Auteur original : Sun Yujie, avocat principal au cabinet d'avocats Shanghai Mankiw
Récemment, un vieil ami qui travaille dans le milieu des devises depuis de nombreuses années a consulté l'avocat Mankiw. Il vendait de la monnaie virtuelle sur une bourse et s'est fait escroquer de 50 000 Tether USDT !
La situation générale est que j'ai vendu mon Tether (USDT) sur une plateforme étrangère de négociation de dérivés de crypto-monnaie bien connue. L'acheteur a affirmé qu'il avait un compte à Hong Kong et qu'il ne pouvait payer qu'en dollars de Hong Kong, et a demandé à son ami de fournir son Hong Kong. Numéro de compte bancaire Kong. Ainsi, l’ami a envoyé son numéro de compte bancaire à Hong Kong à l’acheteur sans réfléchir. Au bout d'un moment, j'ai reçu une notification m'informant qu'une somme de dollars de Hong Kong avait été créditée sur mon compte.
Après avoir vu la notification, l'ami a pensé que l'argent était arrivé, il a donc transféré sans hésitation son Tether (USDT) à l'adresse fournie par l'acheteur. Qui sait ! Peu de temps après, mon ami a découvert que tous les dollars de Hong Kong inscrits sur son compte avaient été retirés. À ce moment-là, l'ami s'est rendu compte qu'il avait été trompé.
Les escroqueries de ce type sont en réalité très courantes. Le dernier cas annoncé par le poste de police de Shanghai Huaxin montre qu'après avoir reçu un bon de transfert de devises de 180 000 d'un soi-disant « client », Yang, le responsable d'une entreprise, pensait que 180 000 étaient arrivés, il a donc accepté de payer. le solde en son nom et j'ai désigné l'autre partie. J'ai transféré 100 000 RMB de mon compte jusqu'à ce que je découvre que le transfert de devises avait été retiré, et j'ai réalisé que j'avais été trompé.
01 Quelles sont les astuces courantes utilisées dans les escroqueries par chèque ?
À Hong Kong, les transferts de fonds en dollars de Hong Kong entre banques peuvent être payés par chèque. Un chèque fait référence à un instrument émis par le tireur, et une banque ou une autre institution financière chargée de l'activité de dépôt de chèques verse sans condition un montant déterminé au bénéficiaire ou au titulaire lors de la présentation du chèque.
Cependant, le dépôt d'un chèque à Hong Kong ne signifie pas l'arrivée. Il y aura un délai comptable de 24 heures à compter de l'ouverture du compte jusqu'à sa réception. Pendant cette période de 24 heures, le bénéficiaire recevra deux rappels bancaires par SMS : la première notification par SMS indique que les fonds ont été crédités, et les fonds sont simplement des "numéros affichés sur le compte du bénéficiaire" (également appelés "sur le compte "), n'appartient pas réellement. La deuxième notification SMS rappelle l'arrivée des fonds le lendemain (c'est-à-dire 24 heures après le premier message de dépôt). À ce moment-là, les fonds deviennent de l'argent que vous pouvez réellement utiliser.
Il convient de souligner que selon les caractéristiques de fonctionnement du système financier de Hong Kong, le payeur peut annuler le versement à tout moment pendant la période allant du dépôt sur le compte jusqu'au moment de l'arrivée, et même si le payeur ne le fait pas. annuler le chèque, le chèque peut être annulé en raison de fonds insuffisants, de divergences de signature et d'autres facteurs qui ne répondent pas aux conditions d'encaissement du chèque de la banque, entraînant un défaut d'arrivée (également connu sous le nom de « chèque sans provision »).
Dans les cas signalés par la police et les incidents rencontrés par les amis, les escrocs ont profité du fait que tout le monde, en particulier les amis du continent, ne connaissait pas le fonctionnement du système de contrôle de Hong Kong pour commettre une fraude.
Il existe trois méthodes les plus courantes de fraude aux paiements par chèque à l'étranger au cours des deux dernières années : l'une consiste à utiliser le décalage horaire pour émettre la facture puis l'annuler, l'autre est le chèque sans provision (position courte, etc.) et la troisième est frauder la différence de paiement.
1. Annulation après facturation. Tout comme la méthode de l'arnaque ci-dessus, l'escroc utilise le décalage horaire pour faire croire à tort à l'autre partie que le transfert a été reçu, mais qu'il n'a pas réellement atteint le compte. Une fois que l'autre partie a payé la monnaie virtuelle, il s'est dépêché. le retire.
2. Un chèque sans provision est comme un chèque sans provision. Lorsqu'un chèque est déposé sur votre compte, la plupart des banques appliquent une période de gel (délai de recours), dont certaines peuvent aller jusqu'à six mois. Si le chèque est ensuite sans provision, vous devrez non seulement restituer l'argent, mais aussi vous. devra également payer des frais de traitement. Ce type d’arnaque est généralement courant dans les transactions de commerce extérieur.
3. Obtenir frauduleusement la différence de paiement. Cette méthode est pire que les deux premières escroqueries. L'escroc paie délibérément une somme d'argent supplémentaire lors de l'émission du billet. Après que le bénéficiaire pense à tort qu'il a reçu l'argent, l'escroc négocie avec vous et vous dit que vous avez accidentellement payé en trop et qu'il vous prie de rembourser la différence.
02 L'arnaque aux chèques cible les transactions en monnaie virtuelle
La capacité d'apprentissage et la diligence du menteur sont aussi bonnes que celles de n'importe quel nouveau venu sur le lieu de travail. Dans cette nouvelle série d’escroqueries, les escrocs ciblent non seulement les entreprises physiques, mais également le marché émergent des échanges de devises virtuelles.
Ici, les fraudeurs se font généralement passer pour des acheteurs, communiquent brièvement avec des vendeurs de monnaie virtuelle automatiquement mis en correspondance par le système sur la plateforme de trading et gagnent une confiance initiale. Étant donné que l’arnaque au paiement par chèque nécessite un compte local à Hong Kong, ils demanderont ensuite au vendeur de fournir un compte local à Hong Kong. Ensuite, profitant du fait que tout le monde, en particulier les amis du continent, ne comprend pas le fonctionnement du système de comptabilité par chèque 24 heures sur 24 à Hong Kong, le « ticket d'échange » correspondant au montant de la transaction est émis comme prévu et crédité sur le compte de Hong Kong fourni. par le vendeur. Après que le vendeur ait reçu la première notification de crédit, l'escroc a commencé à exhorter de toute urgence le vendeur à transférer les pièces virtuelles à l'adresse indiquée. Après avoir reçu les pièces virtuelles, ils ont transféré le chèque et ont utilisé diverses excuses telles que des signatures incohérentes. , montants incorrects, etc. pour retirer le paiement.
Par conséquent, même si l’arnaque mentionnée ci-dessus semble être une vieille routine il y a de nombreuses années, elle est toujours « très fructueuse » dans le format commercial émergent. Dans le même temps, les escrocs font également du bon travail pour se protéger. Ils ne sont généralement pas originaires de Hong Kong. Après avoir été trompés, le chemin du rétablissement est extrêmement difficile.
03 Conseils d’avocat Mankiw
Le développement sain et ordonné du marché est indissociable de la protection juridique. Dans le même temps, nous devons également améliorer notre sensibilisation à la prévention.
1. Soyez vigilant chaque jour. Écoutez et lisez davantage, familiarisez-vous avec les escroqueries courantes et soyez prudent lors des transactions. Par exemple, suivez du petit doigt le compte officiel WeChat de notre avocat Mankiw et apprenez-en davantage sur les différentes astuces utilisées pour tromper les gens dans le cercle des devises.
2. Faites attention aux informations de l'acheteur. Lorsque vous négociez des monnaies virtuelles sur des bourses étrangères, faites attention au numéro d'ordre de transaction historique du vendeur, aux évaluations pertinentes des anciens acheteurs et au statut de certification de la plateforme. Le règlement en espèces et d'autres méthodes sont préférables. Assurez-vous de vérifier que les fonds ont été reçus avant de libérer les pièces. si l'acheteur est certain de choisir le mode de remise du chèque, le délai de transaction doit être prolongé jusqu'à ce que le chèque soit effectivement encaissé, et le montant disponible en banque doit prévaloir.
3. Contactez le client pour geler le compte et appelez la police rapidement. Si malheureusement vous rencontrez une telle arnaque, ne paniquez pas. Contactez le service client de la bourse dès que possible, triez les documents écrits pertinents et demandez la connexion du compte de trading de l'autre partie si le montant des fonds fraudés est élevé. grande, vous pouvez également confier l'assistance d'un avocat aux organes de sécurité publique appelés la police.
Déclaration spéciale :
Cet article est un article original du cabinet d'avocats Shanghai Mankiw. Il représente uniquement les opinions personnelles de l'auteur de cet article et ne constitue pas une consultation juridique ou un avis juridique sur des questions spécifiques. Si vous devez réimprimer l'article, veuillez contacter le personnel du cabinet d'avocats Mankun : MankunLawFirm.