Quienes invirtieron de golpe 120.000 en el S&P 500 a principios de 2000:

Finales de 2000: 109.000
Finales de 2001: 96.000
Finales de 2002: 75.000
Finales de 2006: 130.000
Finales de 2008: 86.000
Finales de 2010: 126.000
Finales de 2013: 197.000

Quienes invirtieron los mismos 120.000 en cuotas de 10.000 al principio de cada año:
Finales de 2000: 9.000 (invirtieron 10.000)
Finales de 2002: 21.000 (invirtieron 30.000)
Finales de 2006: 91.000 (invirtieron 70.000)
Finales de 2008: 73.000 (invirtieron 90.000)
Finales de 2010: 133.000 (invirtieron 110.000)
Finales de 2013: 224.000 (invirtieron los 120.000 completos)

La inversión en cuotas superó a la inversión de golpe en 2010 y desde entonces se mantuvo por delante.

Pero este es el peor momento posible para empezar. Según datos de Vanguard, entre 1976 y 2022, la inversión de golpe superó a la inversión en cuotas aproximadamente el 68 % de las veces.

La inversión periódica gana porque ayuda a mantener la inversión, no por las matemáticas.

Datos: rentabilidad total anual del S&P 500 según Slickcharts (incluye dividendos); cálculos propios con capitalización al cierre de cada año. Esto no constituye asesoramiento de inversión.

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