Le FinCEN accuse la Banque TD de ne pas avoir signalé toute activité suspecte de cryptographie et lui impose une amende de 3 milliards de dollars pour blanchiment d'argent.

ChainCatcher news, selon The Block, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a accusé le géant bancaire TD Bank de ne pas avoir signalé les activités suspectes d'un groupe de clients anonyme lors de transactions internationales de crypto-monnaie.

Le FinCEN allègue que TD Bank a traité plus de 2 000 transactions sur neuf mois pour une société appelée « Groupe de clients C », qui a été identifiée comme « prétendument engagée dans les secteurs du financement des ventes et de l'immobilier ». Le groupe de clients C a fait une fausse déclaration à la Banque TD quant à son activité prévue de virement électronique international, affirmant que les ventes annuelles ne dépasseraient pas 1 million de dollars. En fait, le groupe de clients C aurait effectué plus d'un milliard de dollars de transactions par l'intermédiaire de la Banque TD. En outre, 90 % des fonds du groupe de clients C provenaient d’une bourse britannique de crypto-monnaie et 60 % des fonds étaient versés à des institutions financières colombiennes qui fournissent des services liés aux actifs numériques. Le groupe de clients C n'a pas cité la Colombie comme l'un des pays avec lesquels il a traité lorsqu'il a travaillé avec la Banque TD et continue de travailler avec des « industries et entreprises à haut risque » dans des régions comme le Moyen-Orient.

Des informations antérieures sont intervenues après que TD Bank soit devenue la première banque américaine à admettre un complot en vue de commettre du blanchiment d'argent et à avoir été condamnée à une amende de 3 milliards de dollars.