BitcoinWorldTether enfrenta escrutinio del Senado por USDT vinculado a Irán

Investigadores demócratas del Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado hallaron que el 84% de 846 carteras cripto sancionadas o destinadas a decomiso vinculadas a Irán y grupos regionales realizaron transacciones de forma exclusiva, o casi exclusiva, en USDT, según Crypto.news. El informe preliminar, publicado el 28 de septiembre, describió la stablecoin como una “importante línea de vida financiera” dentro de la red bancaria en sombra de Irán y pidió a las autoridades federales que examinen las sanciones de Tether y sus controles contra el lavado de dinero.

Investigadores demócratas del Senado informaron que el 84% de las 846 billeteras sancionadas vinculadas a Irán o destinadas a decomiso transaron exclusiva o casi exclusivamente en USDT. Tether disputa esa caracterización y dice que ayudó a congelar casi $550 millones en USDT vinculado a Irán durante 2026. El senador Richard Blumenthal pidió al Tesoro y al Departamento de Justicia que examinen las prácticas de cumplimiento de Tether. Datos clave

• El personal de la minoría revisó 846 billeteras designadas por OFAC o por la Oficina Nacional de Israel para la Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo entre junio de 2021 y agosto de 2026.

• Entre las 757 billeteras identificadas por la agencia israelí, los investigadores dijeron que el 87% realizó más del 80% del valor de sus transacciones en USDT; entre las 101 billeteras designadas por OFAC, el 57% usó predominantemente la stablecoin.

• Dos billeteras vinculadas a Irán tenían $344.2 millones en USDT cuando OFAC las designó en abril de 2026, y Chainalysis halló que cuatro billeteras del Banco Central de Irán tenían $131 millones cuando fueron congeladas en julio.

• Tether dijo que las acciones de abril y julio llevaron los congelamientos vinculados a Irán durante 2026 a casi $550 millones, parte de más de $4.9 mil millones congelados en varios casos a nivel global.

• Blumenthal envió los hallazgos al secretario del Tesoro, Scott Bessent, y al fiscal general, Todd Blanche, el 28 de septiembre, luego de una solicitud de registros del 4 de junio que Tether reconoció pero no había respondido para la fecha de publicación del informe, según Crypto.news.

Qué encontraron los investigadores

El informe se basó en más de cinco años de registros de blockchain. Dentro de la muestra identificada como israelí de 757 billeteras, el 87% movió más del 80% del valor de sus transacciones en USDT, mientras que el 57% de las 101 billeteras designadas por OFAC y vinculadas a Irán usó predominantemente la stablecoin. Bitcoin quedó detrás de USDT en ambas muestras.

Los investigadores rastrearon grandes flujos hacia personas e instituciones específicas. Dijeron que dos nacionales iraníes sancionados, Alireza Derakhshan y Arash Estaki Alivand, recibieron $603 millones en USDT entre 2021 y 2025 a través de direcciones que luego fueron designadas por OFAC. Una sección separada examinó dos billeteras atribuidas al banco central de Irán que recibieron casi $50 millones exclusivamente en USDT durante abril y mayo de 2025, mientras que tres billeteras vinculadas por los investigadores a Modex Exchange Company recibieron cerca de $600 millones a lo largo de varios meses. El informe vinculó la red con ventas de petróleo iraní y flujos financieros que involucran a entidades asociadas con Hezbolá y los hutíes.

Fuera de la investigación del Senado, Cointelegraph informó que Tether divulgó sus cifras de cooperación el lunes, incluidas más de $130 millones congelados en cuatro billeteras este año y más de $344 millones vinculados al Banco Central de Irán en abril. Cointelegraph también informó que Tether dijo que su trabajo con autoridades a nivel global resultó en más de $4.9 mil millones en activos congelados, incluidos más de $2.4 mil millones vinculados a autoridades de EE. UU.; un desglose que Crypto.news no incluyó. Crypto.news, mientras tanto, publicó la base estadística completa de la revisión del subcomité, incluidas las divisiones de 757 billeteras y 101 billeteras, que la cuenta de Cointelegraph no incluyó.

Dónde Tether y los investigadores no coinciden

La disputa se centra menos en si grandes flujos de USDT llegaron a direcciones vinculadas a Irán que en qué tan rápido actuó Tether una vez que los gobiernos lo hicieron.

Los investigadores alegaron que algunas billeteras permanecieron activas después de las designaciones antiterroristas. Un ejemplo involucró 39 billeteras identificadas por Israel en junio de 2023 como conectadas al financiador vinculado a Hezbolá Tawfiq Muhammad Sa’id Al-Law; el informe indicó que cinco fueron incluidas inicialmente en listas negras, mientras que otras 34 fueron congeladas en marzo de 2024, y calculó que más de $34.6 millones en USDT salieron de las billeteras después del aviso de incautación de Israel.

Tether presenta un historial distinto. El CEO Paolo Ardoino dijo que USDT “no es un refugio para actores sancionados, organizaciones terroristas o redes criminales”, y la empresa dijo que había respaldado más de 2,900 investigaciones en todo el mundo, incluidas más de 1,600 que involucraron a las fuerzas del orden de EE. UU. También señaló que 40 casos remitidos por la oficina de financiación de lucha contra el terrorismo de Israel involucraron más de 640 direcciones y más de 22 millones de USDT.

Las firmas de analítica independientes han documentado actividad comparable fuera del proceso del Senado. Elliptic informó en 2025 que 187 direcciones identificadas por autoridades israelíes como vinculadas al IRGC recibieron $1.5 mil millones en USDT, y advirtió que no podía verificar si cada transacción estaba directamente conectada al IRGC porque algunas direcciones podrían pertenecer a proveedores de servicios que manejan fondos para múltiples clientes. TRM Labs rastreó más de $6.3 mil millones a través de Shelbit entre mayo de 2024 y marzo de 2026, aproximadamente un 88% por Tron y casi en su totalidad mediante stablecoins vinculadas al dólar. Chainalysis estimó que las entidades sancionadas a nivel global recibieron 694% más valor cripto en 2025 que el año anterior, y a la vez subrayó que las transacciones ilícitas aún representaban menos del 1% del volumen global de criptomonedas atribuido.

Por qué importa

El informe sitúa a la mayor stablecoin vinculada al dólar en el centro de un debate sobre la aplicación de sanciones en un momento en que las agencias de EE. UU. han ampliado sus acciones contra redes de activos digitales vinculadas a Irán. FinCEN advirtió en mayo a las instituciones financieras que los facilitadores iraníes podrían usar stablecoins para su liquidez, velocidad de liquidación y estabilidad del tipo de cambio, y OFAC designó BitBank y a las partes relacionadas el 17 de septiembre como parte de lo que describió como la infraestructura de evasión de sanciones basada en activos digitales de Irán.

Para las bolsas, bancos y empresas de pagos que manejan USDT, la pregunta práctica es cuánta diligencia debida esperarán los reguladores en los contrapartes. Para Tether, una empresa que comercializa el “blacklisting” a nivel de emisor como una característica de cumplimiento, la carta del Senado es el primer empuje formal para que dos departamentos federales decidan si esa característica se ha aplicado de manera lo suficientemente consistente como para satisfacer la ley de sanciones. El informe también llega como un documento de personal de la minoría, más que como un hallazgo bipartidista, lo que limita su peso legal inmediato, aunque moldea el encuadre político.

Qué observar

Que el Tesoro y el Departamento de Justicia respondan a la remisión del 28 de septiembre de Blumenthal —y si Tether responde a la solicitud de registros del 4 de junio que el informe dice que quedó sin respuesta— determinará si esto se convierte en un asunto de aplicación de la ley o si permanece como una campaña de presión del Congreso. Por separado, una queja por decomiso civil presentada el 14 de septiembre por la Oficina del Fiscal de EE. UU. para el Distrito Sur de Nueva York busca aproximadamente $61 millones en cripto que los fiscales alegan que provino de ventas en el mercado negro de petróleo iraní sancionado.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto USDT dijo Tether que ayudó a congelar en casos vinculados a Irán durante 2026?

Tether dijo que su cooperación para la aplicación de la ley respaldó congelamientos de casi $550 millones en USDT vinculado a Irán durante 2026, incluidos más de $344 millones en dos billeteras en abril y aproximadamente $131 millones en cuatro billeteras de Tron vinculadas al Banco Central de Irán en julio.

¿El informe del subcomité del Senado representó un hallazgo bipartidista?

No. Crypto.news informó que el informe del 28 de septiembre fue publicado por el personal minoritario demócrata del Subcomité Permanente del Senado sobre Investigaciones y representó las conclusiones de esos investigadores, no un hallazgo bipartidista del pleno del Senado.

¿Quién le pide al Tesoro y al Departamento de Justicia que investiguen a Tether?

El senador Richard Blumenthal, el demócrata de mayor rango en el Subcomité Permanente de Investigaciones, envió los hallazgos al secretario del Tesoro, Scott Bessent, y al fiscal general Todd Blanche el 28 de septiembre y pidió a ambos departamentos que examinaran el cumplimiento de Tether contra AML y las sanciones.

¿Qué ha dicho Tether en respuesta a las acusaciones?

El CEO de Tether, Paolo Ardoino, dijo que USDT “no es un refugio para actores sancionados, organizaciones terroristas o redes criminales”, y la empresa dijo que ha respaldado más de 2,900 investigaciones en todo el mundo.

¿Se confirma una investigación del Tesoro o del DOJ sobre Tether?

No. A fecha del 29 de septiembre de 2026, Blumenthal había solicitado que ambos departamentos examinaran las prácticas de cumplimiento de Tether y determinaran si se violaron leyes federales; no se había anunciado ninguna investigación con base en el reporte resumido aquí.

Esta publicación, Tether enfrenta escrutinio del Senado por el USDT vinculado a Irán, apareció por primera vez en BitcoinWorld.