La propuesta de EE. UU. habría sido más estricta que el estándar mundial. Ahora ha desaparecido.
FinCEN y la Reserva Federal retiran su plan de 2020 para reducir el umbral transfronterizo de la Regla de Viaje de 3.000 a 250 dólares. La retirada entra en vigor mañana, y se mantiene el umbral de 3.000 dólares para compartir datos de clientes y transacciones en las transferencias sujetas a la norma.
La propuesta también habría extendido formalmente las reglas a las monedas virtuales convertibles, por lo que las transferencias de criptomonedas habrían quedado claramente incluidas. Hay un detalle que destaca. Un grupo de cooperativas de crédito señaló que el umbral recomendado por el GAFI para las transferencias bancarias transfronterizas es de 1.000 dólares y que otros países habían adoptado ese mismo umbral, lo que habría situado los 250 dólares muy por debajo de la norma internacional.
Las agencias tenían argumentos a su favor. Los datos de FinCEN sobre 2.000 informes de actividades sospechosas de 2016 a 2019 mencionaban 1,29 millones de transferencias, y el 99 % de ellas comenzaron o terminaron en EE. UU. La otra parte planteó preocupaciones sobre la privacidad y los costos, y Coin Center celebró la retirada.
El motivo declarado por las agencias fue el momento. FinCEN dijo que la industria ha evolucionado en los últimos cinco años y que recibir más comentarios del público sería útil, por lo que cualquier norma futura similar necesitaría un nuevo período de consulta.
La retirada de una propuesta no cambia la legislación vigente, y los exchanges aún deben cumplir las obligaciones actuales de la Regla de Viaje. También es la segunda retirada relacionada con las criptomonedas en aproximadamente un mes, después de las propuestas sobre monederos no alojados y mezcladores de octubre.
El riesgo es que una versión futura vuelva con otra forma. El argumento a favor es que se despeje el camino para pequeños pagos transfronterizos, como las remesas.
Una norma que nunca entró en vigor ha desaparecido. El debate sobre cuánta información de identidad deberían llevar los pagos con criptomonedas, no.
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FinCEN y la Reserva Federal retiran su plan de 2020 para reducir el umbral transfronterizo de la Regla de Viaje de 3.000 a 250 dólares. La retirada entra en vigor mañana, y se mantiene el umbral de 3.000 dólares para compartir datos de clientes y transacciones en las transferencias sujetas a la norma.
La propuesta también habría extendido formalmente las reglas a las monedas virtuales convertibles, por lo que las transferencias de criptomonedas habrían quedado claramente incluidas. Hay un detalle que destaca. Un grupo de cooperativas de crédito señaló que el umbral recomendado por el GAFI para las transferencias bancarias transfronterizas es de 1.000 dólares y que otros países habían adoptado ese mismo umbral, lo que habría situado los 250 dólares muy por debajo de la norma internacional.
Las agencias tenían argumentos a su favor. Los datos de FinCEN sobre 2.000 informes de actividades sospechosas de 2016 a 2019 mencionaban 1,29 millones de transferencias, y el 99 % de ellas comenzaron o terminaron en EE. UU. La otra parte planteó preocupaciones sobre la privacidad y los costos, y Coin Center celebró la retirada.
El motivo declarado por las agencias fue el momento. FinCEN dijo que la industria ha evolucionado en los últimos cinco años y que recibir más comentarios del público sería útil, por lo que cualquier norma futura similar necesitaría un nuevo período de consulta.
La retirada de una propuesta no cambia la legislación vigente, y los exchanges aún deben cumplir las obligaciones actuales de la Regla de Viaje. También es la segunda retirada relacionada con las criptomonedas en aproximadamente un mes, después de las propuestas sobre monederos no alojados y mezcladores de octubre.
El riesgo es que una versión futura vuelva con otra forma. El argumento a favor es que se despeje el camino para pequeños pagos transfronterizos, como las remesas.
Una norma que nunca entró en vigor ha desaparecido. El debate sobre cuánta información de identidad deberían llevar los pagos con criptomonedas, no.
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