Comment survivre aux arnaques : les signaux d’alerte qui trahissent une arnaque à l’imposteur

Points clés à retenir

• Dans le cadre des arnaques à l’imposteur, les escrocs usurpent l’identité d’employé(e)s d’organisations de confiance, la plupart du temps des agents de police ou des avocats. 

• Les membres des forces de l’ordre ne vous contacteront jamais directement pour vous menacer de vous arrêter, vous demander de l’argent ou vous promettre de conserver vos cryptos en sécurité.

• Si vous avez été victime d’une arnaque à l’imposteur, vous devez absolument signaler l’incident aux autorités locales sans tarder. 

Les imposteurs peuvent créer un tissu de mensonges très élaboré : ne vous laissez pas piéger ! Protégez-vous des escroqueries en apprenant à repérer, éviter et signaler les imposteurs qui se font passer pour des employé(e)s d’organisations de confiance. Restez informé(e) en poursuivant votre lecture de l’article « Comment survivre aux arnaques » de la semaine.

Les arnaqueurs « imposteurs » empruntent l’identité d’employé(e)s d’organisations de confiance comme des banques, des cabinets juridiques ou des ministères pour inciter leurs victimes à leur transmettre leurs renseignements personnels et à leur céder leur argent. 

Ces criminels ont recours à divers arguments fallacieux et différentes tactiques d’ingénierie sociale, et peuvent même concevoir des discours très convaincants fondés sur des événements d’actualité. Ils peuvent entrer en contact avec vous par téléphone, par SMS ou par e-mail, et certains d’entre eux iront même jusqu’à mettre en place une ligne directe de service client frauduleux pour plus de légitimité.

Nous reprenons ci-dessous le schéma habituel d’une arnaque à l’imposteur et vous proposons deux exemples concrets pour vous aider à mieux comprendre les mécanismes de l’interaction entre les escrocs et leurs victimes. 

Une arnaque en quatre étapes

1. Élaborer un scénario

Si vous avez lu nos articles précédents portant sur les escroqueries liées à l’emploi et aux faux investissements, vous remarquerez que le mode opératoire en quatre étapes des arnaques à l’imposteur classiques diffère légèrement de ces deux autres types d’escroqueries.

Dans le cadre d’une arnaque à l’imposteur, produire un discours infaillible et adaptable, qui réagit de manière dynamique à divers scénarios et convient à des groupes de personnes très spécifiques est la clé du succès : après tout, l’auteur de l’arnaque se fait passer pour une figure d’autorité et doit donner une impression de professionnalisme. 

Même si créer un scénario convaincant demande un travail conséquent, les criminels sont souvent prêts à déployer ces efforts s’ils sont susceptibles de multiplier leurs chances de réussite.

2. Trouver une victime 

Généralement, les escrocs parcourent le marché noir pour acquérir divers renseignements personnels tels que des numéros de téléphone, des informations personnelles, des historiques d’achats et de voyages : autant d’informations qui leur permettront d’identifier des cibles potentielles. Les escrocs préfèrent viser des individus qui ont déjà été victimes d’une arnaque : ils peuvent ainsi se faire passer pour des agents de police, des avocats ou des détectives légitimes souhaitant réellement apporter leur aide. 

3. Gagner sa confiance et l’inciter à passer à l’action

Une fois la cible repérée, l’arnaqueur sélectionnera un discours qui lui est adapté et le mettra en œuvre. Si la victime ne répond pas comme prévu, il improvisera, parfois en faisant pression sur elle par l’intimidation ou des réprimandes. 

À cette étape, le but principal des escrocs est de gagner la confiance de la victime, et ils persévéreront même si elle n’entre pas tout de suite dans leur jeu.

4. Refermer le piège

Si l’imposteur atteint son but, la victime croira à un scénario inventé de toutes pièces et pensera qu’elle se trouve dans une « situation désespérée » ou doit « réparer ses crimes passés » en payant des pénalités. 

Dans certains cas, l’arnaque subsiste même après que la victime a payé l’« amende » : un autre escroc peut alors entrer dans la danse et faire durer le canular jusqu’à dépouiller la victime de toutes ses économies. 

Voici deux exemples concrets illustrant le fonctionnement pratique de ces mécanismes. 

Exemples concrets

Exemple n° 1 : la police est à vos trousses

La victime, que nous appellerons David, se retrouve dans une situation délicate lorsque la « police » prétend qu’il a diffusé de fausses informations à propos du COVID-19. Les « autorités » exigent de David la rédaction d’un document qui justifie ses actes, ce qu’il accepte de faire. Son cas est ensuite transféré au « Détective Zhang », un escroc empruntant l’identité d’un fonctionnaire de police.

M. Zhang prétend sans préambule que David est suspecté d’avoir pris part à un cas très médiatisé de blanchiment d’argent secret à l’aide de cryptos, et lui apprend qu’une carte émise par la Bank of China au nom de David aurait été trouvée parmi les possessions d’un criminel appréhendé.

David est ensuite interrogé pendant cinq longues heures, par appel vidéo. Les « forces de l’ordre » ordonnent à David de ne parler à personne de l’affaire et de ne passer aucun coup de fil ni d’effectuer aucune recherche Web à ce sujet.

David cède à leurs sommations et fournit aux escrocs des rapports quotidiens sur ses activités pendant sept jours. Au final, David a été poussé à transmettre les détails de ses portefeuilles et de ses comptes bancaires, et il a perdu la somme faramineuse de 1,2 million USD.

Les arnaques à l’imposteur de ce type sont très courantes à notre époque. Il est crucial de faire preuve de vigilance et de vérifier l’authenticité de n’importe quel message envoyé par une prétendue figure d’autorité.

Exemple n° 2 : un inconnu particulièrement serviable

La victime, que nous appellerons Lucy, se remet d’une escroquerie qui l’a poussée à réaliser un faux investissement dans des cryptos. Sur les réseaux sociaux, elle croise la route d’un soi-disant « avocat » qui lui promet de l’aider à récupérer ses fonds dérobés pour la somme de 2 000 USDT. 

Convaincue par ses promesses répétées, Lucy consent à payer les frais demandés par l’« avocat » et emprunte de l’argent à ses ami(e)s. L’escroc ne prend plus la peine de continuer à jouer le jeu et se volatilise immédiatement avec les fonds.

Comment se protéger des arnaques à l’imposteur ?

Méfiez-vous des « fonctionnaires du gouvernement » autoproclamés

Souvenez-vous qu’aucun fonctionnaire du gouvernement, en particulier un agent des forces de l’ordre, ne vous contactera directement pour vous menacer de vous arrêter, vous demander de l’argent ou vous promettre de conserver vos cryptos en sécurité dans son portefeuille crypto. Si vous pensez que la personne qui prétend être un représentant du gouvernement est un imposteur, rapprochez-vous de la police en utilisant des canaux officiels afin de tenter de vérifier l’authenticité des déclarations de cette personne.

Protégez vos renseignements confidentiels

Les escrocs peuvent utiliser vos historiques de voyage, d’achat et vos coordonnées personnelles pour voler votre identité et se livrer à d’autres activités illicites. Pour réduire vos risques au minimum, assurez-vous de protéger vos renseignements personnels.

Si vous avez été victime d’une arnaque

Un autre arnaqueur peut tenter de vous escroquer encore davantage : évitez de répondre favorablement aux demandes de retraits ou de transferts supplémentaires émanant d’inconnus. La probabilité qu’il s’agisse d’un escroc différent tentant de profiter de votre situation est très élevée. 

Si vous avez été victime d’une arnaque à l’imposteur, vous devez absolument signaler l’incident aux autorités locales sans tarder.

Si votre compte Binance est compromis, prenez contact avec notre service client en suivant les étapes de notre FAQ Comment signaler une escroquerie sur le service client de Binance ?

Pour en savoir plus sur comment repérer et éviter les arnaques, lisez nos autres articles de la série de lutte contre les escroqueries, qui vous fourniront des informations utiles pour protéger vos fonds.

Pour plus d’informations

• (Blog) Comment survivre aux arnaques : le guide complet des escroqueries crypto les plus courantes

• (Blog) Comment survivre aux arnaques : les faux investissements crypto dont il faut se méfier

• (Blog) Comment survivre aux arnaques : les fausses offres d’emploi dont il faut se méfier | Blog Binance

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