FinCEN retira el umbral de 250 dólares: ¿cambian las reglas de registro para las transferencias transfronterizas?
Cuando retiras fondos de un exchange, te piden los datos del destinatario. ¿El umbral de la «Travel Rule» que hay detrás va a bajar de 3000 a 250 dólares?
No. La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) y la Reserva Federal anunciaron conjuntamente que retiran la propuesta del 27 de octubre de 2020. La propuesta original pretendía reducir de 3000 a 250 dólares los umbrales de la «regla de registro» y la «Travel Rule» para las transferencias transfronterizas de fondos, y especificaba que las reglas abarcarían las monedas virtuales convertibles y los activos digitales con curso legal. Ambas instituciones indicaron que no tomarán ninguna otra medida respecto de esta propuesta.
El documento aún está pendiente de publicación y está previsto que se publique oficialmente el 9 de noviembre de 2026. La retirada entrará en vigor a partir de la fecha de publicación. El umbral vigente de 3000 dólares sigue en vigor: nunca se modificó. Lo que se retira es una propuesta de hace seis años que nunca llegó a aplicarse.
Mi interpretación es que retirar la propuesta no significa que se relajen todas las regulaciones, ni que en el futuro ya no tengas que proporcionar información al retirar fondos. El documento indica que, si más adelante se plantean cambios similares, se volverá a solicitar la opinión del público.
La próxima vez que veas una noticia de este tipo, comprueba primero dos cosas: si se trata de «retirar una propuesta» o de «cambiar una regla vigente», y si el documento es un aviso pendiente de publicación o ya se ha publicado oficialmente.
#旅行规则 #FinCEN #合规 #Divulgación
Cuando retiras fondos de un exchange, te piden los datos del destinatario. ¿El umbral de la «Travel Rule» que hay detrás va a bajar de 3000 a 250 dólares?
No. La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) y la Reserva Federal anunciaron conjuntamente que retiran la propuesta del 27 de octubre de 2020. La propuesta original pretendía reducir de 3000 a 250 dólares los umbrales de la «regla de registro» y la «Travel Rule» para las transferencias transfronterizas de fondos, y especificaba que las reglas abarcarían las monedas virtuales convertibles y los activos digitales con curso legal. Ambas instituciones indicaron que no tomarán ninguna otra medida respecto de esta propuesta.
El documento aún está pendiente de publicación y está previsto que se publique oficialmente el 9 de noviembre de 2026. La retirada entrará en vigor a partir de la fecha de publicación. El umbral vigente de 3000 dólares sigue en vigor: nunca se modificó. Lo que se retira es una propuesta de hace seis años que nunca llegó a aplicarse.
Mi interpretación es que retirar la propuesta no significa que se relajen todas las regulaciones, ni que en el futuro ya no tengas que proporcionar información al retirar fondos. El documento indica que, si más adelante se plantean cambios similares, se volverá a solicitar la opinión del público.
La próxima vez que veas una noticia de este tipo, comprueba primero dos cosas: si se trata de «retirar una propuesta» o de «cambiar una regla vigente», y si el documento es un aviso pendiente de publicación o ya se ha publicado oficialmente.
#旅行规则 #FinCEN #合规 #Divulgación
