El director ejecutivo de Tether, Paolo Ardoino, ha cuestionado públicamente un informe de los demócratas del Senado que acusa al emisor de la stablecoin de ser un salvavidas para que Irán eluda las sanciones.
En una publicación en X, Ardoino sostuvo que Tether congela las direcciones señaladas semanas antes de que entren en vigor las sanciones oficiales de Estados Unidos e Israel, que actúa antes de que las empresas de análisis de blockchain etiqueten las billeteras y que sus acciones han reducido en un 94 % los volúmenes de stablecoins vinculados a Irán. Los autores del informe cuestionan esa versión, y la presión federal sobre las criptomonedas vinculadas a Irán sigue creciendo.
Qué descubrió el informe del Senado
El 28 de septiembre, el personal demócrata de la Subcomisión Permanente de Investigaciones del Senado publicó un informe de 28 páginas titulado «Vinculados al terrorismo: las criptomonedas y la red bancaria en la sombra de Irán». El senador Richard Blumenthal es el demócrata de mayor rango de la subcomisión. Los investigadores analizaron 846 billeteras que la Oficina Nacional de Israel para la Lucha contra la Financiación del Terrorismo (NBCTF) o la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de EE. UU. (OFAC) habían sancionado o señalado para su incautación entre junio de 2021 y agosto de 2026 por sus vínculos con Irán y sus aliados.
La conclusión principal: el 84 % de esas billeteras realizaron transacciones exclusivamente o casi exclusivamente en USDT. Entre las 757 billeteras vinculadas específicamente a la financiación del terrorismo, la proporción subió al 87 %. El informe también mencionó a dos contrabandistas iraníes de petróleo que supuestamente movieron más de 603 millones de dólares a través de USDT, y describió una red bancaria iraní en la sombra con un valor estimado de 20.000 millones de dólares en transacciones transfronterizas durante el último año.
También señaló un caso concreto: 39 direcciones que Israel vinculó en junio de 2023 con un blanqueador de dinero de Hezbolá. Según el informe, Tether congeló cinco de ellas inicialmente, pero dejó intactas las otras 34 hasta marzo de 2024; después de que se hiciera pública una notificación de incautación, salieron más de 34,6 millones de dólares en USDT de esas billeteras. El informe sostuvo que, antes de 2024, Tether no «congelaba de forma exhaustiva y sistemática» las billeteras señaladas por las agencias antiterroristas, y que «confiar únicamente en la congelación reactiva de billeteras después de que se las señale no dará resultado».
Remisión del informe y cuestiones políticas
Blumenthal remitió los hallazgos al secretario del Tesoro, Scott Bessent, y al fiscal general, Todd Blanche, y les pidió que examinaran si Tether había infringido las leyes sobre sanciones y las normas contra el blanqueo de capitales. El informe también planteó preguntas sobre los vínculos de Tether con el Gobierno de EE. UU.: Cantor Fitzgerald, dirigida hasta hace poco por el secretario de Comercio, Howard Lutnick, y ahora controlada por sus hijos, posee alrededor del 5 % de Tether; Blumenthal preguntó si esa relación había propiciado una supervisión más laxa. La respuesta de Ardoino
Ardoino respondió en X y rechazó la interpretación de los datos presentada en el informe:
«El “análisis” del senador Blumenthal sobre el informe de sanciones de Tether no tiene en cuenta que, desde 2023, Tether congeló las billeteras, en promedio, cuatro semanas antes de que OFAC y NBCTF las designaran oficialmente como sancionadas, y que el 99 % de las veces Tether congeló las direcciones mencionadas antes de que Chainalysis las identificara como tales. Las medidas de Tether provocaron una caída del 94 % en el volumen de las monedas estables vinculadas a Irán. La realidad demuestra que Tether actúa con rapidez ante nuevas amenazas gracias a sus alianzas con las fuerzas del orden».
Añadió que Tether ha colaborado con autoridades de todo el mundo para congelar activos por valor de más de 4.900 millones de dólares. El día en que se publicó el informe, Tether dijo que había ayudado a congelar casi 550 millones de dólares en USDT vinculados a Irán durante 2026, incluidos más de 344 millones en dos direcciones en abril (vinculadas al Banco Central de Irán y a la Guardia Revolucionaria, según informaciones periodísticas) y más de 130 millones en cuatro billeteras de TRON en julio. En ese comunicado, Ardoino dijo:
«Tether ha demostrado sistemáticamente que USDT no es un refugio para actores sancionados, organizaciones terroristas ni redes delictivas».
La disputa sobre los plazos
El desacuerdo central gira en torno a cuándo se considera que una congelación fue temprana. La nota al pie 56 del informe del Senado señala que las órdenes israelíes a veces se hicieron públicas semanas o meses después de ser firmadas. Eso significa que una billetera podría haber sido designada oficialmente mucho antes de que alguien ajeno al Gobierno lo supiera.
Por lo tanto, la afirmación de Ardoino de que las congelaciones se hicieron cuatro semanas antes de la designación pública podría referirse aun así a congelaciones efectuadas meses después de que se firmara la orden. El informe no niega que Tether congelara fondos. Sostiene que actuó demasiado tarde con algunas billeteras, y las declaraciones de Tether no abordan las billeteras que, según la subcomisión, quedaron sin congelar.
Washington no deja de presionar
El informe del Senado se publica en medio de una ofensiva más amplia. A principios de octubre, Bessent dijo que EE. UU. «probablemente» incautaría alrededor de 1.000 millones de dólares en criptomonedas vinculadas a Irán durante esa semana y añadió: «sabemos dónde está». Esa cifra es casi el doble de lo que Tether afirma haber ayudado a congelar este año. No es la primera vez que menciona esa cantidad: en mayo dijo que se habían incautado alrededor de 1.000 millones de dólares, mientras que un comunicado posterior del Tesoro citó una estimación anterior más baja, de casi 500 millones; por lo tanto, el total real sigue sin estar claro.
Por separado, la empresa de análisis de cadenas de bloques Elliptic vinculó directamente 507 millones de dólares en USDT con el Banco Central de Irán, que, según afirmó, utilizaba los fondos para sostener un rial en caída libre. En junio, OFAC también sancionó a casas de cambio iraníes, entre ellas Nobitex, Wallex, Bitpin y Ramzinex; en agosto, hizo lo mismo con Shelbit y Aban Tether.
Por qué importa
USDT es la moneda estable más utilizada del mundo, por lo que su historial de cumplimiento es una cuestión central para la regulación de las monedas estables. Tether sostiene que la colaboración rápida con las fuerzas del orden funciona. El informe argumenta que un enfoque reactivo deja vacíos que las redes sancionadas aprovechan. Ambas partes coinciden en un hecho: los actores vinculados a Irán han utilizado USDT de forma extendida.
Qué viene ahora
Habrá que estar atentos a cualquier respuesta del Tesoro o del Departamento de Justicia a la remisión del informe, a los resultados de las incautaciones prometidas de activos vinculados a Irán y a si el Congreso utiliza el informe en los debates sobre las monedas estables y las sanciones. Para Tether, la prueba práctica será la rapidez con la que congele nuevas billeteras después de que se las designe y si datos independientes respaldan su afirmación del 94 %.