Résumé
Les crypto-monnaies sont des actifs numériques qui fonctionnent sur un réseau distribué sécurisé par cryptographie. Les crypto-monnaies peuvent être utilisées comme moyen d’échange et réserve de valeur. Les actions représentent une participation partielle au capital d’une entreprise. Bien qu’il s’agisse de classes d’actifs différentes, les crypto-monnaies et les actions sont toutes deux négociables et peuvent être considérées comme des véhicules d’investissement.
Introduction
Les actions sont une ancienne classe d’actifs qui peut produire des rendements à long terme et à court terme. La crypto est un nouvel instrument financier sensible à la volatilité des prix et à des risques plus élevés. Bien que les deux instruments soient attrayants pour les traders et les investisseurs, les crypto-monnaies sont souvent considérées comme une alternative aux actifs plus traditionnels. Il existe donc des stratégies rentables sur les deux marchés. Cet article décrit les principales différences entre les deux actifs ainsi que leurs avantages et inconvénients.
Qu'est-ce que la crypto-monnaie ?
En bref, la crypto-monnaie est une monnaie numérique alimentée par la technologie blockchain. Cette monnaie s’appuie sur des techniques cryptographiques pour sécuriser et vérifier les transactions. Les cryptomonnaies sont couramment utilisées comme moyen d’échange et comme réserve de valeur. La plupart des crypto-monnaies fonctionnent sur des réseaux décentralisés. Sa valeur marchande est déterminée par l’offre et la demande.
Qu'est-ce qu'une action ?
Les actions représentent une partie des capitaux propres d’une entreprise et reflètent la valeur active de l’entreprise. Parfois, les actionnaires ont également le droit de recevoir une partie des bénéfices de la société sous forme de dividendes. La valeur des actions peut changer en fonction des performances de l’entreprise et d’autres facteurs tels que l’annonce de certaines nouvelles.
Quelles sont les principales différences entre les crypto-monnaies et les actions ?
Les crypto-monnaies et les actions peuvent être utilisées par les investisseurs pour augmenter leur richesse. Cependant, investir dans des actions est différent d’investir dans des crypto-monnaies.
Contrairement aux actions, investir dans la crypto-monnaie ne s’accompagne pas de la propriété du capital de l’entreprise. Les investisseurs en crypto-monnaies ne reçoivent pas non plus de dividendes comme d’habitude. Au lieu de cela, ils peuvent prêter ou miser des jetons cryptographiques pour générer des revenus passifs.
Il existe également de grandes différences dans la manière dont les crypto-monnaies et les actions sont négociées. Vous pouvez acheter des crypto-monnaies sur n'importe quelle bourse de devises numériques à tout moment, tandis que les bourses fonctionnent avec des heures d'ouverture limitées en semaine.
Dois-je investir dans les crypto-monnaies ou les actions ?
Les deux classes d’actifs présentent des avantages et des limites. La décision dépend de votre tolérance au risque et de vos préférences. En fin de compte, ce qui détermine le succès de vos investissements est votre capacité à évaluer le risque et la récompense, et non le véhicule d’investissement que vous utilisez. La plupart des investisseurs expérimentés diversifient leurs portefeuilles pour s’exposer à la fois aux crypto-monnaies et aux actions.
Avantages et inconvénients d'investir dans les crypto-monnaies
Pro
Facile d’accès : la crypto n’a pas de frontières et toute personne disposant d’une connexion Internet peut l’utiliser.
Décentralisé : la plupart des systèmes de crypto-monnaie ne reposent pas sur une autorité centrale, ce qui rend la crypto-monnaie résistante à la censure et au contrôle centralisé.
Résistant à l’inflation : les cryptomonnaies ne sont pas directement affectées par la politique monétaire de la banque centrale, leurs prix sont donc moins sensibles à l’inflation. Cependant, toutes les crypto-monnaies ne sont pas identiques, vous devez donc tenir compte des niveaux d’émission et d’approvisionnement de chaque actif cryptographique.
Flexible : Par rapport aux actions, les investisseurs disposent de davantage de moyens pour augmenter leurs avoirs en cryptomonnaies, en dehors du trading. Les investisseurs en crypto-monnaies peuvent réaliser des bénéfices grâce au yield farming, au staking et à la fourniture de liquidités. Des produits comme Binance Earn sont un excellent exemple de la manière dont vous pouvez développer vos avoirs en cryptomonnaies.
Divers : La valeur de la plupart des jetons n’est pas seulement monétaire. Par exemple, les Fan Tokens peuvent offrir aux détenteurs de jetons des avantages et des privilèges exclusifs avec leur équipe sportive ou leur marque préférée. Certaines crypto-monnaies sont des jetons de gouvernance qui donnent à leurs détenteurs le droit de participer au développement du projet ou du protocole en question.
Contre
Volatilité des prix : Le marché des cryptomonnaies est notoirement sujet à des fluctuations de prix importantes. Le potentiel de profits rapides peut être très attrayant pour les nouveaux investisseurs. Ils doivent cependant comprendre qu’il existe un risque de pertes tout aussi importantes.
Réglementation imparfaite : les cryptomonnaies sont réglementées par la loi dans la plupart des pays, mais elles ne sont ni entièrement ni universellement réglementées. Les investisseurs doivent être conscients des problèmes potentiels de conformité et effectuer des recherches juridiques en fonction de leur situation géographique.
Risque de garde : les crypto-monnaies comme Bitcoin nécessitent des clés privées pour accéder aux jetons stockés dans un portefeuille cryptographique numérique. Oublier votre phrase de départ ou perdre votre portefeuille cryptographique physique peut entraîner la perte définitive de l'accès à votre crypto.
Les rendements ne sont pas garantis : comme tout marché financier, il n’y a aucune garantie de rendement sur les cryptomonnaies. Bien que Bitcoin et d’autres altcoins aient obtenu de bons résultats à long terme, rien ne garantit qu’ils continueront à augmenter à l’avenir et il existe toujours la possibilité qu’ils ne fonctionnent pas bien pendant les périodes d’investissement à court terme.
Avantages et inconvénients d'investir en actions
Pro
Plus accessible : Investir en actions est devenu plus facile avec les nombreuses plateformes en ligne et applications mobiles qui émergent sur le marché. La plupart de ces offres ont des interfaces intuitives et sont intégrées à d’autres services financiers.
Réglementé : La plupart des gouvernements réglementent strictement le marché boursier. Par exemple, aux États-Unis, les sociétés cotées en bourse doivent divulguer les informations susceptibles d’affecter la valeur de leurs actions à la Securities and Exchange Commission (SEC), une agence de réglementation gouvernementale chargée de protéger les investisseurs.
(Un peu) résistant à l’inflation : Certains types d’actions, comme les titres du Trésor protégés contre l’inflation (TIPS), peuvent servir de couverture contre l’inflation.
Variété : Il existe une grande variété d’actions de différents secteurs et industries disponibles pour les investisseurs particuliers. Les traders peuvent sélectionner des actions en fonction d'un certain nombre de critères, allant du modèle économique et de l'emplacement de l'entreprise au fait que l'entreprise verse ou non un dividende.
Contre
Volatilité : Le marché boursier n’est pas non plus à l’abri de variations soudaines de prix à court terme. Si une entreprise obtient de bons résultats, le cours de ses actions a tendance à augmenter. De même, si une entreprise déclare une perte ou reçoit de mauvaises nouvelles, la valeur de ses actions aura tendance à baisser. De plus, certaines actions peuvent être plus volatiles que d’autres. Par exemple, la valeur des actions de croissance a tendance à fluctuer davantage que celle des actions de premier ordre qui représentent des capitaux propres dans des sociétés établies à la réputation irréprochable.
Frais plus élevés : Dans la plupart des cas, les frais associés aux transactions boursières sont relativement élevés et plus élevés que ceux du trading de crypto-monnaie. En plus des frais de courtage et des commissions, d’autres frais sont également facturés lors de l’achat ou de la vente d’actions.
Les rendements ne sont pas garantis : Comme sur tout marché financier, il n’existe aucune garantie de rendement sur les actions. Bien que certaines actions surpassent souvent d’autres investissements sur le long terme, il est possible qu’elles ne soient pas aussi performantes sur des périodes d’investissement à plus court terme.
Couverture
Bien qu’il existe des différences évidentes entre les cryptomonnaies et les actions, il existe également des similitudes. Les crypto-monnaies et les actions sont toutes deux des options d’investissement valables et peuvent toutes deux atteindre des objectifs différents dans votre portefeuille. Quelle que soit l’alternative choisie, assurez-vous toujours d’être conscient des risques encourus et pratiquez le DYOR.