El regulador financiero de Reino Unido colaboró con el HMRC y la policía para desmantelar operaciones no autorizadas de criptomonedas de igual a igual.
La Autoridad de Conducta Financiera se ha movilizado contra tres operaciones de compraventa de criptomonedas de igual a igual con sede en Londres. El regulador trabajó junto con las unidades de HM Revenue y Customs y la policía durante la acción, según varios informes del 17 de septiembre.
Los tres sitios recibieron órdenes de cese y desistimiento, señalando la intención de la FCA de detener su actividad de inmediato. Las plataformas de igual a igual permiten que las personas compren y vendan criptomonedas directamente entre sí, a menudo evitando los intercambios centralizados y sus controles de cumplimiento.
Este tipo de modelo de trading puede resultar atractivo para los usuarios que buscan privacidad o transacciones más rápidas. También crea oportunidades para que los operadores eludan requisitos de licenciamiento, reglas contra el lavado de dinero y estándares de protección al consumidor que aplican a las empresas cripto registradas en el Reino Unido.
La FCA ha ampliado de forma constante su supervisión de las empresas de criptoactivos desde que el Reino Unido incluyó el marketing y el registro de cripto bajo su competencia. Las firmas que ofrecen servicios de cripto a consumidores del Reino Unido, por lo general, deben registrarse ante el regulador o operar bajo exenciones específicas. Las plataformas no registradas que operan fuera de ese marco se enfrentan a riesgos de aplicación de la ley, incluidas órdenes de cese y desistimiento, congelación de activos o remisiones para una investigación penal.
Involucrar a HMRC apunta a una dimensión de cumplimiento fiscal además de las preocupaciones de protección al consumidor que normalmente se asocian con la aplicación de la ley de la FCA. La participación policial sugiere que la acción podría ir más allá de medidas civiles y alcanzar áreas relacionadas con conductas delictivas, como el lavado de dinero o la actividad financiera no autorizada realizada a través de redes de trading informales.
Los informes describen esta redada como parte de una campaña más amplia y en curso de la FCA contra operadores ilegales de cripto P2P, en lugar de un caso aislado. Ese enfoque sugiere que las autoridades del Reino Unido consideran el trading peer-to-peer no registrado como una prioridad de enforcement persistente, no una limpieza de una sola vez. Podrían seguir redadas adicionales o acciones de enforcement dirigidas a operaciones similares mientras el regulador continúa mapeando la actividad no autorizada en todo el país.
Las identidades de los tres sitios de Londres implicados no se han detallado en los informes disponibles. Tampoco queda claro cuántos usuarios o cuánto volumen de trading pasó por las plataformas antes de que se emitieran las órdenes de cese y desistimiento.
Impacto en el mercado
Para los usuarios de cripto del Reino Unido, la acción refuerza que las plataformas peer-to-peer que operan fuera del registro de la FCA conllevan riesgos legales y financieros. Los consumidores que usan servicios P2P no registrados pueden tener recursos limitados si se pierden fondos o si una plataforma se cierra de forma abrupta durante una acción de enforcement.
Para la industria cripto en general, la continuación de la aplicación de la ley por parte de la FCA señala un escrutinio más estricto de los canales de trading informales en el Reino Unido. Los exchanges registrados y las firmas cripto con licencia pueden verlo como una validación del camino de cumplimiento, mientras que los operadores no registrados enfrentan probabilidades crecientes de intervención regulatoria.
Las redadas se suman a un patrón de presión regulatoria en el Reino Unido sobre canales de trading cripto no autorizados. Es probable que se tomen más medidas de enforcement contra operadores similares peer-to-peer a medida que la FCA continúa con su campaña.
Preguntas frecuentes
¿Qué hizo la FCA con los tres sitios de cripto P2P de Londres?
La FCA emitió órdenes de cese y desistimiento contra los tres sitios de trading de cripto peer-to-peer, trabajando en conjunto con HMRC y la policía durante la acción.
¿Por qué las plataformas de cripto peer-to-peer están sujetas a la aplicación de la ley de la FCA?
Las empresas cripto que atienden a consumidores del Reino Unido, en general, deben registrarse ante la FCA o cumplir exenciones específicas. Las plataformas P2P no registradas pueden operar fuera de las normas de prevención del lavado de dinero y protección al consumidor, lo que impulsa la aplicación de la ley.
¿Esto forma parte de un esfuerzo más amplio de la FCA contra el trading ilegal de cripto?
Los informes describen la acción como parte de una campaña continua de la FCA contra operadores ilegales de cripto peer-to-peer, lo que sugiere que podrían seguir más actividades de enforcement.
¿Se nombró a los operadores de los tres sitios?
La información disponible no ha identificado a las personas o empresas específicas detrás de los tres sitios P2P de Londres que fueron objetivo.
Originalmente reportado por AltcoinGordon, escrito por Amelia Brooks. Publicado de nuevo con permiso.
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La publicación Three London P2P Crypto Trading Sites Raided in Joint FCA, HMRC, Police Action apareció por primera vez en TheCoinrise.com.