El 28 de septiembre, en la conferencia Sibos de Miami, Chainlink anunció un marco de conexión: las instituciones financieras pueden conectar sus propios sistemas e infraestructura de firma con claves al libro mayor compartido basado en blockchain de Swift a través de la plataforma Chainlink. El elemento central es un modelo de «autofirma» creado sobre Chainlink Runtime Environment (CRE): los bancos conservan el control de las claves que autorizan las transacciones, mientras que CRE solo se encarga de conectar los flujos de trabajo al libro mayor de Swift. Además, los bancos pueden gestionar simultáneamente los contratos inteligentes de sus propios libros mayores de depósitos tokenizados y del libro mayor de Swift.
Conviene aclarar la función de este libro mayor de Swift: es una capa de orquestación para pagos transfronterizos 24/7. Los depósitos tokenizados utilizados siguen permaneciendo en los libros mayores y balances de los propios bancos, y la liquidación final continúa realizándose mediante mecanismos existentes, como la liquidación bruta en tiempo real. Swift mantiene su papel de red de mensajería; el libro mayor añade una capa de orquestación previa a la liquidación.
Como contexto, Swift anunció su libro mayor compartido en Sibos 2025 y lo desarrolló junto con más de 40 instituciones; en nueve meses pasó de la fase conceptual a la activación. Actualmente, 17 instituciones de la primera fase participan en pruebas piloto de transacciones con depósitos tokenizados, en seis continentes. Entre ellas figuran ANZ, HSBC, Citi, Standard Chartered y UBS. La red de Swift conecta a más de 11.500 instituciones en más de 200 mercados.
Mi opinión para los usuarios comunes es que lo interesante no es el eslogan «los bancos llegan a la blockchain», sino el diseño de «autofirma». Que los bancos conserven las claves privadas significa que los procesos en cadena se integran en los sistemas de permisos y gestión de riesgos existentes de los bancos, en lugar de crear otros desde cero. Esto hace que su implementación sea mucho más lenta que la narrativa de «la blockchain pública reemplaza a los bancos», pero también mucho más sólida.
Los indicadores prácticos que conviene observar no son los movimientos a corto plazo del precio de $LINK , sino dos cosas: cuántos de los 17 bancos piloto pasan de la prueba de concepto a la producción y si se divulgan volúmenes reales de liquidación. La repercusión en los precios de las narrativas sobre infraestructura suele producirse en ráfagas, pero la validación se mide año tras año.
¿Cómo determinan ustedes si este tipo de noticias se traduce en una implementación real? ¿Cuántos de los 17 creen que llegarán a producción?
#ChainlinklanzaunmarcodeconexióndebancosallibromayordeSWIFT
Conviene aclarar la función de este libro mayor de Swift: es una capa de orquestación para pagos transfronterizos 24/7. Los depósitos tokenizados utilizados siguen permaneciendo en los libros mayores y balances de los propios bancos, y la liquidación final continúa realizándose mediante mecanismos existentes, como la liquidación bruta en tiempo real. Swift mantiene su papel de red de mensajería; el libro mayor añade una capa de orquestación previa a la liquidación.
Como contexto, Swift anunció su libro mayor compartido en Sibos 2025 y lo desarrolló junto con más de 40 instituciones; en nueve meses pasó de la fase conceptual a la activación. Actualmente, 17 instituciones de la primera fase participan en pruebas piloto de transacciones con depósitos tokenizados, en seis continentes. Entre ellas figuran ANZ, HSBC, Citi, Standard Chartered y UBS. La red de Swift conecta a más de 11.500 instituciones en más de 200 mercados.
Mi opinión para los usuarios comunes es que lo interesante no es el eslogan «los bancos llegan a la blockchain», sino el diseño de «autofirma». Que los bancos conserven las claves privadas significa que los procesos en cadena se integran en los sistemas de permisos y gestión de riesgos existentes de los bancos, en lugar de crear otros desde cero. Esto hace que su implementación sea mucho más lenta que la narrativa de «la blockchain pública reemplaza a los bancos», pero también mucho más sólida.
Los indicadores prácticos que conviene observar no son los movimientos a corto plazo del precio de $LINK , sino dos cosas: cuántos de los 17 bancos piloto pasan de la prueba de concepto a la producción y si se divulgan volúmenes reales de liquidación. La repercusión en los precios de las narrativas sobre infraestructura suele producirse en ráfagas, pero la validación se mide año tras año.
¿Cómo determinan ustedes si este tipo de noticias se traduce en una implementación real? ¿Cuántos de los 17 creen que llegarán a producción?
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