📰 Esta vez, la apuesta de Founders Fund no fue por acciones de Anvil, sino que compró directamente 5 millones de dólares en tokens ANVL, procedentes de la tesorería existente del proyecto, sin emitir tokens nuevos. Sinceramente, la señal que envía este movimiento podría ser más importante que el monto de la inversión.
🔥 Anvil tampoco es un protocolo de préstamos como Aave o Compound. Los usuarios bloquean ETH o USDC en una tesorería y reciben una carta de crédito on-chain que demuestra que tienen activos suficientes para cumplir sus compromisos. Para la contraparte, el estado del colateral se puede verificar en tiempo real, sin necesidad de prestar antes los activos.
💡 Esto ya tiene casos de uso concretos. En marzo de 2025, Flexa integró Capacity v3 con Anvil y utilizó cartas de crédito para garantizar la liquidación de pagos en criptomonedas; Bullish, por su parte, está explorando los depósitos instantáneos de margen. Consensus y Bitcoin.com también figuran como socios, aunque hay una gran diferencia entre «estar explorándolo» y haberlo implementado realmente.
👀 El diseño de Anvil también es particular: el protocolo no cobra comisiones por transacción y ANVL cumple principalmente una función de gobernanza. Los holders pueden decidir los tipos de colateral, los parámetros de las cartas de crédito y la integración de contratos externos. El problema es que, sin ingresos por comisiones, el valor del token depende en gran medida de que las empresas lleguen a usar el protocolo de verdad.
🤔 Al momento de publicación del artículo, el TVL de Anvil era de unos 14 millones de dólares. En julio de 2025 alcanzó un máximo de unos 109 millones y después cayó cerca de un 87 %. Así que esto parece más bien una prueba de Founders Fund para ver si las «cartas de crédito on-chain» pueden convertirse en una categoría importante, y no un modelo de negocio ya consolidado. ¿Crees que las empresas realmente trasladarán las garantías crediticias tradicionales a la cadena?
#Anvil #ANVL #DeFi #CréditoOnchain
🔥 Anvil tampoco es un protocolo de préstamos como Aave o Compound. Los usuarios bloquean ETH o USDC en una tesorería y reciben una carta de crédito on-chain que demuestra que tienen activos suficientes para cumplir sus compromisos. Para la contraparte, el estado del colateral se puede verificar en tiempo real, sin necesidad de prestar antes los activos.
💡 Esto ya tiene casos de uso concretos. En marzo de 2025, Flexa integró Capacity v3 con Anvil y utilizó cartas de crédito para garantizar la liquidación de pagos en criptomonedas; Bullish, por su parte, está explorando los depósitos instantáneos de margen. Consensus y Bitcoin.com también figuran como socios, aunque hay una gran diferencia entre «estar explorándolo» y haberlo implementado realmente.
👀 El diseño de Anvil también es particular: el protocolo no cobra comisiones por transacción y ANVL cumple principalmente una función de gobernanza. Los holders pueden decidir los tipos de colateral, los parámetros de las cartas de crédito y la integración de contratos externos. El problema es que, sin ingresos por comisiones, el valor del token depende en gran medida de que las empresas lleguen a usar el protocolo de verdad.
🤔 Al momento de publicación del artículo, el TVL de Anvil era de unos 14 millones de dólares. En julio de 2025 alcanzó un máximo de unos 109 millones y después cayó cerca de un 87 %. Así que esto parece más bien una prueba de Founders Fund para ver si las «cartas de crédito on-chain» pueden convertirse en una categoría importante, y no un modelo de negocio ya consolidado. ¿Crees que las empresas realmente trasladarán las garantías crediticias tradicionales a la cadena?
#Anvil #ANVL #DeFi #CréditoOnchain
