Borrador de nuevas normas tailandesas sobre stablecoins: depósitos y retiros limitados a 5 millones de baht al día cada uno; transferir a la billetera de otra persona estará directamente prohibido. ¿Qué hábitos deben cambiar quienes usan U en Tailandia?
El 12 de noviembre, la Comisión de Valores de Tailandia (SEC) publicó el aviso n.º 253/2026 para recabar comentarios sobre un borrador de normas que regulan las transferencias de stablecoins en entidades autorizadas, como las plataformas de intercambio. Se trata de un borrador; aún no ha entrado en vigor. Estas son algunas reglas estrictas:
1. Límites: para cada cliente y en cada entidad autorizada, las transferencias de stablecoins entrantes y salientes tendrán un límite diario de 5 millones de baht cada una, equivalentes a unos 148.000 dólares al tipo de cambio actual. Los dos sentidos se contabilizan por separado; no se suman.
2. Solo se admiten cuentas propias: debe verificarse que la cuenta o billetera de origen de la transferencia entrante y la cuenta o billetera de destino de la saliente pertenecen a la misma persona. Se prohíbe tanto recibir transferencias desde la billetera de otra persona como enviar fondos a la billetera de otra persona.
3. Regla de viaje: las transferencias requerirán la elaboración de un perfil del cliente y controles de verificación (no se permitirán cuentas mula ni billeteras de alto riesgo). También se usarán herramientas de análisis de la cadena de bloques para rastrear si los fondos están relacionados con billeteras de alto riesgo o incluidas en listas.
4. Excepciones: las transferencias entre plataformas supervisadas por la SEC tailandesa y que ambas cumplan la regla de viaje no estarán sujetas al límite de 5 millones de baht. También quedan exentas las entidades autorizadas que transfieran fondos para uso propio, las empresas aprobadas por el Banco de Tailandia y los creadores de mercado de pares de negociación de stablecoins y baht.
5. Plazos: el borrador establece que las reglas pertinentes empezarán a aplicarse 60 días después de la entrada en vigor del aviso. En septiembre ya se había realizado una primera ronda de consultas sobre los principios generales.
¿Qué implica esto para tu dinero?
- En adelante, si retiras U de una plataforma autorizada en Tailandia e introduces la dirección de un amigo o de un comerciante OTC, la transferencia infringirá el borrador de las normas y será rechazada.
- El importe de los depósitos también deberá ser acorde con tus ingresos y tu situación financiera. Prepárate para demostrar el origen de los fondos si haces operaciones de gran volumen.
- Si necesitas ingresar o retirar más de 5 millones de baht en un día, según el borrador tendrás que repartir las operaciones en varios días o transferir los fondos entre dos plataformas autorizadas.
Tres cosas que puedes hacer desde ahora:
1. Verifica en la plataforma que las direcciones de tus billeteras externas habituales te pertenecen (lista blanca de direcciones). No esperes al último momento para introducir una dirección.
2. Deja de permitir que otras personas envíen U directamente a tu cuenta de una plataforma de intercambio. Según el borrador, esos depósitos serán rechazados.
3. Guarda nóminas, extractos bancarios y otros comprobantes del origen de tus fondos; te serán útiles al hacer depósitos o retiros de grandes cantidades.
Una verdad sin rodeos: la regulación mundial avanza cada vez más en la misma dirección. No les preocupa que compres criptomonedas; les preocupa que ayudes a otros a mover dinero.
Sígueme: de las nuevas normas de depósitos y retiros de cada país, solo selecciono las que afectan a tu billetera para ayudarte a operar sin infringirlas.
#泰国 #稳定币 #出入金 #RegulaciónCripto
El 12 de noviembre, la Comisión de Valores de Tailandia (SEC) publicó el aviso n.º 253/2026 para recabar comentarios sobre un borrador de normas que regulan las transferencias de stablecoins en entidades autorizadas, como las plataformas de intercambio. Se trata de un borrador; aún no ha entrado en vigor. Estas son algunas reglas estrictas:
1. Límites: para cada cliente y en cada entidad autorizada, las transferencias de stablecoins entrantes y salientes tendrán un límite diario de 5 millones de baht cada una, equivalentes a unos 148.000 dólares al tipo de cambio actual. Los dos sentidos se contabilizan por separado; no se suman.
2. Solo se admiten cuentas propias: debe verificarse que la cuenta o billetera de origen de la transferencia entrante y la cuenta o billetera de destino de la saliente pertenecen a la misma persona. Se prohíbe tanto recibir transferencias desde la billetera de otra persona como enviar fondos a la billetera de otra persona.
3. Regla de viaje: las transferencias requerirán la elaboración de un perfil del cliente y controles de verificación (no se permitirán cuentas mula ni billeteras de alto riesgo). También se usarán herramientas de análisis de la cadena de bloques para rastrear si los fondos están relacionados con billeteras de alto riesgo o incluidas en listas.
4. Excepciones: las transferencias entre plataformas supervisadas por la SEC tailandesa y que ambas cumplan la regla de viaje no estarán sujetas al límite de 5 millones de baht. También quedan exentas las entidades autorizadas que transfieran fondos para uso propio, las empresas aprobadas por el Banco de Tailandia y los creadores de mercado de pares de negociación de stablecoins y baht.
5. Plazos: el borrador establece que las reglas pertinentes empezarán a aplicarse 60 días después de la entrada en vigor del aviso. En septiembre ya se había realizado una primera ronda de consultas sobre los principios generales.
¿Qué implica esto para tu dinero?
- En adelante, si retiras U de una plataforma autorizada en Tailandia e introduces la dirección de un amigo o de un comerciante OTC, la transferencia infringirá el borrador de las normas y será rechazada.
- El importe de los depósitos también deberá ser acorde con tus ingresos y tu situación financiera. Prepárate para demostrar el origen de los fondos si haces operaciones de gran volumen.
- Si necesitas ingresar o retirar más de 5 millones de baht en un día, según el borrador tendrás que repartir las operaciones en varios días o transferir los fondos entre dos plataformas autorizadas.
Tres cosas que puedes hacer desde ahora:
1. Verifica en la plataforma que las direcciones de tus billeteras externas habituales te pertenecen (lista blanca de direcciones). No esperes al último momento para introducir una dirección.
2. Deja de permitir que otras personas envíen U directamente a tu cuenta de una plataforma de intercambio. Según el borrador, esos depósitos serán rechazados.
3. Guarda nóminas, extractos bancarios y otros comprobantes del origen de tus fondos; te serán útiles al hacer depósitos o retiros de grandes cantidades.
Una verdad sin rodeos: la regulación mundial avanza cada vez más en la misma dirección. No les preocupa que compres criptomonedas; les preocupa que ayudes a otros a mover dinero.
Sígueme: de las nuevas normas de depósitos y retiros de cada país, solo selecciono las que afectan a tu billetera para ayudarte a operar sin infringirlas.
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