El director ejecutivo de Tether, Paolo Ardoino, ha cuestionado públicamente un informe de los demócratas del Senado que acusa al emisor de la stablecoin de ser un salvavidas para que Irán eluda las sanciones.
En una publicación en X, Ardoino sostuvo que Tether congela las direcciones señaladas semanas antes de que se anuncien las sanciones oficiales de Estados Unidos e Israel, que actúa antes de que las empresas de análisis de blockchain etiqueten las billeteras y que sus medidas han reducido en un 94 % el volumen de stablecoins vinculado a Irán. Los autores del informe cuestionan esa versión, y la presión federal sobre las criptomonedas vinculadas a Irán sigue aumentando.
Qué concluyó el informe del Senado
El 28 de septiembre, el personal demócrata de la Subcomisión Permanente de Investigaciones del Senado publicó un informe de 28 páginas titulado «Vinculados al terrorismo: las criptomonedas y la red bancaria clandestina de Irán». El senador Richard Blumenthal es el demócrata de mayor rango de la subcomisión. Los investigadores analizaron 846 carteras que habían sido sancionadas o señaladas para su incautación por la Oficina Nacional de Israel para la Lucha contra la Financiación del Terrorismo (NBCTF) o por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de EE. UU. entre junio de 2021 y agosto de 2026, por sus vínculos con Irán y sus aliados.
El hallazgo principal: el 84 % de esas carteras realizó transacciones exclusiva o casi exclusivamente en USDT. Entre las 757 carteras vinculadas específicamente a la financiación del terrorismo, la proporción ascendió al 87 %. El informe también citó a dos contrabandistas iraníes de petróleo que presuntamente movieron más de 603 millones de dólares mediante USDT y describió una red bancaria clandestina iraní cuyo valor se estima en 20.000 millones de dólares en transacciones transfronterizas durante el último año.
También señaló un caso concreto: 39 direcciones que Israel vinculó en junio de 2023 con un blanqueador de dinero de Hezbolá. Según el informe, Tether congeló cinco al principio, pero dejó intactas las otras 34 hasta marzo de 2024, y más de 34,6 millones de dólares en USDT salieron de esas carteras después de que se hiciera pública una notificación de incautación. El informe sostuvo que, antes de 2024, Tether no «congelaba de manera exhaustiva y sistemática» las carteras señaladas por organismos antiterroristas, y que «depender únicamente de la congelación reactiva de carteras después de que se las señale no funcionará».
Remisión y cuestiones políticas
Blumenthal envió los hallazgos al secretario del Tesoro, Scott Bessent, y al fiscal general, Todd Blanche, y les pidió que examinaran si Tether había infringido las leyes de sanciones y las normas contra el blanqueo de capitales. El informe también planteó preguntas sobre los vínculos de Tether con el Gobierno de EE. UU.: Cantor Fitzgerald, dirigida hasta hace poco por el secretario de Comercio, Howard Lutnick, y ahora controlada por sus hijos, posee alrededor del 5 % de Tether. Blumenthal preguntó si esa relación había supuesto una supervisión menos estricta.
La respuesta de Ardoino
Ardoino respondió en X y rechazó la interpretación de los datos que hacía el informe:
«El “análisis” del senador Blumenthal sobre el informe de sanciones de Tether pasa por alto que, desde 2023, Tether congeló las carteras, en promedio, cuatro semanas antes de que la OFAC y la NBCTF las designaran oficialmente como sancionadas, y que en el 99 % de los casos Tether congeló las direcciones señaladas antes de que Chainalysis las identificara. Las acciones de Tether hicieron que los volúmenes de las monedas estables vinculadas a Irán cayeran un 94 %. La realidad demuestra que Tether actúa rápidamente ante nuevas amenazas gracias a sus alianzas con las fuerzas del orden».
Añadió que Tether ha colaborado con autoridades de todo el mundo para congelar activos por más de 4.900 millones de dólares. El día de la publicación del informe, Tether dijo que había ayudado a congelar casi 550 millones de dólares en USDT vinculados a Irán durante 2026, incluidos más de 344 millones repartidos en dos direcciones en abril (vinculadas al Banco Central de Irán y a la Guardia Revolucionaria, según la prensa) y más de 130 millones distribuidos en cuatro carteras de TRON en julio. En ese comunicado, Ardoino dijo:
«Tether ha demostrado sistemáticamente que USDT no es un refugio para actores sancionados, organizaciones terroristas ni redes criminales».
La disputa sobre el momento
El desacuerdo central es cuándo se considera que una congelación es temprana. La nota al pie 56 del informe del Senado señala que las órdenes israelíes a veces se hicieron públicas semanas o meses después de firmarse. Eso significa que una cartera podría haber sido designada oficialmente mucho antes de que alguien ajeno al Gobierno lo supiera.
Por lo tanto, la afirmación de Ardoino de que las carteras se congelaron cuatro semanas antes de la designación pública aún podría significar que se congelaron meses después de firmarse la orden. El informe no niega que Tether congelara fondos. Sostiene que, en algunas carteras, lo hizo demasiado tarde, y las declaraciones de Tether no abordan las carteras que, según la subcomisión, quedaron sin congelar.
Washington sigue presionando
El informe del Senado se publica en medio de una ofensiva más amplia. A principios de octubre, Bessent dijo que EE. UU. «probablemente» incautaría alrededor de 1.000 millones de dólares en criptomonedas vinculadas a Irán en el transcurso de esa semana y añadió: «sabemos dónde están». Esa cifra es casi el doble de lo que Tether dice haber ayudado a congelar este año. No es la primera vez que cita ese monto: en mayo dijo que se habían incautado alrededor de 1.000 millones de dólares, mientras que un comunicado posterior del Tesoro mencionó una estimación anterior más baja, de casi 500 millones, por lo que el total real sigue sin estar claro.
Por separado, la firma de análisis de cadenas de bloques Elliptic vinculó directamente 507 millones de dólares en USDT con el Banco Central de Irán, que, según afirmó, utilizaba los fondos para sostener un rial en caída libre. En junio, la OFAC también sancionó a plataformas iraníes de intercambio, entre ellas Nobitex, Wallex, Bitpin y Ramzinex, y en agosto añadió a Shelbit y Aban Tether.
Por qué importa
USDT es la moneda estable más utilizada del mundo, por lo que su historial de cumplimiento es una cuestión central para la regulación de las monedas estables. Tether sostiene que la cooperación rápida con las fuerzas del orden funciona. El informe sostiene que un enfoque reactivo deja brechas que las redes sancionadas aprovechan. Ambas partes coinciden en un hecho: los actores vinculados a Irán han utilizado USDT ampliamente.
Qué viene después
Presten atención a cualquier respuesta del Tesoro o del Departamento de Justicia a la remisión, a los resultados de las incautaciones prometidas de activos vinculados a Irán y a si el Congreso utiliza el informe en los debates sobre monedas estables y sanciones. Para Tether, la prueba práctica será la rapidez con que congele nuevas carteras tras su designación y si los datos independientes respaldan su afirmación del 94 %.