clés privées : c'est le signe d'une arnaque.

Plateforme de création de contenu basée sur la blockchain

Les progrès de la technologie des registres distribués ont donné naissance à de nombreux nouveaux types de plateformes de contenu. Cela permet aux créateurs de contenu de monétiser leur contenu de diverses manières uniques sans inclure de publicités ennuyeuses.

Dans de tels systèmes, les créateurs de contenu conservent la propriété de leurs créations et monétisent généralement l'attention de diverses manières. Cela peut nécessiter beaucoup de travail au départ, mais peut constituer une source de revenus stable lorsqu'un volume important de contenu est disponible et prêt à être commercialisé. 

Quels sont les risques liés à la génération de revenus passifs avec la cryptographie ?

• Acheter des actifs de mauvaise qualité : des rendements trompeurs ou artificiellement gonflés peuvent amener les investisseurs à acheter des actifs qui n’ont finalement que très peu de valeur. Certains réseaux de jalonnement adoptent un système multi-jetons dans lequel les récompenses sont payées sur un deuxième jeton, ce qui entraîne une pression constante pour vendre des jetons de jalonnement.

• Erreur de l'utilisateur : étant donné que l'industrie de la blockchain en est encore à ses balbutiements, le démarrage et le maintien de cette source de revenus nécessitent une expertise technique et une pensée critique. Pour certains titulaires, il peut être préférable d'attendre que les services soient plus conviviaux, ou qu'ils n'utilisent que quelques services nécessitant peu de compétences techniques.

• Période de blocage : Certaines méthodes de prêt ou de mise en jeu nécessitent que vous bloquiez les fonds pendant un certain temps. Cela rend vos avoirs illiquides à ce moment-là, vous laissant incapable de faire quoi que ce soit lorsque quelque chose qui pourrait affecter négativement la valeur de vos actifs se produit. 

• Risque de bug : Verrouiller vos tokens dans un portefeuille de staking ou un contrat intelligent est toujours un risque de bugs. En règle générale, plusieurs options sont disponibles avec différents niveaux de qualité. Il est important de rechercher ces options avant de prendre une décision.

Couverture

Les moyens de générer des revenus passifs dans l’industrie de la blockchain continuent de se développer et deviennent de plus en plus populaires. Les entreprises blockchain ont également adopté plusieurs méthodes, fournissant des services généralement appelés minage.

À mesure que ces produits deviendront plus sûrs et plus fiables, ils deviendront probablement une option viable en tant que source de revenus stable.