Comment survivre aux arnaques : le guide complet des escroqueries crypto les plus courantes

Comment survivre aux arnaques est une série d’articles de Blog hebdomadaires où sont examinées et détaillées les escroqueries crypto les plus répandues. 

Points clés à retenir

• L’équipe responsable de la gestion des risques chez Binance a rassemblé 12 des escroqueries crypto les plus courantes, dont l’escroquerie sentimentale, l’escroquerie à base d’usurpation d’identité et les faux concours, pour n’en citer que quelques-unes.

• Chaque semaine, nous analyserons une nouvelle arnaque ainsi que ses mécanismes, et nous proposerons des recommandations générales pour l’identifier et l’éviter. 

Il s’agit peut-être d’un message envoyé par un(e) soi-disant « employé(e) de Binance » via Telegram, un appel téléphonique urgent d’un parent lointain qui a besoin d’argent, ou d’un beau parleur qui vous déclare sa flamme pour une somme loin d’être modique. Les escroqueries prennent diverses formes, mais ont toutes un but commun : voler votre argent. 

Un message texte pressant pour demander une aide financière, un concours fictif permettant de gagner des bitcoins ; les tactiques utilisées peuvent suffire à manipuler les utilisateurs/utilisatrices et gagner leur confiance, surtout les internautes traversant une période de vulnérabilité. 

Cet article est le premier d’une série d’articles à la portée plus vaste, ayant pour but de lutter contre les arnaques en présentant les escroqueries les plus connues du secteur crypto et les meilleures pratiques à adopter pour les éviter. Nous transmettons ces informations pour offrir à nos utilisateurs/utilisatrices les conseils de sécurité les plus récents, car en fin de compte, la protection de leurs fonds dépend largement d’eux et d’elles-mêmes. 

Présentation des 12 types d’arnaques

Notre équipe de gestion des risques a identifié et classé ci-dessous les arnaques crypto les plus répandues dans 12 catégories, en résumant les mécanismes de chacune d’entre elles. 

Chaque semaine, nous analyserons une arnaque différente et ses mécanismes, et nous proposerons des recommandations générales pour l’identifier et l’éviter. Voyons maintenant ces 12 catégories.

1. Escroquerie liée à l’investissement

Dans le cadre d’une escroquerie liée à l’investissement, l’arnaqueur vous promet un rendement élevé si vous investissez votre argent en utilisant un site Web, une application ou un courtier crypto qu’il vous « recommande fortement ». Il peut même se faire passer pour un expert qui multipliera vos fonds au centuple. 

2. Escroquerie liée à l’emploi

L’offre d’emploi peut sembler réelle, et le salaire indiqué est largement supérieur à la moyenne du secteur ; mais il y a un hic. Les escrocs ayant recours à cette arnaque envoient une offre d’emploi alléchante, qui exige le versement de frais pour décrocher le poste. 

3. Usurpation de l’identité d’une figure d’autorité

Les arnaqueurs peuvent usurper l’identité d’une personnalité connue, par exemple un membre des forces de l’ordre ou un(e) représentant(e) du gouvernement ou du bureau fiscal, pour tenter de gagner votre confiance. 

4. Usurpation de l’identité d’un(e) employé(e) du service client de Binance

Emprunter l’identité d’un(e) employé(e) du service client de Binance est malheureusement une tactique à laquelle les escrocs ont souvent recours dans l’univers crypto. Les arnaqueurs tentent généralement d’exploiter la confiance que les internautes ont placée en notre entreprise pour les manipuler et leur soutirer leur argent. 

Nous vous rappelons que les employé(e)s de Binance ne vous enverront jamais de message direct et ne vous demanderont jamais vos informations sensibles. Si vous recevez un message envoyé par un(e) prétendu(e) employé(e) de Binance, bloquez ce contact et signalez-le immédiatement au service client de Binance. 

5. Escroquerie sentimentale

Dans le cas d’une escroquerie sentimentale, un(e) partenaire potentiel(le) tente de nouer une relation en ligne avec vous en espérant vous soutirer de l’argent. Ces arnaques peuvent parfois durer des années, et le beau parleur ou la séductrice commencera par vous emprunter de petites sommes avant de demander l’intégralité de vos économies. 

6. Faux concours

L’escroc vous invitera à rejoindre un groupe Telegram ou un serveur Discord afin de participer à un faux concours ou un faux airdrop de cryptos. Il vous demandera généralement de verser des frais, ou tentera de vous pousser à divulguer des informations sensibles pour récupérer vos « gains ». 

7. Pyramide de Ponzi

Les pyramides de Ponzi sont un type d’arnaque dans lequel les premiers investisseurs sont payés grâce aux fonds et commissions gagnés par les investisseurs les plus récents. Aucun investissement n’est réel : tout simplement, l’escroc prend l’argent d’un investisseur pour en payer un autre. Les personnes impliquées dans une pyramide de Ponzi sont généralement incitées à y intégrer leurs ami(e)s et leur famille. 

8. Fausse boutique en ligne

Les fausses boutiques en ligne sont conçues pour reproduire les sites Web d’e-commerce légitimes. Sur certaines d’entre elles, il est même possible de s’inscrire en tant que marchand ou utilisateur/utilisatrice. Le site vous incitera peut-être à acheter sa marchandise en vous proposant des prix nettement inférieurs au prix moyen du marché. Les articles commandés ne vous seront cependant jamais livrés ou alors vous recevrez des articles n’ayant pas de valeur.

9. Escroquerie par transfert d’argent

Dans le cas d’une escroquerie par transfert d’argent, une personne vous contacte en prétendant avoir envoyé de l’argent sur votre compte bancaire. Elle vous fournira des preuves de cette transaction avant de l’annuler, en demandant une rétrofacturation ou en affirmant que les preuves ont été falsifiées. 

10. Escroquerie par une connaissance

L’escroc n’est pas toujours un(e) inconnu(e) : il peut s’agir d’un parent, d’un(e) ami(e) proche ou d’une connaissance que l’un(e) de vos ami(e)s vous a présentée. Une escroquerie peut se dérouler dans un environnement familier, et c’est d’ailleurs souvent le cas. 

11. Rug pull

Dans le secteur crypto, un rug pull désigne une situation où l’équipe d’un projet crypto lève des fonds d’investissement puis abandonne soudainement le projet, en retirant l’intégralité de sa liquidité. Un rug pull a généralement lieu au moment où l’intérêt des investisseurs dans le projet est au plus haut.

12. Autres types d’escroqueries

Cette catégorie regroupe les situations uniques d’escroquerie, dont les caractéristiques ne correspondent à aucune de celles précédemment citées. 

Trois exemples en action

Voici quelques exemples de façons dont un escroc peut vous cibler. 

Exemple n° 1 : investissement factice

Un utilisateur, que nous appellerons Jack, envoie un premier message à l’arnaqueur, dont il a très certainement obtenu les coordonnées sur un autre réseau social. L’escroc fait la promotion d’un programme d’investissement extrêmement rentable, qui garantit des gains élevés.

Jack accepte d’investir de l’argent dans ce programme, mais se rend compte plus tard que ce contact a volé son argent. 

Exemple n° 2 : escroquerie liée à l’emploi

Un utilisateur, que nous appellerons Mike, reçoit une offre d’emploi plutôt vague au salaire alléchant. L’arnaqueur promet à Mike que l’entreprise le paiera une fois qu’il aura effectué une série de missions. L’entreprise n’existe pas, et l’escroc demandera à Mike de verser des frais afin de réaliser les missions en question. 

Exemple n° 3 : usurpation de l’identité d’un(e) employé(e) du service client de Binance

Une utilisatrice, que nous appellerons Lily, rejoint un groupe Telegram constitué de faux et fausses « employé(e)s de Binance » qui proposent des services uniques avec un rendement élevé. Après plusieurs dépôts vers les adresses de portefeuille indiquées dans le groupe, Lily n’a encore reçu aucune réponse. 

Conclusion

Nous espérons que les utilisateurs/utilisatrices se serviront de ces informations pour prendre de meilleures décisions au sein de l’écosystème crypto. Si vous pensez être la cible d’une arnaque, même s’il s’agit d’un vague doute, cessez de répondre aux messages, interrompez tous les transferts en cours et signalez immédiatement votre situation au service client de Binance. Nous vous aiderons de notre mieux d’après les preuves que vous nous transmettrez. 

Pour plus d’informations

• (FAQ) Comment signaler une arnaque au service client de Binance ?

• (Academy) 8 arnaques courantes liées au Bitcoin et comment les éviter 

Avis de non-responsabilité et avertissement concernant les risques : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins d’information générale et pédagogiques uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, ni comme une recommandation d’achat d’un produit ou d’un service spécifique. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut varier à la baisse ou à la hausse, et vous ne récupérerez peut-être pas le montant que vous avez investi. Vous êtes seul(e) responsable de vos décisions d’investissement et Binance n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ceci ne constitue pas un conseil financier. Veuillez consulter nos Conditions d’utilisation et l’Avertissement concernant les risques pour en savoir plus.