Como mencionamos en artículos anteriores, a este mercado nunca le faltan las sorpresas, y mucho menos las oportunidades. Y ahora, de repente, ha aparecido un nuevo cisne negro: el mayor exchange de criptomonedas del mundo ha sufrido el mayor ciberataque de su historia.

Según algunas noticias relacionadas que vi esta mañana, alrededor de las 5:42 de hoy (30 de octubre), hora de Pekín, Binance sufrió el mayor ciberataque de su historia. Al momento de escribir este artículo, según las estimaciones más recientes basadas en datos de la cadena, los hackers habían transferido más de 6.000 millones de dólares en activos de la billetera caliente de Binance en menos de una hora. Aunque esta cifra todavía es solo una estimación preliminar, incluso tomando como referencia los 3.000 millones de dólares que estiman algunos medios, ya se trata de un ciberataque bastante grave. A las 6:22, Binance ya había anunciado la suspensión de los retiros.

Este hackeo también rompió directamente el récord del mayor robo en la historia de las criptomonedas, establecido en 2025 cuando unos hackers sustrajeron 1.500 millones de dólares a Bybit. Incluso Elon Musk publicó en X una frase con un significado especial sobre el incidente: «Everyday is Zeroday», como se muestra en la imagen de abajo. En cuanto al proceso concreto del robo de la cartera caliente de Binance, ya hay muchas descripciones detalladas circulando por internet, así que no lo repetiremos aquí. Si les interesa, pueden preguntarle directamente a Google o ChatGPT.

A medida que el incidente se propagaba rápidamente, hoy Bitcoin también cayó por debajo de las EMA 21 (correspondiente a 76.560 dólares) y EMA 55 (correspondiente a 78.900 dólares) en el gráfico diario, y llegó a un mínimo de alrededor de 76.500 dólares, como se muestra en la imagen de abajo. Por supuesto, esta caída se debió más al pánico causado por el ataque a la propia red del exchange, y no a la red de Bitcoin.

Ahora quizá muchos se pregunten qué hará Binance para compensar las pérdidas si finalmente se confirma que se robaron más de 6.000 millones de dólares. Aunque Binance afirma desde hace tiempo que cuenta con un fondo de activos para la protección de los usuarios llamado SAFU, revisé la dirección de la cartera de ese fondo y actualmente tiene una reserva de emergencia de unos 1.100 millones de dólares, como se muestra en la imagen de abajo.

Por tanto, si tras confirmar el robo el importe resulta superior a esa reserva y Binance decide reembolsar íntegramente las pérdidas de los usuarios, no se puede descartar que recurra a sus propios activos u otras fuentes de fondos. En cualquier caso, incluso para el mayor exchange de criptomonedas del mundo, se trataría de una suma enorme.

Al momento de redactar este artículo, Tether ha anunciado que congeló 1.500 millones de dólares en USDT transferidos por los hackers (congelar los fondos no significa que puedan recuperarse); Circle también congeló 823 millones de dólares en USDC de los hackers; y Aave congeló su mercado de préstamos en Avalanche (para impedir que los hackers usen los fondos robados como garantía para pedir préstamos). Sin embargo, no es posible congelar los BTC y ETH robados...

A continuación, nos fijaremos principalmente en varias cuestiones: cuál será el importe total del robo una vez confirmado, cuánto se podrá recuperar, si Binance recurrirá a fondos propios u otras reservas además del SAFU y si, tras este incidente, los usuarios retirarán sus fondos en masa... Estas cuestiones seguirán influyendo en el sentimiento del mercado durante estos días y en la magnitud de las fluctuaciones de precios a corto plazo.

Siempre decimos que la seguridad es relativa: la comodidad y la seguridad suelen ser incompatibles, al igual que los altos rendimientos y el bajo riesgo. Para los exchanges centralizados, la seguridad no depende de cuánto hayan prometido antes a sus usuarios, sino de si realmente pueden cumplir sus compromisos con ellos cuando ocurre un evento extremo. Pero el incidente ya sucedió y, en este momento, los usuarios comunes como nosotros debemos mantener la calma. Si aún tienes activos en Binance, lo mejor es consultar o recibir la información más reciente a través de los canales oficiales de Binance. Sobre todo, no hagas clic sin pensarlo en enlaces relacionados con este incidente que encuentres en internet o en tu correo electrónico, por miedo o pánico (para evitar ataques de phishing).

El 31 de octubre de hace 18 años, una persona que se hacía llamar Satoshi Nakamoto envió un documento PDF de nueve páginas (el libro blanco de Bitcoin), en el que aparecía la frase «without the need for a trusted third party» (sin necesidad de un tercero de confianza). Y hoy, 18 años después, se estima que los hackers han robado más de 6.000 millones de dólares a la mayor entidad de terceros de confianza del mundo.

Este incidente nos recuerda una vez más: HOLD YOUR OWN KEYS. NOT YOUR KEYS, NOT YOUR COINS. 

Por supuesto, como ya mencionamos, la seguridad siempre es relativa. Para los usuarios principiantes de criptomonedas que no tienen experiencia con la cadena ni con las carteras, no conviene realizar operaciones que no conocen bien solo para perseguir la supuesta seguridad de la que hablan otros. Si mantienes tus fondos en un gran exchange y este sufre un ataque, todavía tienes la posibilidad de recibir una compensación o un reembolso. Pero si te roban los fondos o sufres un ataque de phishing por operar incorrectamente con una cartera o en la cadena, básicamente no tendrás forma de reclamar y tus fondos se habrán perdido por completo.

Recuerdo que en el libro electrónico de 2023 (Avanzando en el pensamiento blockchain) ya compartimos una cuestión parecida. Mi recomendación entonces fue intentar no guardar más de 100.000 dólares en activos en cada CEX (exchange centralizado). Y, durante todo este tiempo, yo también he mantenido siempre ese hábito, porque 100.000 dólares es el límite de pérdidas accidentales que estoy dispuesto a asumir por el riesgo de centralización en un CEX (sin contar las pérdidas personales derivadas del trading).

En cuanto al uso de las carteras, ya hemos hablado muchas veces de este tema y también he compartido algunas de mis prácticas concretas. Si les interesa, pueden buscar y leer los artículos anteriores o el libro electrónico de Hua Li Hua Wai.

Así que aquí también puedes hacerte esta pregunta: ¿cuánto dinero piensas mantener en cada exchange centralizado?

Además de los eventos de cisne negro que comentamos antes, en artículos anteriores también mencionamos algunos problemas relacionados con factores macroeconómicos recientes. Por ejemplo, las empresas de IA afrontan actualmente dificultades para obtener financiación; la inflación en Estados Unidos hace muy probable que la Reserva Federal suba las tasas en diciembre; y es muy posible que la guerra entre Estados Unidos e Irán se reanude después de las elecciones de mitad de mandato estadounidenses...

Aunque hasta ahora esta semana los ETF han registrado flujos netos de entrada en conjunto, ante el impacto de este evento de cisne negro y las condiciones macroeconómicas desfavorables, tampoco se puede descartar que Bitcoin siga bajando; por ejemplo, que a corto plazo vuelva al rango de los 74.000-76.000 dólares. Por supuesto, desde una perspectiva de más largo plazo, como mencioné en el artículo anterior (28 de octubre), aunque todavía no podemos saber con certeza en qué fase estamos, lo más probable es que hayamos vuelto a situarnos al comienzo de una nueva etapa.

Es decir, a corto plazo todavía podría haber bastante volatilidad, y a veces la evolución podría decepcionarnos o asustarnos. Pero, desde una perspectiva temporal más amplia, creo que el margen de caída de Bitcoin este año es bastante limitado. Con las condiciones actuales, el nivel mínimo que alcanzo a prever estaría aproximadamente entre los 66.000 y los 70.000 dólares. En cuanto a la relación riesgo-recompensa, no me parece sensato seguir esperando a que llegue a ese mínimo ni alterar ahora el plan establecido y vender todo presa del pánico por el evento de cisne negro. Al contrario, dentro de los límites de la tolerancia personal al riesgo, mantener primero una posición proporcional y seguir distribuyendo las compras según lo previsto me sigue pareciendo una opción razonable.

La oscuridad antes del amanecer es la más larga. Cuando la incertidumbre actual se vaya disipando y todo quede resuelto, volveremos a ver salir un nuevo sol.

Eso es todo por hoy (20261030). Todo lo anterior refleja opiniones y análisis desde una perspectiva personal, y solo tiene como objetivo servir de registro para la reflexión e intercambio de ideas; no constituye asesoramiento de inversión alguno.