Muchos inversores en la bolsa estadounidense suelen elegir primero el S&P 500 o el Nasdaq 100. Sin embargo, una prueba retrospectiva de diez años muestra que estos dos populares índices de mercado amplio no entran entre los diez ETF estadounidenses sin apalancamiento más rentables.
Sin dejarse llevar por tendencias ni perseguir modas: repasamos los 10 ETF estadounidenses sin apalancamiento con mejor rendimiento de los últimos diez años, según datos históricos reales. Son aptos para mantener a largo plazo, sin necesidad de operar con frecuencia.
Primero, tomemos como referencia el índice: el S&P 500 obtuvo una rentabilidad total de aproximadamente el 350% en diez años, con una rentabilidad anualizada del 16,3%. Es un resultado muy bueno, pero los ETF de los sectores que veremos a continuación lo superaron ampliamente.
En el décimo puesto está IYW, el ETF iShares U.S. Technology, con una gran exposición a Apple, Microsoft y Nvidia. Su rentabilidad total en diez años se acercó al 790%.
Noveno lugar: VGT, ETF de tecnología de Vanguard. Una opción diversificada de tecnología y bajo costo, con una rentabilidad anualizada superior al 25%.
Octavo lugar: XLK, ETF del sector tecnológico de SPDR. Tiene comisiones muy bajas y una rentabilidad total del 863,96% en diez años.
Séptimo lugar: FDN, ETF de las principales empresas de internet internacionales. Rentabilidad total del 976% en diez años.
Sexto lugar: XNTK, ETF tecnológico de la Bolsa de Nueva York. Incluye 35 empresas líderes y se reequilibra anualmente con ponderaciones iguales. Rentabilidad total cercana al 1080% en diez años.
Quinto lugar: PTF, ETF de momentum tecnológico de Invesco. Selecciona acciones dinámicamente según factores; tiene un gran potencial en mercados alcistas y una rentabilidad total del 1150% en diez años.
Cuarto lugar: PSI, ETF dinámico de semiconductores de Invesco. Invierte solo en empresas estadounidenses del sector de los chips y reajusta la cartera cada trimestre. Rentabilidad total ligeramente superior al 1200% en diez años.
Tercer lugar: XSD, ETF de semiconductores de pequeña y mediana capitalización de SPDR. Tiene una volatilidad muy alta y una rentabilidad total del 1315,19% en diez años.
Segundo lugar: SOXX, ETF de semiconductores de Filadelfia. Abarca toda la cadena de la industria de los chips; rentabilidad total del 1887,9% en diez años y una rentabilidad anualizada cercana al 35%.
Primer lugar: SMH, ETF de semiconductores de VanEck. Tiene una fuerte ponderación en Nvidia, AMD, TSMC y ASML; su rentabilidad total alcanza el 2244,3% en diez años, con una rentabilidad anualizada del 37%.
Cálculo sencillo: si inviertes 100.000 y mantienes la inversión a largo plazo, reinvirtiendo los dividendos, al cabo de diez años podrías tener 2,34 millones. Ese es el poder de los sectores en auge y del interés compuesto.
Mucha gente se pregunta por qué la lista no incluye ETF apalancados por tres, como TQQQ o UPRO. La clave es que los ETF apalancados no son adecuados para mantenerlos a largo plazo. Estos productos reajustan el apalancamiento a diario. Sus ganancias pueden ser llamativas en mercados alcistas, pero en mercados bajistas volátiles erosionan continuamente el capital e incluso pueden provocar pérdidas permanentes. Están concebidos para operaciones a corto plazo, no para asignar activos a un horizonte de diez años.
Por supuesto, los índices diversificados sirven de colchón de seguridad para los inversores particulares. Aunque el S&P 500 y el Nasdaq 100 ofrecen rentabilidades inferiores a las de los ETF sectoriales, sus caídas suelen ser menores y su evolución más estable, por lo que son más adecuados para invertir periódicamente a largo plazo.
Aviso: los resultados pasados no garantizan resultados futuros. Este artículo no constituye asesoramiento de inversión. Toda inversión implica riesgos; invierte bajo tu propia responsabilidad.
