Les régulateurs bancaires américains ont averti les institutions financières nationales que se lancer dans le monde de la cryptographie pourrait présenter divers risques, tels que la fraude.

L’avertissement est le résultat d’une année 2022 catalytique qui a vu la disparition de plusieurs géants de la cryptographie, notamment FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network, etc. L’effondrement de ces sociétés a entraîné des milliards de dollars de pertes pour les investisseurs et a semé la panique dans le secteur, entraînant de fortes baisses des marchés.

Attention aux risques

La Réserve fédérale, la Federal Deposit Insurance Corporation et le Bureau du contrôleur de la monnaie ont publié une déclaration commune conseillant aux banques américaines d'être extrêmement prudentes lorsqu'elles traitent avec des crypto-monnaies en raison des risques dans ce domaine. Les institutions monétaires peuvent être victimes de fraudes et d’escroqueries, ou être impliquées dans des projets qui ont échoué, entraînant de graves pertes :

« Les événements de l'année écoulée ont été caractérisés par une volatilité dramatique et l'exposition de vulnérabilités dans le domaine des crypto-actifs. Ces événements ont mis en évidence un certain nombre de risques clés liés aux crypto-actifs et aux acteurs du secteur des crypto-actifs dont les institutions bancaires devraient être conscientes. de."

Les régulateurs affirment que le secteur des cryptomonnaies manque de maturité et de solidité, ce qui constitue une autre condition préalable aux pertes financières. Ils soutiennent également que le secteur est vulnérable aux cyberattaques et que Bitcoin et les jetons alternatifs peuvent faciliter les activités illégales en raison du manque de règles appropriées.​

« Il est important que les risques associés au secteur des crypto-actifs qui ne peuvent être atténués ou contrôlés ne soient pas transférés au système bancaire. Les agences surveillent les organisations bancaires qui peuvent être exposées aux risques du secteur des crypto-actifs et scrutent les organisations bancaires. implication dans des activités impliquant des crypto-actifs. Toute offre », indique le communiqué.

Les régulateurs ont noté que de nombreux projets de crypto-monnaie ayant échoué l’année dernière ont nui au secteur. Compte tenu du risque de faillite d’une autre entité dans un avenir proche, les régulateurs continueront de surveiller le secteur et d’informer les participants des risques imminents.

FTX et autres géants en chute libre

L'échec de Terra est l'un des exemples qui, en 2022, mettront à mal la crédibilité de l'industrie. Le stablecoin algorithmique du projet – UST – s’est découplé en mai et est ensuite tombé à presque zéro avec son jeton natif LUNA. Des sources ont révélé que certaines personnes se sont suicidées, ce qui a entraîné d'énormes pertes pour les investisseurs.​

Three Arrows Capital (3AC), Celsius Network et Voyager Digital ont tous ressenti les conséquences de l'effondrement de Terra, car ils ont tous rencontré de graves problèmes financiers et ont dû déposer le bilan.​

Cependant, le crash le plus notoire était sans doute celui de FTX. La plateforme, l'une des plus grandes du secteur, a déposé une demande de mise en faillite en novembre après avoir été confrontée à des problèmes de liquidité et n'avoir pas réussi à répondre aux demandes de retrait des clients.

Les autorités des Bahamas ont arrêté l'ancien PDG de la bourse, Sam Bankman-Fried, et l'ont envoyé à la prison de Fox Hill pour fraude, blanchiment d'argent et plusieurs autres crimes. Il a ensuite été expulsé vers les États-Unis et libéré sous caution de 250 millions de dollars avant Noël.

SBF, comme on l'appelle, a récemment plaidé non coupable des accusations criminelles selon lesquelles il aurait sciemment fraudé des investisseurs, et le juge de district américain Lewis Kaplan a fixé la date de son procès au mois d'octobre. Il vit actuellement au domicile de ses parents et doit porter un appareil de surveillance électronique. S’il est reconnu coupable lors d’une procédure ultérieure, il pourrait passer le reste de sa vie en prison.