Le trading sur marge est une méthode de négociation d'actifs utilisant des fonds fournis par un tiers. Par rapport aux comptes de trading classiques, les comptes sur marge donnent aux traders accès à des montants de capital plus importants, leur permettant d'améliorer leurs positions. Essentiellement, le trading sur marge amplifie les résultats commerciaux. À partir de là, les traders peuvent réaliser des bénéfices plus importants sur les transactions réussies. Cette capacité à adapter les résultats de trading rend le trading sur marge particulièrement populaire sur les marchés à faible volatilité, en particulier sur les marchés internationaux du Forex. Cependant, le trading sur marge est également utilisé sur les marchés d’actions, de matières premières et de cryptomonnaies.
Sur les marchés traditionnels, les prêts sont généralement accordés par un courtier en investissement. Dans le trading de cryptomonnaies, les fonds sont généralement détenus par d’autres traders qui gagnent des intérêts sur la marge qu’ils fournissent en fonction de la demande du marché. De plus, certains échanges de crypto-monnaie offrent également une marge à leurs utilisateurs.
Comment fonctionne le trading sur marge ?
Lors du démarrage du trading sur marge, il sera demandé au trader de déposer une somme d'argent équivalente à un pourcentage de la valeur totale de l'ordre. Cet investissement initial s’appelle marge et il est étroitement lié à la notion de levier. En d’autres termes, un compte de trading sur marge est utilisé pour créer des transactions à effet de levier, et l’effet de levier décrit le ratio capital emprunté/marge. Par exemple, pour ouvrir une transaction de 100 000 $ avec un effet de levier de 10 : 1, un trader devra engager 10 000 $ de son capital.
Bien entendu, différentes bourses et marchés offrent un ensemble distinct de règles et de ratios de levier. Par exemple, sur le marché boursier, un ratio de 2 : 1 est un ratio typique, tandis que les contrats à terme sont souvent négociés avec un effet de levier de 15 : 1. Pour les courtiers Forex, le trading sur marge utilise généralement un effet de levier dans un ratio de 50 : 1, mais dans certains cas, il utilise également des ratios de 100 : 1 et 200 : 1. Sur le marché des cryptomonnaies, ces ratios varient généralement de 2:1 à 100:1 et la communauté commerciale utilise souvent le terme « x » (2x, 5x, 10x, 50x...).
Le trading sur marge peut être utilisé pour ouvrir des positions longues et courtes. Une position longue indique une hypothèse selon laquelle le prix de l'actif va augmenter, tandis qu'une position courte reflète le contraire. Tant que la position sur marge est ouverte, les actifs du trader servent de garantie pour les prêts. Les traders doivent comprendre cela, car la plupart des courtiers ont le droit de forcer la vente de ces actifs au cas où le marché évoluerait à l'encontre de leur position (au-dessus ou en dessous d'un certain seuil).
Par exemple, si un trader ouvre une position courte avec effet de levier, il peut être amené à déposer plus d'argent sur le compte sur marge lorsque le prix baisse de manière significative. Un appel de marge se produit lorsqu'un trader doit déposer des fonds supplémentaires sur son compte sur marge pour atteindre les exigences minimales de négociation sur marge. Si le commerçant ne le fait pas, ses actifs seront automatiquement liquidés pour couvrir les pertes. Cela se produit généralement lorsque la valeur totale de toutes les actions du compte sur marge, également appelée marge de liquidité, tombe d'une manière ou d'une autre en dessous de l'exigence de marge totale d'une bourse ou d'un courtier particulier.
Avantages et inconvénients du trading sur marge
L’avantage le plus évident du trading sur marge est qu’il peut générer des bénéfices plus importants en raison de la plus grande valeur des positions commerciales. De plus, le trading sur marge peut être utile pour diversifier les investissements, car les traders peuvent ouvrir plusieurs positions avec des investissements relativement faibles. Enfin, disposer d’un compte sur marge peut permettre aux traders d’ouvrir rapidement des positions sans avoir à transférer de grosses sommes d’argent sur leur compte.
Malgré tous ces avantages, le trading sur marge présente également des inconvénients évidents, tels que l'augmentation des pertes, de la même manière qu'il peut augmenter les profits. Contrairement au day trading ordinaire, lorsqu'il effectue du trading sur marge, le trader peut subir des pertes supérieures à l'investissement initial, c'est donc considéré comme une méthode de trading à haut risque. En fonction du niveau d'effet de levier sur une transaction, même une légère baisse du prix du marché peut entraîner des pertes importantes pour les traders. Pour cette raison, les investisseurs qui décident d'utiliser le trading sur marge doivent utiliser des stratégies de gestion des risques appropriées avec des outils d'atténuation des risques, tels que les ordres stop.
Trading sur marge sur le marché des cryptomonnaies
De par sa nature, le trading sur marge est intrinsèquement plus risqué que le trading classique, mais dans le secteur des cryptomonnaies, ce niveau de risque est encore plus élevé. En raison de la forte volatilité qui est une caractéristique familière de ce marché, les traders sur marge de cryptomonnaie doivent être particulièrement prudents. Bien qu’il existe des stratégies de prévention et de gestion des risques. Le trading sur marge n’est toujours pas adapté aux débutants.
Être capable d'analyser des graphiques, d'identifier les tendances et de déterminer les points d'entrée et de sortie n'éliminera pas les risques associés au trading sur marge, mais cela peut aider à mieux prévoir les risques et à négocier plus efficacement. Par conséquent, avant d’utiliser l’effet de levier dans les transactions cryptographiques, les traders doivent d’abord avoir une compréhension approfondie de l’analyse technique et avoir une expérience relativement approfondie du day trading.
Financement séquestre
Pour les investisseurs qui ne peuvent pas prendre le risque de s’engager eux-mêmes dans le trading sur marge, il existe un autre moyen de tirer profit des méthodes de trading à effet de levier. Certaines plateformes de trading et bourses de crypto-monnaie offrent une fonctionnalité appelée financement sur marge, grâce à laquelle les utilisateurs peuvent utiliser leurs fonds pour financer les transactions sur marge d'autres utilisateurs.
Ce processus est généralement soumis à des conditions spécifiques et offre un taux d'intérêt dynamique. Si un commerçant accepte les conditions et accepte l'offre, le sponsor du fonds a le droit de rembourser le prêt au taux d'intérêt convenu. Bien que les différentes bourses aient des mécanismes différents, le risque de fournir une marge est relativement faible, car les positions à effet de levier peuvent être liquidées de force pour éviter que les pertes ne soient dépassées. Cependant, le financement sur marge oblige les utilisateurs à stocker leurs fonds dans un portefeuille d'échange. Par conséquent, les utilisateurs doivent prendre en compte les risques encourus et comprendre comment cette fonctionnalité fonctionne sur la bourse de leur choix.
résumé
Le trading sur marge est certainement un outil utile pour ceux qui souhaitent augmenter leurs profits grâce à des transactions réussies. S'ils sont utilisés correctement, les opérations à effet de levier proposées par les comptes sur marge peuvent contribuer à augmenter les profits et à diversifier un portefeuille.
Cependant, comme mentionné, cette méthode de trading peut également augmenter les pertes et comporte un niveau de risque élevé. Par conséquent, seuls les traders hautement qualifiés devraient l’utiliser. Lorsqu’ils sont utilisés sur le marché des cryptomonnaies, les traders doivent également aborder le trading sur marge avec plus de prudence en raison de la forte volatilité du marché.
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