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Le co-PDG de Kraken reconnaît son erreur : demander « d’où vient l’argent » est acceptable, demander « à quoi serviront les cryptos » dépasse les limites

Arjun Sethi, co-PDG de Kraken, a publié un message dans la matinée du 24 octobre, heure de Pékin, pour reconnaître que les courriels envoyés aux clients de Monero (XMR) pour leur poser des questions insistantes venaient bien de Kraken, et que leur envoi était une erreur.

Selon ses propres termes, voici ce qui s’est passé :
1. Qui les a reçus : des clients qui avaient acheté des XMR avec leur propre argent et retiré leurs cryptos.
2. Quelles questions leur ont été posées : qui était leur employeur, quelle était l’origine des fonds et ce qu’ils comptaient faire de ces cryptos.
3. Pourquoi : aucune règle n’imposait de poser ces questions. Quelqu’un a vu qu’il s’agissait de « jeunes clients avec pas mal d’argent » et y a vu un signal de risque.

Ce qui a changé : ces demandes ont été retirées et les clients ont été informés qu’ils n’avaient aucun document à fournir. La question « que comptez-vous faire de ces cryptos ? » a été purement et simplement supprimée. Son message est clair : demander d’où vient l’argent est légitime ; demander comment les cryptos seront utilisées après avoir quitté la plateforme ne l’est pas. XMR reste disponible sur la plateforme.

Mon avis : reconnaître son erreur aussi rapidement mérite d’être salué. Mais ce qui frappe le plus, ce n’est pas le courriel en lui-même, ce sont ces mots : « aucune règle ne l’imposait ». Dans une procédure de conformité, une intuition personnelle peut elle aussi se transformer en interrogatoire des clients.

À garder en tête : si l’on vous demande l’origine de vos fonds, répondez normalement et conservez les justificatifs ; si l’on vous demande à quoi serviront vos cryptos après leur retrait, vous pouvez d’abord demander quelle règle justifie cette question.

$XMR #合规 #KYC

Interlink Network : pour recevoir les ITLG minés, vous n’aurez pas besoin de passer les 3 niveaux de KYC. Le niveau 1 suffira, selon Interlink.

Ce qui a déjà été confirmé :
Le nouveau KYC est distinct de l’ancien. Il ne comporte qu’une seule étape (niveau 1), voire peut-être une approbation immédiate. Le principal critère est d’être une personne réelle. C’est ce qu’a indiqué KV, président de la Interlink Foundation, le 13/10.

Les personnes qui ont déjà terminé le niveau 1 n’auront pas à le repasser. Interlink l’a confirmé le 19/10, et l’aperçu officiel du portail montre que les personnes qui n’ont pas le niveau 1 n’ont besoin que d’une photo.

Le montant reçu par chaque personne dépend de 5 indicateurs : le taux de minage, le minage en groupe, le HCS, l’ACS et les parrainages actifs. Trois d’entre eux sont soumis à un minimum, et les seuils n’ont pas encore été communiqués.

Le portail restera ouvert pendant seulement 1 mois. La distribution commencera environ 2 semaines après sa fermeture. Il n’y a pas encore de date d’ouverture ni de quantité confirmée.

Mon avis : c’est une bonne nouvelle pour les personnes bloquées par les formalités des 3 niveaux, car le principal critère n’est plus la paperasse, mais la preuve que vous êtes une personne réelle. Mais je ne compterais pas encore sur un montant précis. Avec un portail ouvert pendant 1 mois, des seuils inconnus et aucune date annoncée, les mieux placés seront ceux qui auront tout préparé à l’avance. C’est pourquoi ma démarche du jour est simple : mettre l’application à jour via le Play Store ou l’App Store, comme l’a demandé Vyx, ambassadeur officiel, le 22/10.

La vidéo complète sera publiée aujourd’hui à 19 h 03 sur YouTube. Recherchez « Diovane Lopes » pour la regarder.

Avez-vous déjà terminé le niveau 1 du KYC sur Interlink Network ? Dites-le dans les commentaires.

#InterlinkNetwork #ITLG #kyc

🚨 GRANDE ANNONCE : L’AVENIR DE $ITLG APPROCHE ! 👀🔥

Un nouveau chapitre pour les $ITLG transférables se profile ! 💜🚀

@inter_link se prépare à franchir une étape majeure, KV prenant officiellement les rênes du processus de distribution !

🌟 QU’EST-CE QUI SE PRÉPARE ?

🔐 KYC OUVERT — Tout le monde peut participer et tenter de recevoir des $ITLG transférables !

📅 SESSION KYC — Elle devrait rester ouverte pendant environ UN MOIS !

🚀 PORTAIL KYC — Son lancement est prévu LA SEMAINE PROCHAINE !

🎁 RÉCOMPENSES ITLG — Linkers, préparez-vous à saisir votre chance d’être éligibles !

📢 Plus de détails sur les critères d’éligibilité, les conditions et la distribution seront annoncés bientôt.

💎 L’AVENIR DE $ITLG SE RAPPROCHE !

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#InterLink #ITLG #ITL #KYC #Linkers #USPPIRises6.3%YearOverYear Web3

KYC InterLink : j’ai réussi les 3 niveaux, et pour les 2 derniers, l’approbation est arrivée 24 h après l’envoi. Mais j’ai aussi manqué le délai du niveau 2, qui a expiré. C’est là que j’ai compris ce qui fait la différence.

1) Choisissez un validateur de votre pays dont la file d’attente est moins longue. Le jour de ma capture d’écran : l’Inde comptait 1,36 million de personnes, le Brésil environ 65 000. Les chiffres changent, et une file plus courte peut aider, mais ne garantit pas l’approbation.
2) Il y a 3 niveaux. Niveau 1 : pièce d’identité. Niveau 2 : photo avec la pièce d’identité et un papier portant l’inscription « InterLink + date ». Niveau 3 : photo en tenant l’application.

3) Quand le niveau suivant est débloqué, vous avez 24 h pour envoyer les éléments. Passé ce délai, il expire. Consultez l’application tous les jours.

4) Le KYC ne fonctionne pas selon le principe du premier arrivé, premier servi. Personne ne peut « doubler la file ». Si quelqu’un prétendant faire partie du support vous demande votre pièce d’identité sur Telegram ou WhatsApp, c’est une arnaque. Faites tout uniquement dans l’application.

Mon avis : le KYC est le point qui fait la différence entre ceux qui se contentent de miner et ceux qui peuvent débloquer ce qu’ils ont déjà miné. KV (président de l’ITL Foundation) a publié le 06/10/2026 que les personnes ayant le niveau 1 et un bon taux de minage sont prioritaires pour la distribution de l’ITLG. Être prioritaire ne garantit rien, mais rester à attendre sans rien faire est la pire stratégie.

Le guide complet, avec l’écran de mon téléphone, est sur YouTube : recherchez « Diovane Lopes ». Il est déjà disponible pour les membres de la chaîne et sera accessible à tous aujourd’hui à 19 h 03.

#InterLink #kyc #ITLG

Le KYC sur la blockchain : il est temps que les agents IA se montrent aussi !

On dirait que le KYC va bientôt se mettre sur la blockchain. Les agents IA veulent eux aussi être de la partie. La prochaine fois qu’on vous posera des questions sur votre KYC, répondez : « Le mien est au niveau de la blockchain, même les agents IA l’ont certifié ! »#区块链 #KYC #AgentsIA

Le KYC passe à la vitesse supérieure : un nouvel atout pour les institutions qui se lancent sur la blockchain

Analyse approfondie des applications et des défis du KYC dans la blockchain, avec un tour d’horizon d’outils innovants comme les preuves à divulgation nulle de connaissance et les justificatifs vérifiables. Découvrez le concept de « Know Your Agent », l’identification et l’autorisation des agents IA, une étape clé pour permettre aux institutions de se lancer sur la blockchain.#区块链技术 #KYC #MonnaiesNumériques

Nouvelle avancée des outils KYC : de nouvelles perspectives pour les institutions sur la blockchain

Analyse approfondie des applications KYC dans l’univers de la blockchain : découvrez les outils et solutions réutilisables. Grâce à des technologies comme les preuves à divulgation nulle de connaissance, les justificatifs vérifiables et les jetons non transférables, comprenez en un article le nouveau concept « Know Your Agent » (Connaissez votre agent).#区块链 #KYC

La vélocité opérationnelle des réseaux décentralisés s’accélère lorsque les jalons interactifs s’alignent sur les cadres de vérification des utilisateurs. Atteindre un statut de niveau 1 avec 525 points KYC, en plus d’actifs de loterie à plusieurs niveaux, prouve que la participation active des nœuds évolue plus rapidement que les stratégies de détention passive.

Dans l’écosystème en pleine évolution des actifs du monde réel (#RWA), utiliser les moteurs de récompenses intégrés à l’application pour obtenir une présence précoce parmi les 5 000 premiers créneaux de vérification de la communauté constitue un avantage décisif. Alors que les protocoles backend testent la stabilité de l’infrastructure, tirer parti des paramètres de jetons on-chain pour garantir des paramètres de vérification prioritaires reste une stratégie essentielle pour assurer l’alignement à long terme du réseau.

#RWA #MirexNetwork #kyc #EcosystemUtility

KYC, expliqué en fait :

KYC (connaissez votre client) — la vérification d’identité que chaque échange vous oblige littéralement à faire. Pénible ? Bien sûr. À sauter ? Non.
Les échanges sont légalement tenus de confirmer que vous êtes bien un humain réel, pas quelqu’un qui blanchit de l’argent quelque part en arrière-plan.
En général, ce n’est rien de fou : une pièce d’identité, un selfie, et le plus souvent un contrôle de vivacité pour compléter les exigences. Ça prend quelques minutes, et l’approbation est souvent instantanée.
Par contre, si vous le sautez, vous vous retrouvez avec des limites de retrait minuscules. Faites-le tôt, et c’est réglé.
Je l’ai appris à mes dépens, moi aussi, lol.

$ETH $BTC $BNB

#Cryptollegiate

#CryptoForBeginners

#KYC

L'illusion de l'anonymat en crypto... on en parle ?

Avant de commencer mon défi de 30 jours, je croyais que le $BTC , c'était le truc ultra-secret des hackers dans les films, intraçable et mystérieux.

La réalité ? Pour ouvrir mon compte et faire mon premier dépôt, j'ai dû fournir ma carte d'identité, faire un selfie vidéo en tournant la tête, et prouver mon adresse (le fameux KYC). C'est limite plus strict que pour ouvrir un compte bancaire normal !

J'ai fait un petit visuel pour résumer cette désillusion amusante. Est-ce que ça vous a surpris aussi lors de votre inscription, ou c'est moi qui avais regardé trop de films de science-fiction ? 👇

#kyc #sécurité #EducationCrypto #Bitcoi $BTC

Pi Network a officiellement admis, avec le numéro : 914 mille comptes ont été bloqués dans le KYC et lors de la migration vers la Mainnet — et une partie est déjà en cours de déblocage.

417 mille comptes ont été libérés de la suspicion de duplication. Les 497 mille autres, du Fast-Track, n’ont pas pu réclamer le solde migré faute de Pi pour payer les frais du réseau (le « gas »). La correction pour ce groupe a été promise « dans une semaine », à partir du 17/09 — mais à ce jour, le 28/09, je n’ai trouvé aucune confirmation officielle qu’elle a déjà été effectuée.

Au total, 5 cas sont décrits dans l’annonce (duplication, Fast-Track, KYC via Yoti, ancien téléphone et nouvelle capture de la paume), chacun avec une action propre dans l’application.

Mon avis : j’aime le modèle d’exécution ici — Pi corrige problème par problème, au lieu de promettre une solution magique unique. C’est un vrai signe d’avancée, même lent pour ceux qui attendent depuis des années. Mais distinguer « fait » de « promis » est important : traiter les 914 mille comme réglés serait trompeur, puisque plus de la moitié dépend d’une correction qui n’a pas encore été confirmée. Et une grosse actualité comme celle-ci est l’appât parfait pour que des escrocs vous demandent votre phrase secrète — personne n’en a besoin pour vous aider à payer des frais ou faire du KYC.

J’ai ouvert l’annonce officielle à l’écran et j’ai parcouru les 5 cas tranquillement — c’est déjà accessible aux membres du canal, pour tout le monde à 19h03. Recherchez « Diovane Lopes » sur YouTube et regardez la vidéo complète.

#PiNetwork #kyc #pi

La commissaire de la SEC, Hester Peirce, a mentionné que les cadres KYC devraient collecter bien moins de données personnelles. Elle a proposé d’utiliser des preuves à connaissance nulle (zero-knowledge proofs) pour vérifier la conformité réglementaire tout en gardant les informations privées—comme votre nom complet, vos revenus et votre adresse personnelle—entièrement masquées.

Si les cadres réglementaires commencent officiellement à intégrer la conformité via des preuves ZK, surveillez un nouvel élan haussier au sein des protocoles axés sur la confidentialité et de l’infrastructure de connaissance zéro. En revanche, si les exigences KYC traditionnelles restent inchangées, surveillez la persistance des frictions entre les défenseurs de la confidentialité et les organismes de régulation.

#CryptoNews
#ZeroKnowledge
#SEC
#kyc

KYC et conformité : le socle, pas l’obstacle.

Les règles de Know Your Customer (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) existent pour que le système financier fonctionne avec responsabilisation. Dans la crypto, elles :

• Empêchent les acteurs illicites de faire circuler des fonds librement
• Permettent aux plateformes d’échanger de protéger les actifs des utilisateurs et de coopérer avec les forces de l’ordre
• Créent le pont entre les actifs numériques et la finance traditionnelle

Ce que les utilisateurs vivent :
1. Vérification d’identité (documents, selfie, preuve d’adresse)
2. Contrôles de la provenance des fonds pour les dépôts/retraits importants
3. Surveillance continue des schémas inhabituels

Ce que cela protège :
• Votre compte contre l’accès non autorisé
• La plateforme contre une utilisation à des fins criminelles
• La capacité de l’écosystème à fonctionner légalement à l’échelle mondiale

Idées reçues courantes :
• « Le KYC détruit la confidentialité » — la confidentialité ≠ l’anonymat. Vous décidez des informations que vous partagez publiquement ; la plateforme sait qui vous êtes.
• « C’est uniquement pour les grands acteurs » — les règles s’appliquent de manière proportionnelle, mais tout le monde profite d’un environnement plus propre.
• « Une fois vérifié, jamais plus » — des re-vérifications périodiques et une diligence renforcée font partie des standards.

Binance adopte une approche fondée sur le risque : plus l’activité est élevée, plus les contrôles sont approfondis. C’est la pratique standard à l’échelle mondiale.

Si vous appréciez une plateforme capable de continuer à fonctionner, offrant des on/off-ramps fiat et protégeant vos fonds, la conformité est le prix d’entrée.

Contenu éducatif uniquement. Ne constitue pas un avis juridique ou financier.

#KYC #Compliance #CryptoSafety #BinanceAngels

Revolut a tout remis de ses clients en KYC — carte d’identité, selfie, et même les relevés de transactions en bitcoins — le tout empaqueté et envoyé, simplement parce qu’un ordre gouvernemental falsifié a été reçu. L’argent n’a pas été perdu, mais les clients à forte valeur nette sont désormais des cibles vivantes pour un groupe de phishing.

Les plateformes centralisées détiennent l’intégralité de votre vie privée, mais ne sont même pas capables de vérifier un faux document officiel. La vieille phrase du monde des cryptos s’est encore vérifiée : not your keys, not your coins. Vos données d’identité sont stockées là, donc le risque est aussi là.

$BTC #KYC #Revolut

⚡️ NOUVEAU !!!

POLYMARKET OBLIGE LE KYC POUR GÉRER LES RISQUES JURIDIQUES ET LES SANCTIONS 🔥

Polymarket — la plus grande plateforme de marché prédictif au monde — exige que les traders complètent la vérification d'identité (KYC) pour traiter les risques réglementaires et les sanctions 🛠

Certains utilisateurs accèdent encore au marché limité via des bots de trading automatiques, y compris dans les zones grises comme la Russie 📊

Les développeurs utilisent Telegram et d'autres outils pour naviguer dans le flux des transactions, créant des défis supplémentaires pour la conformité 🎯

DeFi et marché prédictif doivent progressivement accepter le KYC — une tendance inévitable lorsque la taille attire l'attention des régulateurs. La décentralisation totale devient de plus en plus difficile à maintenir.

#Polymarket #KYC

$BTC $ETH $BEAT

$NEWT est resté plutôt discret côté prix ces derniers temps, mais une mise à jour m’a fait reconsidérer ce que le protocole Newton est réellement en train de construire. Ce n’était pas l’intégration du Human Passport elle-même. C’était l’endroit où la vérification a lieu.
La plupart des solutions d’identité demandent :
« Qui est cet utilisateur ? »
@NewtonProtocol demande quelque chose de légèrement différent.
« Cette transaction devrait-elle être autorisée à se produire ? »
Cette distinction m’a semblé plus importante que je ne l’avais prévu.
Au lieu d’intégrer des contrôles d’identité dans chaque dApp, Newton déplace la décision dans sa couche de politique avant qu’une transaction ne s’exécute.
Avec le nouveau Human Passport Data Oracle, les développeurs peuvent combiner plusieurs signaux de vérification au lieu de s’appuyer sur un seul.
• Passport Stamps prouvant une unicité de la personne
• API de modèles basée sur le ML détectant les comportements de wallet de type Sybil
• Proof of Clean Hands pour les attestations de conformité en preuve à divulgation nulle
Ce qui est intéressant, ce n’est pas seulement que ces signaux existent.
C’est qu’ils deviennent des règles de transaction programmables.
Imaginez une trésorerie de DAO.
Au lieu de réviser manuellement chaque paiement, une politique pourrait exiger :
✓ Passport Score ≥20
✓ Models Score ≥50
✓ attestation Clean Hands
avant que les fonds ne quittent la trésorerie.
La même logique pourrait protéger les émetteurs de stablecoins, les agents IA, les plateformes RWA et les airdrops de tokens sans réécrire les contrats d’application à chaque fois que les exigences changent.
C’est là que je pense que cette intégration devient plus qu’un simple autre partenariat d’identité.
En général, l’identité répond à la question « qui vous êtes ».
Newton transforme l’identité en ce que votre portefeuille a le droit de faire.
Cela ressemble à un passage de la vérification à une autorisation programmable.
Si davantage de protocoles commencent à traiter la réputation, la conformité et les signaux comportementaux comme des entrées de politique réutilisables plutôt que comme des contrôles KYC isolés, la sécurité on-chain pourrait devenir bien plus modulaire que l’approche actuelle « application par application ».
Je me demande si ce modèle « policy-first » deviendra la norme pour les agents IA et la DeFi institutionnelle, ou si la plupart des protocoles continueront à intégrer la vérification directement dans leurs propres applications.
#kyc #AI #Newt #AIAgents

🚨 Alerte sur la Réglementation Crypto : Les Stablecoins sous surveillance ! 🚨
Le Conseil de la Réserve Fédérale et 4 autres agences ont proposé de nouvelles règles qui vont durcir les exigences pour les émetteurs de stablecoins.
Désormais, certains émetteurs de stablecoins de paiement devront également maintenir des Programmes d'Identification des Clients (CIP) comme les banques et les coopératives de crédit. Cela signifie que les normes KYC/AML pour les stablecoins vont devenir aussi solides que celles des banques.
Après publication dans le Federal Register, le public disposera d'une période de commentaire de 60 jours pour donner son avis.
Que pensez-vous, ce mouvement va-t-il renforcer la confiance dans les stablecoins ou affecter la décentralisation de la crypto ? Vos réflexions ? 👇
#RéglementationCrypto #Stablecoins #RéserveFédérale #Web3 #KYC