Según el acuerdo, Binance pagará 3.400 millones de dólares a FinCEN y 968 millones de dólares a la OFAC, las multas más grandes de sus respectivas historias. La investigación de CI del IRS condujo a la acción del DOJ.
El Departamento del Tesoro de EE. UU., a través de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y la Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos (IRS CI), ha tomado medidas sin precedentes para perseguir a Binance Holdings Limited y sus Sus afiliados (colectivamente, Binance) son responsables de las violaciones de las leyes de sanciones y contra el lavado de dinero (AML) de EE. UU. Estas leyes están diseñadas para proteger la seguridad nacional de Estados Unidos y la integridad del sistema financiero internacional. Binance es el intercambio de divisas virtual más grande del mundo, responsable de aproximadamente el 60% del comercio al contado centralizado de divisas virtuales.
Hoy, Binance llegó a un acuerdo con FinCEN y OFAC por violaciones de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y aparentes violaciones de múltiples programas de sanciones. Esto incluye la falta de implementación de procedimientos para la prevención y notificación de transacciones sospechosas que involucren a grupos como las Brigadas Al-Qassam de Hamas, la Jihad Islámica Palestina (PIJ), Al Qaeda y el Estado Islámico de Irak y Siria (ISIS), así como Comparar transacciones con atacantes de ransomware, blanqueadores de dinero y otros delincuentes, así como comparar transacciones entre usuarios estadounidenses y regiones sancionadas como Irán, Corea del Norte, Siria y la región de Crimea en Ucrania. Binance no ha cumplido con sus obligaciones ALD y sanciones, lo que permite que una variedad de actores ilegales negocien libremente en su plataforma. El acuerdo de hoy es parte de un acuerdo global con Binance para resolver asuntos relacionados con el Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC).
"Binance hizo la vista gorda ante sus obligaciones legales en busca de ganancias, y su negligencia deliberada permitió que los fondos fluyeran a través de su plataforma hacia terroristas, ciberdelincuentes y abusadores de niños", dijo la secretaria del Tesoro, Janet L. Yellen. “Las históricas multas y acciones regulatorias de hoy, diseñadas para garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones de los EE. UU., marcan un hito para la industria de la moneda virtual, cualquier institución, independientemente de su ubicación, que quiera obtener beneficios en el sistema financiero de los EE. UU. también debe cumplir con las regulaciones que. protégenos de las Reglas que son comprometidas por terroristas, adversarios extranjeros y criminales o enfrentan las consecuencias”.
El acuerdo de FinCEN prevé una multa civil de 3.400 millones de dólares, impone cinco años de supervisión y requiere importantes compromisos de cumplimiento, incluido garantizar la salida completa de Binance del mercado estadounidense. El acuerdo de la OFAC prevé una multa de 968 millones de dólares y exige que Binance cumpla con una serie de obligaciones estrictas de cumplimiento de sanciones, incluida la plena cooperación con las regulaciones supervisadas por FinCEN. Para garantizar que Binance cumpla con los términos de su acuerdo, incluida la no prestación de servicios a personas estadounidenses, y para garantizar que se aborden las actividades ilegales, el Departamento del Tesoro, a través de los reguladores, conservará el acceso a los libros, registros y sistemas de Binance durante cinco años. Si Binance no cumple con estas obligaciones, podría enfrentar multas adicionales significativas, incluida una multa de cinco años que será impuesta por FinCEN si Binance no cumple con los compromisos de cumplimiento y la supervisión requeridos.
El regulador supervisará las medidas correctivas para abordar el incumplimiento por parte de Binance de las obligaciones de sanciones y contra el lavado de dinero. El regulador también revisará e informará periódicamente sus hallazgos y recomendaciones a FinCEN, OFAC y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos para garantizar que Binance continúe cumpliendo con los términos del acuerdo de conciliación.
La acción sin precedentes de hoy subraya el compromiso del Tesoro de promover el cumplimiento en la industria de la moneda virtual, incluida la aplicación agresiva de las leyes contra el lavado de dinero y las sanciones. La autoridad del Tesoro para hacer cumplir estas leyes es amplia, se aplica a una variedad de malas conductas y puede aplicarse a individuos estadounidenses y extranjeros. Independientemente de dónde estén ubicadas, las casas de cambio de moneda virtual y las empresas de tecnología financiera deben, como cualquier otra institución financiera, garantizar que su compromiso de cumplimiento se adopte al más alto nivel y que se implementen planes y controles basados en riesgos en todas sus plataformas y tecnologías desde “ La integración efectiva comienza el primer día.
El Tesoro trabaja estrechamente con componentes relevantes del Departamento de Justicia de los EE. UU., incluida la Sección de Lavado de Dinero y Recuperación de Activos de la División Penal, la Sección de Contrainteligencia y Control de Exportaciones de la División de Seguridad Nacional y la Fiscalía Federal para el Distrito Oeste de Washington, así como la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC).
Acción de cumplimiento de FINCEN
El histórico acuerdo de 3.400 millones de dólares de FinCEN es la multa más grande en la historia del Departamento del Tesoro de Estados Unidos y FinCEN.
Binance admitió que operó intencionalmente como una empresa de servicios monetarios (MSB) no registrada mientras ocultaba sus vínculos con los Estados Unidos y retenía a sus clientes comerciales más importantes en los Estados Unidos.
Binance admitió que intencionalmente no estableció, implementó y mantuvo un programa eficaz contra el lavado de dinero, incluido el hecho de no realizar verificaciones de conocimiento de su cliente (KYC) en una gran cantidad de usuarios. Esto significa que Binance permite que una variedad de actores ilegales negocien libremente en su plataforma, comprometiendo la integridad del sistema financiero. La investigación de FinCEN reveló que Binance tampoco ha logrado mitigar el riesgo de las criptomonedas que mejoran el anonimato y que permiten a sus usuarios ocultar información sobre el origen y destino de las transacciones.
Como MSB, Binance está obligado a informar transacciones sospechosas a FinCEN a través de Informes de actividades sospechosas (SAR). La investigación de FinCEN encontró que el ex oficial de cumplimiento de Binance les dijo a los empleados que la política del CEO era no informar tal actividad y que Binance nunca presentó un SAR a FinCEN. Binance no informó intencionalmente más de 100.000 transacciones sospechosas debido a sus controles inadecuados, incluidas transacciones que involucran a grupos terroristas, ransomware, material de explotación sexual infantil, fraudes y estafas.
Financiamiento del terrorismo: Binance no informó a FinCEN las transacciones relacionadas con grupos terroristas, incluidos Al Qaeda, el Estado Islámico de Irak y Siria (ISIS), las Brigadas Al-Qassam de Hamas y la Jihad Islámica Palestina (PIJ).
Ransomware: a pesar de ser uno de los principales intercambios de ganancias de ransomware y estar involucrado en transacciones multimillonarias involucradas en al menos 24 ataques de ransomware diferentes, Binance no informó estas transacciones.
Materiales de abuso sexual infantil: Binance nunca ha informado transacciones con sitios web que se especializan en vender información sobre abuso sexual infantil, incluidos Dark Scandals.
Mercados de la Darknet, estafas y otras actividades ilegales: si bien Binance envía y recibe ganancias de activos virtuales de hackeos masivos, apropiaciones de cuentas y mercados de la darknet que comercian con drogas ilegales, productos falsificados y bienes y servicios relacionados con el fraude, Binance nunca informó ninguna tales transacciones.
Para llenar el vacío en la denuncia de estos y otros tipos de actividades ilegales a las agencias encargadas de hacer cumplir la ley, Binance acordó realizar un registro retroactivo para identificar e informar a FinCEN las transacciones sospechosas que manejó pero que intencionalmente no informó.
Acciones de cumplimiento de la OFAC
La histórica multa en la acción de la OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE. UU.) refleja la seriedad de la conducta de Binance, el alto volumen de sus transacciones y la implicación de la alta dirección. Entre agosto de 2017 y octubre de 2022, Binance ejecutó más de 1,67 millones de transacciones de moneda virtual en su plataforma Binance.com que involucraron a personas estadounidenses y jurisdicciones sancionadas e individuos bloqueados.
Ya a mediados de 2018, Binance sabía, o debería haber sabido, que facilitar dicha actividad resultaría en violaciones de sanciones. Sin embargo, Binance deliberadamente no implementó de manera efectiva sus propios controles de cumplimiento de sanciones. Un enfoque que ha adoptado Binance es aconsejar a los usuarios que utilicen redes privadas virtuales que puedan eludir los propios controles de geofencing de Binance, protocolos técnicos que bloquean el acceso a usuarios de los Estados Unidos y jurisdicciones sancionadas. De esta manera, Binance busca retener su base de usuarios de EE. UU. y la importante liquidez comercial proporcionada por los usuarios de EE. UU., al tiempo que mantiene a sus clientes fuera de jurisdicciones sancionadas. Binance sabe que, dado el funcionamiento de su algoritmo de comparación, mantener dos conjuntos de usuarios resultará inevitablemente en la ejecución de transacciones entre usuarios en los Estados Unidos y jurisdicciones sancionadas, violando así las sanciones. Para sostener esta actividad, los ejecutivos de Binance, incluido su director ejecutivo, emitieron una guía que "parecía" cumplir y, a sabiendas, permitía que continuara la actividad infractora.
El acuerdo de Binance es el más grande en la historia de la OFAC, y Binance podría enfrentar miles de millones de dólares en multas adicionales si viola materialmente los compromisos de cumplimiento descritos en el acuerdo.
Contribución del IRS-CI
Los agentes especiales del IRS-CI (Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos de EE. UU.) dirigieron la investigación criminal sobre Binance y su fundador, que se convirtió en la base de cargos penales y sanciones civiles. Las pruebas recopiladas como parte de la investigación mostraron que la empresa y sus fundadores no establecieron un programa eficaz contra el lavado de dinero, que la empresa no se registró como transmisor de dinero como lo exige la ley federal y que la empresa violó a sabiendas las regulaciones relacionadas con las sanciones económicas de emergencia internacional de los Estados Unidos asociadas con la Ley de Poderes de los Estados Unidos.
IRS-CI es la agencia de investigación criminal del Servicio de Impuestos Internos de los Estados Unidos. Durante más de 100 años, los agentes especiales de CI han dedicado el 100 por ciento de su tiempo a investigar delitos relacionados con impuestos y finanzas. Este conjunto de habilidades ahora se ha transferido fácilmente al ámbito digital, donde rastrean los fondos de delitos cibernéticos cada vez más sofisticados.
La agencia tiene dos unidades de delitos cibernéticos: una Unidad de delitos cibernéticos del Oeste en la División de Los Ángeles y una Unidad de delitos cibernéticos del Este en la División de Washington, D.C., que realizan investigaciones cibernéticas. La Unidad de Delitos Cibernéticos Occidental y la División de Servicios Forenses y Cibernéticos de la Sede de CI desempeñaron un papel vital en la sanción civil anunciada el martes.