En bref
La gestion des risques est une partie essentielle du trading. Il peut réduire le risque global de votre portefeuille de diverses manières : par exemple, vous pouvez diversifier vos investissements, vous protéger contre des événements financiers ou prendre des arrêts de perte simple et prendre des bénéfices.
Introduire
L'atténuation des risques est une priorité absolue pour de nombreux investisseurs et traders. Même si votre tolérance au risque est élevée, vous devez quand même peser le risque de vos investissements par rapport au rendement. Cependant, la gestion des risques ne se résume pas au simple choix de transactions ou d’investissements moins risqués. L'article ci-dessous fournit une boîte à outils complète de stratégies de gestion des risques, dont beaucoup conviennent aux débutants.
Qu’est-ce que la gestion des risques ?
La gestion des risques consiste à prévoir et identifier les risques financiers associés à vos investissements afin de les minimiser. Les investisseurs utilisent ensuite des stratégies de gestion des risques pour les aider à gérer l'exposition au risque de leur portefeuille. La première étape importante consiste à évaluer vos niveaux de risque actuels, puis à élaborer vos stratégies et vos plans en fonction de ceux-ci.
Les stratégies de gestion des risques sont les plans et actions stratégiques que les traders et les investisseurs entreprennent après avoir identifié les risques d'investissement. Ces stratégies réduisent les risques et peuvent impliquer diverses activités financières, telles que la souscription d'une assurance perte et la diversification de votre portefeuille entre les classes d'actifs.
En plus des pratiques de gestion active des risques, il est important de comprendre les bases de la planification de la gestion des risques. Il existe quatre méthodes de planification principales que vous devriez connaître avant de vous lancer dans une stratégie de gestion des risques particulière, car la méthode que vous choisirez éclairera votre stratégie préférée.
Quatre méthodes principales aident à la planification de la gestion des risques
Acceptation : Décider d’accepter le risque d’investir dans un actif mais ne pas dépenser d’argent pour l’éviter car la perte potentielle est insignifiante.
Transfert : Transférer le risque d'un investissement à un tiers moyennant le paiement d'une commission.
À éviter : n’investissez pas dans un actif présentant des risques potentiels.
Réduire : Réduisez les conséquences financières d’un investissement risqué en diversifiant votre portefeuille. Celles-ci peuvent s’appliquer au sein de la même classe d’actifs ou même à plusieurs secteurs et actifs.
Pourquoi une stratégie de gestion des risques est-elle importante pour le secteur des cryptomonnaies ?
Tout le monde sait que la crypto-monnaie, en tant que classe d’actifs, est l’un des investissements les plus risqués disponibles pour les investisseurs traditionnels. Les prix des crypto-monnaies se sont révélés instables, les projets peuvent s’effondrer du jour au lendemain et la technologie derrière la blockchain peut être difficile à apprendre pour les nouveaux arrivants.
Avec l’évolution si rapide des crypto-monnaies, il est impératif d’utiliser des méthodes et des stratégies solides de gestion des risques pour réduire leur exposition potentielle. C’est également une étape nécessaire pour devenir un commerçant prospère et responsable.
Poursuivez votre lecture pour en savoir plus sur cinq stratégies de gestion des risques qui peuvent profiter à votre portefeuille de cryptomonnaies.
Stratégie n°1 : Considérez la règle du 1 %
La règle du 1 % est une stratégie simple de gestion des risques qui nécessite de ne pas risquer plus de 1 % de votre capital total sur un seul investissement ou transaction. Si vous avez 10 000 $ à investir et que vous souhaitez respecter la règle du 1 %, il existe plusieurs façons de le faire.
La première consiste à acheter pour 1 000 $ de bitcoin (BTC) et à passer un ordre stop loss ou stop limit pour vendre à 9 900 $. Ici, vous réduirez votre perte à 1 % de votre investissement total (100 $).
Vous pouvez également acheter 100 USD d’Ether (ETH) sans passer d’ordre stop loss, car vous ne perdrez qu’un maximum de 1 % de votre capital total si le prix de l’ETH tombe à 0. La règle des 1 % n’affecte pas le dimensionnement de votre investissement. mais affecte le montant que vous êtes prêt à risquer sur un investissement.
La règle des 1 % est particulièrement importante pour les utilisateurs de cryptomonnaies en raison de la volatilité du marché. Il est facile de devenir cupide, et certains investisseurs peuvent investir trop dans un seul investissement et même subir de lourdes pertes dans l’espoir que la chance leur vienne.
Stratégie n°2 : définir un stop loss et prendre des bénéfices
Un ordre stop loss fixe un prix prédéterminé pour un actif auquel la position sera clôturée. Le prix stop est fixé en dessous du prix actuel et, lorsqu'il est déclenché, il aide à protéger contre de nouvelles pertes. Les ordres Take Profit fonctionnent de la manière inverse, fixant le prix auquel vous souhaitez clôturer votre position et verrouiller un certain profit.
Les ordres stop loss et take profit vous aident à gérer votre risque de deux manières. Premièrement, ils peuvent être configurés à l’avance et se feront automatiquement. Vous n'avez pas besoin d'être disponible 24h/24 et 7j/7 et des ordres prédéfinis seront déclenchés si les prix sont particulièrement volatils. Cela vous permet également de fixer des limites réalistes aux pertes et aux bénéfices que vous pouvez réaliser.
Il est préférable de fixer ces limites à l’avance plutôt que de se précipiter dans le trading. Bien qu'il soit un peu étrange de considérer les ordres de prise de bénéfices comme faisant partie de la gestion des risques, vous ne devez pas oublier que plus vous attendez pour prendre des bénéfices, le risque est que le marché recule avant un nouveau mouvement haussier.
Stratégie n°3 : Diversifier et couvrir
La diversification de votre portefeuille est l’un des outils les plus fondamentaux et les plus populaires pour réduire le risque global de votre investissement. Un portefeuille diversifié ne doit pas être massivement investi dans un seul actif ou classe d’actifs. Cela permet de minimiser le risque de pertes lourdes sur un actif ou une classe d’actifs particulière. Par exemple, vous pouvez détenir diverses pièces et jetons, ainsi que fournir des liquidités et des prêts.
La couverture est une stratégie légèrement plus avancée pour protéger les profits ou minimiser les pertes en achetant un autre actif. En règle générale, ces actifs sont négativement corrélés les uns aux autres. La diversification peut être une sorte de couverture, mais l’exemple le plus célèbre est peut-être celui des contrats à terme.
Les contrats à terme vous permettent de fixer le prix d'un actif à une date ultérieure. Par exemple, imaginez que vous pensez que le prix du Bitcoin va baisser, vous décidez donc de couvrir ce risque et d'ouvrir un contrat à terme pour vendre du BTC pour 20 000 $ en trois mois. Si le prix du Bitcoin tombe à 15 000 $ trois mois plus tard, vous profiterez de votre position à terme.
Il convient de rappeler que les contrats à terme fonctionnent sur une base financière et que vous n'avez pas besoin de remettre de l'argent réel. Dans ce cas, la personne de l’autre côté de votre contrat vous paiera 5 000 $ (la différence entre le prix au comptant et le prix à terme) et vous couvrirez le risque de baisse du prix du Bitcoin.
Comme mentionné, le monde des cryptomonnaies est instable. Cependant, il existe encore une opportunité de diversification au sein de cette classe d’actifs et d’utiliser les opportunités de couverture. La diversification dans le secteur des cryptomonnaies est bien plus importante que sur les marchés financiers traditionnels, moins volatils.
Stratégie n°4 : Préparez une stratégie de sortie
Avoir une stratégie de sortie est une méthode simple mais efficace pour minimiser le risque de lourdes pertes. En respectant votre plan, vous pouvez réaliser des bénéfices ou réduire les pertes à un moment prédéterminé.
Souvent, il est facile de passer à autre chose lorsque l’on réalise des bénéfices ou de faire trop confiance à une crypto-monnaie, même lorsque le prix baisse. Se laisser entraîner par le battage médiatique, le maximalisme ou la communauté commerciale peut également rendre la prise de décision difficile.
Une façon d’exécuter avec succès une stratégie de sortie consiste à utiliser des ordres limités. Vous pouvez les configurer pour qu'ils se déclenchent automatiquement à votre prix limite, que vous souhaitiez verrouiller vos bénéfices ou fixer une perte maximale.
Stratégie n°5 : Faites vos propres recherches (DYOR)
DYOR est une stratégie de réduction des risques indispensable pour tout investisseur. À l’ère d’Internet, mener vos propres recherches est devenu plus facile que jamais. Avant d'investir dans un jeton, une pièce de monnaie, un projet ou un autre actif, vous devez faire preuve de diligence raisonnable. Il est important que vous vérifiiez les informations essentielles sur le projet, telles que le livre blanc, le jeton, les partenariats, la feuille de route, la communauté et d'autres éléments fondamentaux.
Cependant, la désinformation se propage rapidement et chacun peut soumettre son opinion en ligne ou sous forme de faits. Lorsque vous effectuez une recherche, réfléchissez à l’endroit où vous obtenez vos informations et au contexte dans lequel elles sont présentées. L'inflation des prix est courante et les projets ou les investisseurs peuvent diffuser des informations fausses, biaisées ou promotionnelles comme si elles étaient vraies et réalistes.
résumé
Avec cinq stratégies de gestion des risques décrites, vous disposerez d'un ensemble d'outils efficaces pour vous aider à réduire le risque de votre portefeuille. Même en utilisant des méthodes simples utilisées par la plupart des secteurs, vous aiderez à investir de manière plus responsable. De plus, vous pouvez également créer des plans de gestion des risques plus approfondis et avancés.
Pour en savoir plus sur ce sujet, consultez les articles suivants :
Comment gérer les risques et trader de manière responsable | Assistance Binance
Quel est le rapport risque/récompense et comment l'utiliser | Académie Binance
3 raisons pour lesquelles Binance Futures est la destination de couverture préférée des traders