El FMI ha instado a Kenia a endurecer los controles sobre las criptomonedas exigiendo a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) que intercambien datos de identificación de clientes al procesar transferencias; una medida destinada a armonizar las normas del país con la Regla de Viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y reforzar la supervisión contra el blanqueo de capitales (AML). Qué quiere el FMI - En un informe de asistencia técnica del 6 de noviembre, el FMI identificó una «brecha significativa» en la implementación por parte de Kenia de los estándares internacionales de intercambio de información para las transacciones con criptomonedas. - El Fondo recomendó que se exija a las plataformas de criptomonedas comprendidas en la normativa que recopilen, verifiquen y transmitan los datos del remitente y del destinatario —nombres, referencias de cuentas, domicilios, números de identificación e identificadores de monederos— antes o durante las transferencias entre plataformas de intercambio. - Las plataformas receptoras usarían esos datos para identificar a las partes, cotejar las transacciones con las listas de sanciones y detectar actividades sospechosas; la información pertinente se incorporaría a los informes de transacciones sospechosas remitidos al Centro de Información Financiera de Kenia. Dónde se incluirían las normas - El FMI instó a Kenia a incorporar estas obligaciones, «sin demora», en la normativa sobre proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) o en otro instrumento jurídico adecuado. Impacto en el sector y desafíos técnicos - La implementación de la Regla de Viaje podría obligar a las plataformas de intercambio y a otras empresas reguladas de criptomonedas a actualizar sus sistemas de conocimiento del cliente (KYC), establecer mecanismos seguros para compartir datos e integrar programas de monitoreo de transacciones entre cadenas. - El FMI también señaló los límites de la aplicación de la normativa cuando las transferencias se realizan directamente entre particulares (de persona a persona, o P2P), sin un intermediario regulado; un canal común en Kenia y asociado a estafas. Antecedentes regulatorios y herramientas - La Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de Kenia, que entró en vigor en noviembre de 2025, creó un marco de licencias y repartió las funciones de supervisión entre el Banco Central de Kenia (para pagos y algunas actividades con monedas estables) y la Autoridad de los Mercados de Capitales (para plataformas de intercambio, corredores y servicios de inversión). - Los reguladores kenianos ya están desarrollando capacidades de monitoreo: la Autoridad de los Mercados de Capitales está preparando un programa de vigilancia de cadenas de bloques para rastrear transacciones en más de 20 redes. - La normativa vigente de 2026 exige a las empresas de criptomonedas con licencia identificar a sus clientes y conservar registros, pero el FMI quiere reglas explícitas para transmitir esa información entre proveedores. Contexto general y reacciones - Kenia sigue en la lista gris del GAFI (desde febrero de 2024) debido a deficiencias en su marco contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF). La evaluación del GAFI del 30 de octubre reconoció los avances en supervisión, titularidad real e inteligencia financiera, pero señaló que aún queda trabajo por hacer en materia de transparencia y enjuiciamientos. Las autoridades kenianas aspiran a salir de la lista para abril de 2027, sujeto a la revisión del GAFI. - Las recomendaciones del FMI han suscitado debate en las redes sociales. El comentarista financiero Moe (@moneyacademyKE) resumió la propuesta como la introducción de una «Regla de Viaje para las criptomonedas» que ayude a las autoridades a rastrear transferencias e investigar el blanqueo de capitales. Otros, como Ben Benares, criticaron lo que consideran una presión regulatoria desproporcionada sobre los países en desarrollo y argumentaron que los centros financieros ricos siguen albergando capital ilícito pese a las normas más estrictas vigentes en otros lugares. - La evaluación anterior del FMI (enero de 2025) destacó las quejas de consumidores relacionadas con transacciones informales en las que los compradores pagaron, pero no recibieron las criptomonedas prometidas, lo que subraya los riesgos de la actividad P2P. Panorama del mercado y legislación relacionada - Según datos de Chainalysis citados en medios locales, Kenia es el tercer mayor mercado de criptomonedas de África, después de Sudáfrica y Nigeria, con flujos de criptomonedas de aproximadamente 740.000 millones de chelines kenianos (unos 5.700 millones de dólares) durante el año que terminó en junio de 2026. Las monedas estables dominan la actividad y se utilizan ampliamente para pagos transfronterizos, remesas y comercio; las operaciones entre pares están muy extendidas. - La Ley de Protección de Datos de Kenia (2019) regula el tratamiento de datos personales y afectaría a cualquier nueva norma para compartir datos. Por separado, el proyecto de ley de finanzas de 2026 propuso nuevas obligaciones de información para las plataformas de criptomonedas, incluidas declaraciones anuales de usuarios y transacciones a la Autoridad Tributaria de Kenia. Qué sigue Se contactó a las autoridades kenianas y a empresas de criptomonedas para que comentaran, pero no habían respondido al cierre de esta edición. Si los reguladores aceptan el consejo del FMI, cabe esperar iniciativas para modificar la normativa VASP e incorporar las obligaciones de la Regla de Viaje, además de un período de mejoras técnicas y de cumplimiento para los proveedores con licencia; mientras tanto, los desafíos de aplicación relacionados con las transferencias P2P y la privacidad de los datos seguirán siendo puntos clave de debate. Lee más noticias generadas por IA en: https://app.chaingpt.org/news