La empresa de pagos de Jack Dorsey, Block, ha acordado en principio pagar 764 millones de dólares para resolver una investigación del Departamento de Justicia de EE. UU. (DoJ) sobre sus controles contra el blanqueo de capitales (AML), mientras que el negocio de Bitcoin de la empresa registró una fuerte caída de los beneficios trimestrales.
El acuerdo propuesto, revelado en una presentación regulatoria del 3 de noviembre de 2026, aplazaría durante 3 años una acusación penal que alega que Block no mantuvo un programa eficaz contra el blanqueo de capitales, en violación de la Ley de Secreto Bancario.
El acuerdo contempla un componente monetario bruto de unos 964 millones de dólares, que se reduce a 764 millones tras aplicar créditos por acuerdos regulatorios anteriores. Block ya ha reservado esa cantidad, aunque el acuerdo definitivo aún está sujeto a la aprobación judicial.
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La investigación comenzó en 2023 tras las acusaciones de la firma de ventas en corto Hindenburg Research, que afirmó que Cash App tenía controles de cumplimiento deficientes que permitían que cuentas fraudulentas y transacciones ilícitas pasaran desapercibidas.
Block rechazó las acusaciones por considerarlas inexactas y engañosas.
En abril de 2025, el regulador financiero de Nueva York multó a Block con 40 millones de dólares por fallas de cumplimiento, entre ellas una acumulación de alertas de transacciones sospechosas que superaba las 169.000 en 2020.
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Mientras tanto, el beneficio bruto del ecosistema Bitcoin de Block cayó un 50 %, hasta los 52 millones de dólares en el tercer trimestre de 2026, frente a los 104 millones del año anterior, cuando la empresa redujo las comisiones de ciertas transacciones de Bitcoin.
Los ingresos de Bitcoin cayeron un 11 %, hasta los 1.800 millones de dólares.
La caída se produjo pese al mejor desempeño del negocio en general. El beneficio bruto total de Block aumentó un 22 %, hasta los 3.240 millones de dólares, impulsado por el crecimiento de las operaciones de préstamos y pagos de Cash App.
El acuerdo propuesto supera las ganancias netas declaradas por Block en el tercer trimestre de 2026, de 566 millones de dólares, y aumenta el escrutinio de los costos de cumplimiento de la empresa a medida que amplía sus actividades más allá del comercio de Bitcoin.
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