Bloomberg rapporte que les procureurs américains de la division des fraudes du ministère de la Justice enquêtent sur les liens de Silvergate Capital Corp. avec les poids lourds de la crypto-monnaie en faillite FTX et Alameda Research. L'enquête criminelle scrute l'hébergement des comptes professionnels de Sam Bankman-Fried par Silvergate.

Jeudi, les actions de Silvergate ont chuté de plus de 20 %, effaçant une hausse de 29 % pendant les heures normales de bourse à New York. Silvergate fait partie des prêteurs gravement touchés par l'effondrement brutal de FTX en novembre. Au cours du dernier trimestre, la banque a enregistré un déficit d'un milliard de dollars et a licencié 40 % de ses employés. Elle a également admis avoir contracté des milliards de dollars de prêts bancaires pour éviter une ruée sur les dépôts suite à l'effondrement de FTX.

Les plus grandes questions entourant le fiasco FTX

L'enquête, qui a commencé ces dernières semaines, aborde l'une des questions non résolues les plus pressantes concernant l'incident FTX. Que savaient les banques et les intermédiaires travaillant avec les entreprises de Bankman-Fried sur le prétendu schéma de plusieurs années visant à tromper les investisseurs et les clients, tel que décrit par les responsables américains ?

Selon Silvergate, Alameda a créé un compte auprès de la banque en 2018 avant le lancement de FTX. La banque a déclaré qu'elle analyse les transactions impliquant des comptes affiliés à FTX et Alameda et qu'elle a effectué une diligence raisonnable sur les entités lors de l'enregistrement et du suivi ultérieur.

Silvergate s'est positionné comme la banque de référence pour les entreprises de crypto et a été un des premiers fournisseurs de services spécifiques à l'industrie. Elle a développé des mécanismes pour permettre des échanges en temps réel de devises fiduciaires entre les clients crypto avec des dépôts bancaires. Parmi certains anciens procureurs qui sont désormais des passionnés de cryptomonnaie, l'entreprise avait conservé une réputation de stricte conformité aux lois américaines.

Des sénateurs bipartisans ont écrit à Silvergate lundi pour s'enquérir de sa compréhension de l'allégation de détournement de fonds des clients par FTX. Un porte-parole de Silvergate a déclaré mardi que l'entreprise dispose d'une politique solide de conformité et de gestion des risques et a mené une diligence raisonnable approfondie sur FTX et Alameda Research.

Bankman-Fried a déclaré publiquement que les fonds FTX avaient été transférés par des comptes bancaires d'Alameda. La configuration était un mécanisme pour FTX de contourner la réticence des banques à héberger des actifs liés aux cryptomonnaies en raison de possibles difficultés réglementaires. En attendant, le prêteur se défend également contre une action collective prospective pour fraude en valeurs mobilières de la part d'investisseurs qui croient que la banque a été secrète sur ses politiques comptables, citant l'effondrement de FTX.