Quels sont les risques juridiques lorsqu'une société de commerce extérieur utilise la monnaie virtuelle USDT pour recevoir des paiements et échanger des devises ?

Écrit par : Liu Honglin
Récemment, un client est venu consulter Mankiw. L'histoire est la suivante : le client est une société de commerce extérieur à Guangzhou. Après avoir effectué la transaction avec une société étrangère, le paiement a été réglé en USDT. Après avoir reçu l'USDT, la société a trouvé. un fournisseur de services national. Convertissez l’USDT en RMB. En conséquence, le fournisseur de services a disparu après avoir reçu le U et le client a demandé « Où est l'intégrité ?
Cet article combine les cas ci-dessus pour examiner les risques juridiques auxquels sont confrontées les sociétés de commerce extérieur dans l'ensemble du processus d'échange de l'USDT contre de la monnaie légale.
Processus de règlement du commerce extérieur
Transfert de fonds du commerce extérieur par des méthodes traditionnelles
Une fois que la plupart des commerçants du secteur du commerce extérieur national ont effectué des transactions avec leurs homologues étrangers, tant qu'ils reçoivent des paiements normaux du commerce extérieur, les commerçants du commerce extérieur remettent l'argent en Chine ou à Hong Kong par l'intermédiaire de la banque régionale/locale locale, puis règlent les devises en RMB.
En raison de la gestion stricte du marché des changes par la Chine et de divers facteurs, les commerçants du commerce extérieur trouvent généralement un tiers pour échanger des devises, transfèrent des dollars américains et d'autres devises vers un compte tiers, puis le tiers transfère un un montant égal de RMB sur le compte bancaire national du commerçant extérieur. Dans le secteur du commerce extérieur, il existe un terme industriel pour cette transaction appelé « change ». (Les risques de ce comportement ne seront pas abordés dans cet article)
Sur cette base, diverses sociétés de commerce extérieur continuent d'équilibrer la conformité légale et le contrôle des coûts, et de nombreuses autres méthodes de règlement des devises ont été élaborées pour contourner la gestion des changes de la Chine.
Les fonds du commerce extérieur sont retransférés sous forme de monnaie virtuelle
De nos jours, alors que les monnaies virtuelles sont reconnues et utilisées dans une certaine zone au niveau international, de nombreux commerçants étrangers échangent localement leurs devises locales contre la monnaie stable USDT (ci-après dénommée « U »), puis convertissent les Usdt en dollars américains et les transfèrent dans leur pays. Comptes en dollars américains de Hong Kong. Enfin, à Hong Kong, par l'intermédiaire d'opérateurs de services monétaires (MSO ; les douanes de Hong Kong ont commencé à mettre en œuvre des réglementations pertinentes en 2012, qui stipulent que toutes les personnes et unités engagées dans des opérations de change et de transfert de fonds doivent demander un compte en dollars américains. Licence MSO de Kong délivrée par les douanes de Hong Kong) par les voies formelles Règlement des devises en RMB.
Cependant, en raison des caractéristiques de la monnaie virtuelle telles que la décentralisation, la circulation pratique, l'anonymat et l'arrivée rapide, les méthodes de règlement en devises mentionnées ci-dessus nécessitent des procédures très compliquées. Par conséquent, comme mentionné dans la préface, certaines entreprises de commerce extérieur trouveront directement des prestataires de services nationaux et leur demanderont de fournir des services de conversion de monnaies virtuelles hautement reconnues telles que l'U en RMB.
Nous pouvons vérifier par les canaux publics qu'il existe encore de nombreux prestataires de services sur le marché qui proposent de tels services et même en font la promotion.
Les discours illégaux peuvent être trouvés partout sur Internet
risques juridiques
Risques juridiques civils
Comme mentionné dans la préface, les sociétés de commerce extérieur sont confrontées à de grands risques en matière de performance des prestataires de services. Une fois que la société de commerce extérieur transfère U vers le portefeuille du fournisseur de services, elle perd le contrôle de U. Ainsi, tant que le prestataire de services refuse de transférer l'argent ou s'enfuit, l'entreprise de commerce extérieur sera confrontée à la situation de ne pas recevoir l'argent et de ne pas savoir où se trouve la monnaie. Dans ce cas, la possibilité pour les sociétés de commerce extérieur de récupérer du RMB ou de l'U est relativement faible.
Selon la politique réglementaire actuelle de mon pays et l'attitude judiciaire à l'égard des monnaies virtuelles, si vous intentez une action civile pour exiger que le fournisseur de services vous restitue, le tribunal décidera très probablement de rejeter la poursuite (nous en avons discuté dans l'article du cabinet d'avocats Mankiw " Prêter du Bitcoin et exiger un retour, le tribunal a discuté de "Je m'en fiche de cette affaire"), la raison est la suivante : bien que la monnaie virtuelle puisse être considérée comme une marchandise virtuelle spécifique, il n'existe actuellement aucune loi ni réglementation pertinente dans notre pays qui précise que c'est une chose de droit civil, et elle n'a pas de type de chose. Dans ce cas, elle n'a pas de possibilité de retour réaliste et ne peut être quantifiée à l'aide de la monnaie légale. Elle n'est pas conforme aux dispositions de l'article 119, paragraphe 4, du même code. le droit de procédure civile de la République populaire de Chine pour que le tribunal populaire accepte les affaires civiles.
De plus, que se passe-t-il si le procès oblige le fournisseur de services à continuer de payer le RMB ?
Conformément à l'article 1 (4) de l'Avis sur la prévention et le traitement des risques de spéculation dans les transactions en monnaie virtuelle publié par la Banque populaire de Chine et d'autres départements en 2019, toute personne morale, organisation non constituée en société et personne physique investissant dans la monnaie virtuelle et les activités liées produits dérivés, s'ils violent l'ordre public et les bonnes coutumes, les actions civiles pertinentes seront invalides et les pertes qui en résulteront seront supportées par les parties elles-mêmes ; départements conformément à la loi.
Nous pouvons constater l'attitude réglementaire de notre pays. Bien que l'État n'interdise pas explicitement aux citoyens d'acheter, de vendre, d'échanger et de spéculer sur des monnaies virtuelles telles que Bitcoin, les tendances réglementaires actuelles montrent que non seulement les comportements associés ne bénéficient pas d'une protection juridique efficace. Par conséquent, si le fournisseur de services est poursuivi en justice pour lui demander de continuer à effectuer le paiement en RMB, le tribunal déterminera souvent que la transaction est invalide et la société de commerce extérieur supportera les pertes ci-dessus.
Risque réglementaire administratif
(1) Le paiement des marchandises d'une entreprise de commerce extérieur peut être gelé en raison de soupçons de détournement de fonds.
Si le prestataire de services transfère avec succès le paiement correspondant sur le compte bancaire de la société de commerce extérieur conformément à l'accord entre les deux parties. Conformément à l'article 2 des "Dispositions pertinentes sur l'application des mesures de saisie et de gel dans le traitement des affaires pénales par les organes de sécurité publique", en fonction des besoins des enquêtes sur les délits, les organes de sécurité publique doivent saisir et geler les biens impliqués dans l'enquête. cas conformément à la loi, et les départements, unités et individus concernés doivent aider et coopérer. Cette méthode de règlement des devises par l'intermédiaire de prestataires de services peut facilement conduire à ce que le compte bancaire de la société de commerce extérieur reçoive de l'argent volé. Par conséquent, la sécurité publique gèlera l'argent conformément aux réglementations ci-dessus. Les sociétés de commerce extérieur doivent encore réglementer leur comportement en matière de règlement des changes, sinon elles pourraient accidentellement devenir des « outils » permettant aux criminels de blanchir de l'argent.
(2) Le règlement en monnaie virtuelle des sociétés de commerce extérieur viole la gestion des changes
En raison de ses caractéristiques de « décentralisation » et de « prise en charge des transactions peer-to-peer », la monnaie virtuelle joue dans une certaine mesure le rôle d'équivalent aux paiements transfrontaliers. Le flux de monnaie virtuelle ne repose pas sur les comptes financiers traditionnels pour fournir des services, et les mesures de gestion des changes existantes sont difficiles à contrôler.
Selon l'article 45 du « Règlement sur l'administration des changes », quiconque achète et vend des devises à titre privé, achète et vend des devises sous une forme déguisée, achète et vend des devises, ou introduit et achète et vend illégalement des devises pour un montant relativement important. recevra un avertissement de l'agence de contrôle des changes, les revenus illégaux seront confisqués et une amende d'au plus 30 % du montant illégal sera infligée si les circonstances sont graves, une amende d'au moins 30 %. du montant illégal mais pas plus que le montant équivalent sera imposé ; si un crime est constitué, la responsabilité pénale sera poursuivie conformément à la loi.
En combinaison avec les réglementations ci-dessus, si le comportement de règlement des devises d'une société de commerce extérieur fait l'objet d'une enquête et d'une vérification par les départements concernés, elle peut courir le risque non seulement de voir le montant confisqué, mais également de devoir payer d'énormes amendes.
risques juridiques pénaux
(1) Ou en raison de soupçons de blanchiment d’argent, etc.
Poursuivons la discussion en conjonction avec ce qui précède : "(1) Le paiement de la société de commerce extérieur peut être gelé en raison de soupçons d'argent volé", si la source en amont du paiement en RMB reçu par la société de commerce extérieur appartient aux revenus et aux produits de sept crimes. y compris les crimes liés à la drogue et les crimes organisés de type triade, selon les articles 191 et 312 du « Droit pénal de la République populaire de Chine » stipulent que non seulement l'argent sur le compte sera gelé, mais aussi la possibilité d'être soupçonné de « blanchiment d'argent » ou « dissimulation » Des délits tels que « dissimulation de produits du crime et de produits du crime », « hébergement de criminels liés à la drogue », « hébergement, transfert et dissimulation de drogues et de biens volés » ont fait l'objet d'une enquête et ont été traités par les organes de sécurité publique. .
(2) Ou soupçonné de délits commerciaux illégaux
Les "Règlements sur l'administration des changes" exigent que toutes les opérations de règlement et de vente de devises pour les particuliers et les entreprises soient traitées par l'intermédiaire d'institutions financières. Bien que les sociétés de commerce extérieur utilisent la monnaie virtuelle comme support, selon la « forme juridique dissimulant des fins illégales », en fin de compte, ce type de comportement de règlement des devises utilisant la monnaie virtuelle présente toujours un risque énorme d'être jugé illégal par les autorités judiciaires. opérations de change.
En outre, l'« Interprétation sur plusieurs questions concernant l'application des lois dans le traitement des affaires pénales relatives aux paiements et règlements illégaux de fonds et aux opérations de change illégales » de la Cour populaire suprême et du Parquet populaire suprême stipule que toute opération déguisée de change qui perturbe le l'ordre du marché financier et les circonstances sont graves constituent le délit d'opérations commerciales illégales. Selon « l'Interprétation », si le montant des opérations commerciales illégales est supérieur à 5 millions de yuans, ou si le montant des revenus illégaux est supérieur à 100 000 yuans, le comportement commercial illégal doit être considéré comme « grave ». Si le montant de l'activité commerciale illégale est supérieur à 25 millions de yuans, ou si le montant des revenus illégaux est supérieur à 500 000 yuans, le comportement commercial illégal doit être considéré comme « particulièrement grave ».
Dans des circonstances normales, par rapport aux sociétés de commerce extérieur, les prestataires de services responsables du règlement en monnaie virtuelle et en RMB sont plus susceptibles d'être reconnus coupables de ce crime. Cependant, si une société de commerce extérieur répond à l'une des circonstances ci-dessus, elle sera également reconnue coupable. d’opérations commerciales illégales.
résumé
Ces dernières années, les normes réglementaires de change de mon pays sont devenues de plus en plus strictes, et certaines « banques » se sont également constamment adaptées pour effectuer des rachats transfrontaliers de fonds par le biais de bourses privées, d'USD et d'autres méthodes plus secrètes, ce qui a entraîné d'énormes sorties de capitaux et qui a causé des problèmes à la stabilité financière de la Chine. Les sociétés de commerce extérieur utilisent des monnaies virtuelles telles que U pour le règlement des opérations de change, ce qui permet effectivement d'économiser beaucoup de temps et d'argent dans une certaine mesure, mais entraîne en même temps des risques civils, administratifs et pénaux correspondants.
Les entreprises de commerce extérieur règlent généralement des paiements importants lorsqu'elles rencontrent un fournisseur de services peu fiable, ce qui entraîne inévitablement des pertes importantes et il est difficile de les récupérer. Même si les autorités de régulation et les services judiciaires sont plus enclins à identifier « en substance » les transactions de change déguisées, les comportements qui contournent les canaux formels de règlement en devises seront également largement identifiés comme des violations de la gestion des changes. Il est donc recommandé aux sociétés de commerce extérieur et aux autres sociétés ayant des besoins similaires de choisir plus soigneusement les méthodes de règlement des devises.