Texte original : "2023 Predictions" par Paul Veradittakit, associé chez Pantera Capital

Compilé par : aididiaojp.eth, Foresight News

2022 sera sans aucun doute une année de hauts et de bas pour l’industrie de la cryptographie. Nous commençons 2022 avec l’attente d’une correction du marché après une hausse en 2021, avec Bitcoin et Ethereum en baisse d’environ 20 % et 31 % respectivement pour le seul mois de janvier. Des facteurs macroéconomiques tels que la hausse des taux d'intérêt de la Réserve fédérale, une inflation élevée, des licenciements et un ralentissement général de la croissance économique ont engendré une grande incertitude. Les conditions difficiles du marché ont été en grande partie une source de panique pendant une grande partie de l’année, mais cela n’a pas empêché l’industrie de la cryptographie de réaliser de nombreuses avancées technologiques incroyables. Les améliorations DeFi telles que Compound v3 et le développement de l'écosystème ZK se poursuivent. L’adoption institutionnelle des crypto-monnaies progresse également rapidement, avec des marques telles que Disney, Starbucks, Adidas et bien d’autres adoptant discrètement le Web3. Les grandes banques manifestent également un intérêt croissant pour le secteur : Fidelity a lancé un service de cryptographie pour les investisseurs, BlackRock s'est associé à Coinbase pour fournir un accès cryptographique à ses clients institutionnels et Goldman Sachs crée un nouveau service de données cryptographiques.

L’un des faits saillants du secteur cette année a été la fusion Ethereum en septembre, qui a vu la transition de la blockchain de la preuve de travail à la preuve de participation, réduisant ainsi la consommation d’énergie d’Ethereum d’environ 99,9 %. Deuxièmement, de nombreux ingénieurs extraordinaires ont continué à construire pendant le marché baissier, et des projets solides en ont émergé. L’industrie tire également les leçons de chaque catastrophe survenue en 2022, aussi difficile soit-elle actuellement. Face à ces événements, de nombreux projets et même le marché des cryptomonnaies dans son ensemble ont montré leur résilience. Le développement de l’industrie du chiffrement a traversé crise après crise, et je pense que cette fois-ci ne fera pas exception, l’industrie entrera en 2023 avec la même force et la même durabilité qu’en 2022.

Voici mes six principales prédictions pour l’industrie de la cryptographie en 2023 :

DeFi continuera de croître pendant la consolidation de CeFi

L’année dernière a mis en évidence de nombreux problèmes avec la finance centralisée CeFi, alors que DeFi se porte généralement bien. Compte tenu des multiples crashs de CeFi en 2022, je m'attends à ce que les sociétés CeFi du secteur se consolident progressivement en acteurs hautement réglementés similaires à Coinbase et Bitstamp.

Les volumes de transactions DeFi ont grimpé en flèche depuis le krach de FTX, avec des volumes en hausse de 68 % d'octobre à novembre, atteignant 97 milliards de dollars, illustrant comment la gestion des actifs via des contrats intelligents sécurisés permet aux utilisateurs de mieux comprendre la liquidité et de mieux contrôler leurs investissements.

D’ici 2023, je pense que nous assisterons à la croissance d’applications DeFi plus complexes et plus intéressantes. Quelques exemples passionnants sont GMX, un échange permanent décentralisé, et 1inch Pro, une plate-forme conforme qui connecte TradFi (finance traditionnelle) à DeFi. Les cas d'utilisation tels que les portefeuilles auto-hébergés, les actifs synthétiques et les marchés de prédiction attireront davantage l'attention du marché l'année prochaine.

La véritable force du secteur réside dans son infrastructure, qui permet les transactions de manière efficace et sans confiance. Ces fonctionnalités accéléreront considérablement l’adoption et la croissance de DeFi en 2023, en particulier compte tenu des difficultés rencontrées par CeFi cette année.

Nous verrons beaucoup d’adoptions et de cas d’utilisation sans connaissance

La technologie sans connaissance s’est révélée particulièrement convaincante cette année, car les préoccupations en matière de confidentialité sont au premier plan de l’industrie de la cryptographie. Les techniques sans connaissance utilisent essentiellement des prouveurs, des vérificateurs et des algorithmes mathématiques pour prouver quelque chose sans révéler d’informations sous-jacentes sur la preuve. Cette application est importante pour l’industrie car la blockchain est intrinsèquement transparente et permet également davantage d’interactions sur la chaîne de manière privée. Les preuves sans connaissance sont également très légères, ce qui rend les interactions en chaîne plus évolutives et efficaces.

Avec l'émergence de projets comme Succinct Labs , Risczero et Espresso Systems , nous assistons à une prolifération de cas d'utilisation de preuves sans connaissance, d'EVM et de Rollups. La technologie sans connaissance peut être particulièrement bénéfique pour chiffrer les identités dans tous les secteurs verticaux. Avec zkps, les utilisateurs peuvent prouver leur identité en chaîne sans divulguer de données sensibles. Le cofondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, a également souligné dans un article récent que la technologie sans connaissance joue un rôle très important dans la résolution des problèmes d'information en chaîne, et que cette catégorie est « un problème qui doit réellement être résolu ».

La technologie ZK est également précieuse pour les ponts entre chaînes, permettant la transmission de messages et d'actifs symboliques tout en garantissant la sécurité et l'exactitude grâce à un mécanisme de preuve concis. Il propose également des cas d'utilisation passionnants dans le système TradFi, tels que la notation de crédit et les taxes.

Les institutions mettront de plus en plus d’actifs financiers en chaîne

Un RWA d'actif du monde réel représente une créance sur un actif sous-jacent et a généralement une créance sur le revenu généré par cet actif. L’émergence de cette catégorie a jusqu’à présent libéré beaucoup de liquidités et d’utilité, et 2023 pourrait apporter davantage d’actifs représentés sur la chaîne de manière accessible.

Les Stablecoins sont sans doute l’application d’actifs réels la plus populaire sur le marché aujourd’hui, la catégorie représentant trois des sept premiers jetons par capitalisation boursière. L'USDC de Circle et le DAI de Maker sont des pièces stables reconnues par le marché et ont connu peu de volatilité tout au long du marché baissier.

La communauté en chaîne a déjà manifesté une demande pour le RWA : MakerDAO, par exemple, a décidé d'investir 500 millions de dollars de DAI dans des bons du Trésor américain et des obligations d'entreprises à la mi-2022. Goldfinch est une société qui propose des prêts hypothécaires hors chaîne et dispose actuellement d'environ 100 millions de dollars de prêts actifs. Jia permet aux propriétaires d'entreprise d'obtenir des prêts basés sur la blockchain et de générer des rendements importants pour les fournisseurs de liquidités soutenus par des entreprises et des actifs du monde réel. Je m’attends à ce que 2023 voit une croissance des applications intéressantes pour les RWA, comme les prêts rapides et l’immobilier, entre autres. Conformément aux tendances réelles en matière d’actifs, je m’attends également à voir un nombre important de startups se concentrer sur l’introduction des institutions TradFi dans la cryptographie d’une manière conforme à la réglementation.

De plus en plus d'entreprises se lancent dans le domaine des données blockchain

L’abondance de données open source est sans doute l’une des meilleures caractéristiques de la blockchain, car elle permet une analyse approfondie de l’activité en chaîne. L’exploitation de ces données de manière efficace et responsable fait partie intégrante de la mise à l’échelle des dapps blockchain et de leurs cas d’utilisation. Les données révèlent une multitude d’informations sur la manière dont la blockchain est utilisée, les tendances émergentes, le comportement des utilisateurs et les flux financiers en chaîne.

Les plateformes d'analyse blockchain comme Nansen continueront de jouer un rôle clé dans les services qui analysent le comportement en chaîne via l'activité du portefeuille. Des entreprises comme nxyz résolvent également le problème de l’indexation de la blockchain en fournissant une API de données sans limite de débit. Definitive a été lancé en 2022 pour fournir des outils accessibles aux utilisateurs et des analyses associées pour les activités en chaîne et hors chaîne. Même si ces entreprises se développent, les données blockchain restent un espace largement inexploité, et je m'attends à ce que le secteur connaisse une croissance significative en 2023. Pour comprendre où vont ensuite les crypto-monnaies, nous devons obtenir un niveau d’analyse granulaire de nos données d’état.

La pile d'outils de développement continuera de croître

La pile d'outils de développement continuera de croître à mesure que les ingénieurs blockchain recherchent de plus en plus des moyens simples et efficaces de déployer des projets Web3.

Les outils de développement suppriment de nombreuses parties répétitives et fastidieuses du travail et encouragent davantage d'ingénieurs à essayer de créer des protocoles en chaîne. Au cours de la dernière année, des sociétés comme Alchemy et Tenderly ont été des acteurs particulièrement importants du secteur.

Malgré le marché baissier, les développeurs expérimentent plus que jamais des applications en chaîne. Alchemy a récemment déclaré que le nombre d'ingénieurs utilisant sa plateforme avait triplé depuis le début de cette année. En septembre 2022, les contrats intelligents vérifiés mensuellement ont été multipliés par 2,6 par rapport à l'année précédente. Un nombre impressionnant de 36 % des contrats intelligents ont également été déployés et vérifiés en 2022.

Alors que de plus en plus de développeurs Web3 participent à l'écosystème, il est essentiel de leur fournir des outils fiables lorsqu'ils commencent à créer. Les outils cross-chain sont particulièrement importants car ils fournissent des logiciels composables qui peuvent facilement lancer des projets sur plusieurs chaînes. En tant qu’épine dorsale de nombreux projets de cryptographie, les outils de développement continueront de se développer en 2023 à mesure que de nouveaux cas d’utilisation de cryptographie émergeront et que de plus en plus d’ingénieurs chercheront à entrer dans l’industrie.

Les NFT qui apportent de la valeur à leurs détenteurs, tels que les NFT de jeux et les NFT d'identité, continueront de croître

Les NFT utilitaires tels que les NFT dans le jeu, les jetons d'identité et les communautés d'adhésion de jetons, les logiciels et les événements se développeront en 2023. Cette année, nous avons vu l’industrie commencer à se développer à la fois sur le plan technique et créatif, mais elle est encore loin de devenir courante. Bien que l’industrie des arts numériques soit sans aucun doute un énorme secteur vertical, l’utilisation des NFT pour accorder des privilèges spécifiques peut potentiellement perturber de nombreuses industries existantes.

Jusqu’à présent, nous avons vu des applications et des développements passionnants de ces idées. PROOF Collective permet à ses détenteurs de NFT d'accéder aux futurs parachutages PROOF (dont l'un est le projet populaire Moonbirds NFT) et d'accéder aux programmes communautaires PROOF tels que des événements en direct et un Discord privé. Vitalik a également publié un document d'intégrité pour les jetons liés à l'âme (NFT qui contiennent des informations d'identité en chaîne), et plusieurs projets l'ont déjà adopté. Les transactions de jeux ont également augmenté en 2022, représentant à un moment donné plus de la moitié de toutes les activités de la blockchain. De plus, le NFT a commencé à être exploré dans le domaine du divertissement, en particulier dans l'économie des fans.

Les entreprises traditionnelles explorent de plus en plus l’adoption des NFT. Quelques faits saillants : Tiffany a lancé une gamme de pendentifs pour les détenteurs de CryptoPunk ; Instagram a annoncé l'inclusion de NFT sur sa plateforme et Nike a acquis la société de mode Metaverse RTFKT ; De plus, Royal redéfinit les sources de revenus et la propriété de la musique en permettant aux fans d'investir directement dans les chansons. Des acteurs sportifs comme Cristiano Ronaldo ont publié des collections pertinentes de NFT pour accroître l'engagement des fans et potentiellement gagner d'autres avantages futurs.

En 2023, je suis ravi de voir l’idée de perturbation de l’industrie et de NFT pratiques se développer davantage. Les applications cryptographiques, ainsi que les entreprises traditionnelles, pourraient commencer à expérimenter davantage l’utilisation des NFT pour apporter quelque chose de valeur à leurs propriétaires.

résumé

Alors que 2022 a été marquée par des piratages pénibles et des crashs de CeFi, l’ensemble de l’industrie de la cryptographie a réalisé d’énormes progrès technologiques en 2022. Même pendant le rude hiver de la cryptographie, l’influence du Web3 s’est fait sentir dans le monde entier, et il est clair que la technologie est là pour rester. En tant qu'industrie, notre travail consiste à rendre cette technologie accessible, fiable et sécurisée pour les utilisateurs du monde entier afin d'inaugurer une ère de transparence financière, de fiabilité et d'autonomie. Web3 continue de redéfinir notre façon de penser l'argent, la propriété (actifs physiques et numériques), l'identité et la communauté. J'ai hâte de voir ce que 2023 nous réserve alors que nous continuons à accélérer l'adoption du Web3 sur Internet.