El Fondo Monetario Internacional (FMI) ha instado a Kenia a exigir a los proveedores de servicios de criptomonedas que recopilen, verifiquen y compartan la información de identificación de los clientes con las plataformas receptoras y el Centro de Información Financiera (FRC), con el fin de reforzar los controles contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La propuesta busca subsanar una deficiencia en la aplicación por parte de Kenia de la Regla de Viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que exige a los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) transmitir información que identifique al remitente y al destinatario al procesar transferencias de criptomonedas.
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La información podría incluir los nombres de los clientes, referencias de cuentas, domicilios o números de identificación nacional, junto con las direcciones de las billeteras.
El FMI recomienda incorporar sin demora los requisitos en la normativa de Kenia sobre proveedores de servicios de activos virtuales u otro instrumento jurídico adecuado.
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La iniciativa llega en un momento de expansión del mercado de criptomonedas de Kenia.
Los datos de Chainalysis citados por un diario local de negocios muestran que las transacciones con criptomonedas alcanzaron unos 740.000 millones de KES (5.700 millones de dólares) en el año hasta junio de 2026, un 38 % más que los aproximadamente 505.000 millones de KES (3.890 millones de dólares) del año anterior.
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Kenia está sometida a una mayor vigilancia del GAFI desde febrero de 2024 debido a deficiencias en su marco contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La propuesta también daría a las autoridades mayor visibilidad sobre las transferencias de criptomonedas, aunque es importante distinguir entre compartir información sobre transacciones con las plataformas receptoras y notificar actividades sospechosas al FRC. El FMI afirma que una implementación eficaz ayudaría a las plataformas de intercambio a cotejar las transacciones con las listas de sanciones e identificar fondos potencialmente ilícitos.
La propuesta surge en medio de una creciente presión sobre Kenia para que refuerce su marco contra el blanqueo de capitales y subsane las deficiencias identificadas en virtud de las normas internacionales contra los delitos financieros.
En 2025, según informó BitKE, el principal organismo de investigación criminal de Kenia reveló que «el producto del delito ya no se esconde bajo los colchones; se blanquea a través de complejas estructuras empresariales, se distribuye en múltiples capas entre cuentas bancarias de todo el mundo y se oculta en bienes inmuebles o criptomonedas».
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